FINTRAC
Wat is FINTRAC?
FINTRAC is een acroniem voor het Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada, de financiële inlichtingeneenheid die monetaire transacties controleert om illegale activiteiten zoals het witwassen van geld en de financiering van terroristische organisaties te identificeren en te voorkomen. Het centrum rapporteert aan de minister van Financiën, die op zijn beurt verantwoording aflegt aan het parlement. FINTRAC heeft zijn hoofdkantoor in Ottawa en heeft kantoren in Montreal, Toronto en Vancouver.
Sarah Paquet is de directeur en CEO van FINTRAC. Voor het begrotingsjaar 2019-2020 was het agentschap van plan C $ 53 miljoen uit te geven en 367 fulltime-equivalent personeel in dienst te nemen.
belangrijkste leerpunten
- FINTRAC houdt toezicht op financiële transacties om het witwassen van geld, financiering van terrorisme en andere illegale activiteiten te identificeren en te voorkomen.
- De financiële inlichtingeneenheid beoordeelt jaarlijks meer dan 25 miljoen transactierapporten.
- In de rapportageperiode 2018-2019 maakte het 2.276 gevallen bekend van uitvoerbare inlichtingen ter ondersteuning van onderzoeken naar het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.
Hoe FINTRAC werkt
FINTRAC is opgericht in 2000. Het controleert financiële transactierapporten op verdacht gedrag en om de integriteit en veiligheid van de financiële transacties in Canada te beschermen. Als onderdeel van zijn activiteiten verzamelt het persoonsgegevens van individuen en organisaties. De taken van het agentschap omvatten:
- Financiële transactierapporten ontvangen
- De informatie onder zijn controle beschermen
- Patronen van witwassen en terrorismefinanciering blootleggen
- Voldoen aan alle relevante regelgeving, zoals de Privacywet
- Informatie over zijn bevindingen aan het publiek verstrekken
FINTRAC opereert los van andere juridische autoriteiten, maar is bevoegd om de informatie die het ontdekt met hen te delen. Als FINTRAC bijvoorbeeld een financiële crimineel (of verdachte) identificeert, moeten wetshandhavingsinstanties op de hoogte worden gebracht om de persoon vast te houden of te arresteren. FINTRAC valt onder de bevoegdheid van de Canadese minister van Financiën en is opgericht als onderdeel van de wet Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act.
Als onderdeel van een overheidsorganisatie moet FINTRAC haar bevindingen rapporteren volgens de Wet toegang tot informatie, die vereist dat overheidsinformatie beschikbaar is voor het publiek.
FINTRAC is sinds 2002 lid van de Egmont Group of Financial Intelligence Units, een wereldwijd netwerk van financiële analyseorganisaties die samenwerken om het witwassen van geld en de financiering van terrorisme op internationaal niveau te bestrijden.6 Andere prominente leden van de Egmont Group zijn onder meer het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) in de Verenigde Staten en de National Crime Agency (NCA) in het VK
2.276
Het aantal meldingen van actiegerichte financiële inlichtingen die FINTRAC heeft gedaan in de rapportageperiode 2018-2019.
Speciale overwegingen voor FINTRAC
Aangezien FINTRAC persoonlijke gegevens van individuen verzamelt, is het verplicht om zich te houden aan de voorschriften van de Canadese Privacy Act, die specificeert dat persoonlijke informatie alleen kan worden gebruikt in verband met het doel waarvoor deze is verzameld. Bovendien hebben individuen het recht om toegang te krijgen tot hun eigen informatie en om de nodige correcties aan te brengen. FINTRAC moet deze persoonlijke informatie beschermen tegen ongeoorloofde openbaarmaking.
Uit audits in 2013 en 2009 door het Office of the Privacy Commissioner of Canada (OPC) bleek dat FINTRAC informatie verzamelde die niet relevant was voor haar initiatieven. Na de audit van 2009 beloofde FINTRAC om de informatie waarover het beschikte tot een absoluut minimum te beperken. Uit de daaropvolgende audit in 2013 bleek dat deze reductie niet heeft plaatsgevonden. De OPC en andere critici spraken zich uit tegen dit onnodige oppotten van informatie en zetten FINTRAC onder druk om snellere oplossingen te gebruiken om de gegevens die het verzamelt en bijhoudt te verminderen.