24 juni 2021 10:03

Chartered Advisor for Senior Living – CASL

Wat is Chartered Advisor for Senior Living – CASL

Chartered Advisor for Senior Living (CASL) is een professionele aanduiding voor personen wier advies oudere klanten helpt bij het bereiken van American College of Financial Services  (de CASL-uitgevende organisatie), wordt niet langer aangeboden aan nieuwe studenten.

Nu een legacy-programma

De CASL is een van de vele legacy-programma’s van het American College. Het college blijft bestaande CASL-houders ondersteunen. Het American College heeft besloten om vanaf 1 september 2015 te stoppen met het toelaten van nieuwe professionals tot het programma, maar blijft bestaande kandidaten de cursussen en examens aanbieden die nodig zijn om de aanwijzing tegen 21 maart 2017 te voltooien.

Volgens het American College geeft de CASL-aanduiding “blijk van een toewijding om oudere klanten te helpen financiële zekerheid te bereiken, nu en in de toekomst. De CASL helpt adviseurs klanten te leiden van middelbare leeftijd tot pensionering en hen te helpen bij het beheer, behoud en overdracht van vermogen.. “

Expertisegebieden

CASL aanwijzing houders zijn belast met het verstrekken van inkomen en beleggingsstrategieën die geschikt is voor de leeftijd van de klant zijn, het helpen van klanten te begrijpen langdurige zorg verzekering en ziektekostenverzekering, en het verstrekken van estate planning begeleiding. De vereiste cursussen gaan in op de details van succesvol ouder worden; familierelaties en woonsituaties voor oudere personen; gezondheidszorgbehoeften; ziektekostenverzekering vóór de leeftijd van 65 jaar; Medicare-dekking; Medicaid planning; soorten eigendom van onroerend goed; vertrouwt; successierechten; en manieren om activa over te dragen.

Het omvat ook soorten investeringen; het risico en rendement van verschillende soorten effecten; hoe beleggingsmarkten werken; portefeuillebeheer; planning voor pensioenuitkeringen; aanspraak maken op sociale zekerheid; doorgaan met investeren tijdens de pensionering; en rusthuisvesting.

Vereisten voor Chartered Advisor

Hoewel er geen uniforme normen zijn om het nut voor consumenten van de vele benamingen als financieel adviseur te beoordelen, wordt de CASL-aanduiding als een rigoureuze beschouwd. Deze aanduiding is omdat het 250 tot 300 uur studie vereist; de voltooiing van vijf specifieke cursussen op universitair niveau; drie tot vijf jaar relevante fulltime werkervaring of het behalen van de ervaringsvereisten voor de CLU, ChFC, REBC- of CFL-aanduidingen. Verder zijn er vijf gesloten boek examens van twee uur en elke twee jaar 15 uur permanente educatie.

De vijf vereiste cursussen zijn Inzicht in de oudere cliënt, financiering van gezondheidszorg en langdurige zorg voor senioren, financiële beslissingen voor pensionering, investeringen en grondbeginselen van vermogensplanning. Het duurt gemiddeld 18 maanden om deze aanduiding te behalen. Klanten kunnen de status van en eventuele klachten tegen een CASL-adviseur online of telefonisch raadplegen.

CASL Belang

Omdat er meerdere benamingen van financiële adviseurs zijn waarmee adviseurs deskundigheid kunnen claimen bij het beheren van de financiën van senioren, moeten consumenten op hun hoede zijn en de vereisten achter een referentie onderzoeken voordat ze een adviseur hun financiën kunnen toevertrouwen. Sommige benamingen hebben geen vereiste cursussen en zijn niet geaccrediteerd. Anderen, waaronder de CASL, vereisen aanzienlijke cursussen of zelfstudie en zijn regionaal of nationaal geaccrediteerd.

Gepensioneerden en bijna-gepensioneerden worden geconfronteerd met tal van complexe beslissingen met betrekking tot hun financiën, dus het is vaak zinvol om een ​​expert in te huren die individuele omstandigheden kan analyseren en gedetailleerd, persoonlijk advies kan geven. Boeken en artikelen kunnen algemeen advies geven, maar ze kunnen een getrouwde 70-jarige met $ 500.000 in een 401 (k) en matige gezondheid niet precies vertellen welke beslissingen ze moeten nemen om de financiële zekerheid en kwaliteit van leven te maximaliseren.