24 juni 2021 5:33

Vragen die u aan uw advocaat voor vermogensplanning kunt stellen

Estate planning  kan moeilijk zijn om over na te denken. Over het algemeen dwingt het individuen om na te denken over fiscale zaken die zich tijdens hun leven en na hun eigen dood zullen voordoen. Het is dus uitermate belangrijk om ervoor te zorgen dat activa zorgvuldig worden beheerd en dat familieleden van de volgende generatie erfenissen zullen ontvangen, zonder incidenten.

Hoewel elke advocaat een eenvoudigtestament kan opstellenvoor eenvoudige situaties, zoals het noemen van de begunstigde van iemands 401 (k), kunnen ervaren trust-and-estate-advocaten helpen bij het navigeren door meer gecompliceerde situaties waarbij meerdere trusts en meerdere erfgenamen betrokken zijn.

Bij het opstellen van een nalatenschapsplan kunt u verschillende zorgen hebben, waaronder de volgende:

  • Een ordelijke vermogensadministratie bijhouden terwijl u leeft
  • Uw vermogen flexibel beheren terwijl u leeft
  • Het beoordelen van landgoederen waarbij huurders betrokken zijn in gemeenschappelijk  of gemeenschappelijk eigendom
  • Overweeg activa in meerdere staten
  • Onderzoek naar activa van kleine bedrijven
  • De wettelijke voogd van uw kinderen een naam geven
  • Ervoor zorgen dat uw erfgenamen en dierbaren uw vermogen ontvangen
  • Conflicten en verwarring helpen verminderen of vermijden
  • Minimaliseren van juridische kosten en belastingen
  • Behoud van vermogens beoordelen

Deze onderwerpen en de onderstaande vragen zijn een goede plek om te beginnen bij het zoeken naar de beste advocaat voor uw behoeften.

Belangrijkste leerpunten

  • Het is belangrijk om een ​​solide nalatenschapsplan te hebben om ervoor te zorgen dat uw dierbaren uw vermogen zonder gedoe of onnodige vertraging na uw overlijden ontvangen.
  • Er zijn veel vragen die u potentiële advocaten op het gebied van vermogensplanning moet stellen voordat u er een inhuurt om uw vermogensplan op te stellen.
  • Zorg er vooral voor dat u een advocaat inhuurt die blijk geeft van een hoog serviceniveau en met wie u zich op uw gemak voelt om persoonlijke zaken te bespreken.

Vragen voor uw potentiële advocaat op het gebied van vermogensplanning

De volgende vragen zullen u helpen om meer te weten te komen over vermogensplanning en om te bepalen of een toekomstige advocaat op het gebied van vermogensplanning geschikt voor u is.

Is uw primaire focus op vermogensplanning? 

Ga alleen verder met een kandidaat als deze deze vraag met “ja” beantwoordt. Een vastgoedspecialist zal op de hoogte zijn van alle wijzigingen in juridische statuten en beschikt over de nodige strategische knowhow om uw documenten zorgvuldig en op de meest effectieve manier te formuleren.

Hoe lang oefen je al?

Het is duidelijk dat u ernaar moet streven de meest ervaren advocaat te vinden die mogelijk is, iemand die heeft gezien dat voorbereide documenten in werking treden na het overlijden van een cliënt. Dergelijke advocaten zullen te maken hebben gehad met uitdagingen van rechtbanken of de Internal Revenue Service (IRS) en zullen weten hoe ze eventuele hindernissen moeten overwinnen.

Voer je het plan daadwerkelijk uit?

Sommige advocaten stellen alleen documenten voor vermogensplanning op, terwijl anderen ook de bijbehorende trusts uitvoeren. Het is over het algemeen efficiënter om een ​​advocaat in de laatste categorie te behouden, die ervoor kan zorgen dat de juiste activa worden overgedragen aan de trust.

Voer je periodieke beoordelingen uit?

Tegen een kleine vergoeding zullen sommige advocaten op het gebied van vermogensplanning uw zaken halfjaarlijks of jaarlijks beoordelen. Dit kan belangrijk zijn, aangezien aanpassingen aan uw plan nodig kunnen zijn als u een verandering in uw leven of een verandering in uw financiën ervaart. Nieuwe wetswijzigingen kunnen mogelijk ook aspecten van uw vermogensplanning veranderen.

Wat is uw ervaring met successierechten? Hoe kan ik de successierechten het beste beheren?

Voorbeeld: deTax Cuts and Jobs Act van 2017 verhoogde de belastingvrijstellingen voor successierechten en generatie-overslaan tot 2025.

Kunt u mij helpen bij het opstellen van een uitgebreid vermogensplan dat testamenten, trusts en levensverzekeringen omvat?

Mogelijk hebt u meerdere soorten testamenten, trusts en levensverzekeringsplannen en uitgebreide nalatenschapsplannen kunnen deze allemaal bevatten. Het is dus belangrijk dat uw landgoedadvocaat kennis heeft van deze gebieden. Misschien wilt u dat uw nalatenschapadvocaat u helpt de nuances van elk instrument voor vermogensplanning te begrijpen en de juiste voor u te onderscheiden. 

Hoe laadt u op?

Veel advocaten op het gebied van vermogensplanning rekenen vaste vergoedingen in plaats van per uur. Sommigen doen beide, waarbij ze een vast tarief in rekening brengen voor standaarddiensten, zoals het vestigen van een trust, en vervolgens een uurtarief in rekening brengen voor speciale onderzoekstaken. In ieder geval is het verstandig om van tevoren te informeren naar compensatiemodellen om verrassingen te voorkomen.

Wat vind je van een herroepbaar levend vertrouwen?

Door activa in een  herroepbaar levend vertrouwen te plaatsen,  kan het kostbare en belastende proces van erfrecht worden voorkomen (het indienen van een testament bij de rechtbank). Maar dit is misschien niet de beste zet voor iedereen, omdat herroepbare levende trusts erfenis, nalatenschap- of inkomstenbelastingen niet vermijden.34  Helaas bevelen sommige advocaten deze structuren eenvoudigweg aan om meer geld te vragen.

Welke andere problemen behandelt u?

Naarmate de levensverwachting toeneemt, neemt ook de kans op lichamelijke en geestelijke gezondheidsproblemen op de lange termijn toe.  Vastgoedadvocaten moeten cliënten helpen om zich fiscaal voor te bereiden op de mogelijkheid van invaliditeit of dementie door  volmachtengezondheidsrichtlijnen en  testamenten op te stellen.

Hoe lang duurt het om mijn estate-planningproject af te ronden? 

Hoewel er over het algemeen geen extreme haast is, moet u er rekening mee houden dat u misschien aspecten van uw vermogensplan wilt bespreken met andere professionals, zoals accountants, pensioenplanners of geldbeheerders. Hoewel de expertise van een landgoedadvocaat deze velden kan overlappen, is het mogelijk dat ze geen algemene belastingdeskundige of beleggingsadviseur zijn. Gun uzelf voldoende tijd om een ​​breder perspectief te krijgen op uw vermogensplan en de logistieke praktische aspecten van de uitvoering ervan.

Stuurt u documentatie voor nalatenschapplanning ter beoordeling? 

Zelfs als u samenwerkt met een ervaren advocaat voor vermogensplanning, is het essentieel om alle documenten en formulieren door te nemen om miscommunicatie te voorkomen. Wees duidelijk over wat later kan worden gewijzigd en wat onherroepelijk is.

Kan iemand anders op uw kantoor mijn problemen bespreken tijdens uw afwezigheid?

Hoewel de meeste advocaten op het gebied van vermogensplanning ernaar streven om zich op elk moment beschikbaar te stellen voor hun cliënten, is het belangrijk om te weten dat een medewerker of paralegal beschikbaar zal zijn om vragen te beantwoorden in geval van nood als uw advocaat niet beschikbaar is.

Enkele vragen voor jou

Hier zijn een aantal vragen die u uzelf zou moeten stellen:

  • Hoe comfortabel voelt u zich bij een ontmoeting met een potentiële advocaat op het gebied van vermogensplanning?
  • Communiceert uw adviseur goed en duidelijk?
  • Bent u het eens met hun algemene waarden? Hoe voel je je door hun manier van slapen?
  • Heb je een goede verstandhouding?
  • Kunt u zich voorstellen dat u met deze persoon over zeer persoonlijke zaken praat?

Vertrouw op uw instinct om te bepalen of een bepaalde advocaat voor vermogensplanning geschikt voor u is. Estate planning kan complex zijn, zowel emotioneel als juridisch, dus het is absoluut noodzakelijk om een ​​advocaat te kiezen die behendig met al zijn elementen kan omgaan.