Kan een makelaar uw aandelen verkopen zonder toestemming?
Als uw makelaar effecten van uw beleggingsrekening heeft verkocht zonder eerst toestemming te hebben gekregen, zijn de handelingen van uw makelaar niet legaal tenzij de transactie onder bepaalde voorwaarden is uitgevoerd.
Twee gevallen waarin de acties van uw makelaar legaal zijn
1. Als u een soort discretionaire rekening heeft waarvoor u documenten heeft ondertekend die de makelaar toestemming geven om namens u effecten voor uw portefeuille te kopen en verkopen, dan kan uw makelaar verkopen vanaf de rekening. Alle transacties die door de makelaar worden uitgevoerd, moeten echter voldoen aan de richtlijnen die zijn uiteengezet in het accountcontract, waarin uw risicotolerantie en uw beleggingsdoelen worden beschreven.
Als u van mening bent dat de acties van de makelaar niet voldeden aan de richtlijnen die in uw contract zijn uiteengezet, moet u eerst een schriftelijke mededeling sturen naar de firma en de manager van de makelaar waarin de feiten van de situatie worden besproken. Het is mogelijk dat de makelaar en het bedrijf niet op de hoogte waren van de details en deze dienovereenkomstig zullen afhandelen zodra ze onder hun aandacht zijn gebracht. De correspondentie levert u ook een schriftelijk bewijs van uw claim op. U kunt er ook voor kiezen om contact op te nemen met de Securities and Exchange Commission (SEC) en een klacht in te dienen ter beoordeling. Indien het kantoor en de makelaar de zaak niet op bevredigende wijze hebben afgehandeld of de situatie niet hebben toegelicht, kan de SEC nader onderzoek doen.
2. Als u een margin-rekening hebt en uw eigen vermogen is gedaald tot onder de onderhoudsmargevereisten van het bedrijf, heeft de makelaardij het volste recht om uw effecten te verkopen zonder contact met u op te nemen of uw toestemming te verkrijgen. Meestal zijn bedrijven niet verplicht om u een margin call te geven, dus als ze er een geven, doen ze dit als een hoffelijkheid van de klant.
De acties die u van uw makelaardij kunt verwachten, worden uiteengezet in de marge-rekeningovereenkomst die werd ondertekend bij het openen van de rekening. Om ervoor te zorgen dat het het geld ontvangt dat u hebt geleend, verkoopt de makelaar de effecten van uw rekening, ongeacht of u geld verliest op de transacties, maar de makelaar gebruikt mogelijk niet noodzakelijk een strikte methode bij het kiezen van de aandelen om uit uw rekening te verkopen. In plaats daarvan kunnen de aandelen die worden verkocht om het volledige tekort op aandelenniveau te dekken, bijvoorbeeld in alfabetische volgorde worden geplukt. Als klap op de vuurpijl kan de makelaar bij de verkoop van uw effecten zelfs een volledige commissie voor de transactie in rekening brengen.
(Lees voor meer informatie Do You Dare Sue Your Broker? )