Frauduleuze overdracht
Wat is frauduleuze overdracht?
Frauduleuze overdracht is de illegale of oneerlijke overdracht van eigendommen aan een andere partij via een curator. Eén type, ‘daadwerkelijke fraude’ genaamd, is bedoeld om schuldeisers uit te stellen, te hinderen of te bedriegen, of om dergelijke eigendommen buiten het bereik van een schuldeiser te plaatsen in afwachting van of tijdens een faillissementsprocedure, volgens de Uniform Fraudulent Transfer Act (UFTA) en federale faillissementswetgeving. Frauduleuze overdracht kan van toepassing zijn op kleine bedragen, bijvoorbeeld in een geval waarin een persoon al zijn bezittingen voor een onbeduidend bedrag aan een echtgenoot, familielid, zakenpartner of vriend heeft verkocht. Het andere type frauduleuze overdracht, “constructieve fraude”, vindt plaats wanneer schuldeisers minder ontvangen dan waarop ze volgens de wet recht hebben.
Frauduleuze overdracht valt onder het burgerlijk recht, in het algemeen niet strafbaar. Als wordt vastgesteld dat de eigendomsoverdracht frauduleus is, kan een rechtbank van de persoon die de bezittingen houdt (de persoon aan wie de overdracht is gedaan) eisen dat hij de bezittingen of een gelijkwaardige geldwaarde aan de schuldeiser overhandigt.
Frauduleuze overdracht wordt ook wel frauduleuze overdracht genoemd.
Frauduleuze overdracht verklaard
Er zijn twee soorten frauduleuze overdrachten: daadwerkelijke fraude en constructieve fraude. Volgens 11 USC Sectie 548 vindt daadwerkelijke fraude plaats wanneer een schuldenaar opzettelijk eigendommen schenkt of van de hand doet als onderdeel van een vermogensbeschermingsregeling. De terugblikperiode is één jaar voor het indienen van de faillissementsaanvraag. Bedrog om te bedriegen moet worden bewezen voordat een verdachte schuldig wordt bevonden, maar meestal worden bepaalde acties geïnterpreteerd als opzet, zoals het opzetten van shell-corporaties, plannen om de controle te behouden over overgedragen eigendommen of het overdragen van activa aan een persoon met wie de verdachte heeft een relatie of een stilzwijgende overeenkomst.
Constructieve fraude vindt plaats als een schuldenaar minder dan ‘redelijk equivalente waarde’ ontvangt voor eigendommen die hij ten behoeve van schuldeisers overdraagt en als de schuldenaar ‘insolvent was op de datum dat een dergelijke overdracht werd gedaan of een dergelijke verplichting werd aangegaan, of als een resultaat van een dergelijke overdracht of verplichting ”, stelt artikel 548 van de Faillissementswet. “Redelijk gelijkwaardige waarde” is vaak onderwerp van geschillen tussen schuldenaar en schuldeisers, maar dit deel van de wet is bedoeld om schuldeisers in staat te stellen compenserende bedragen terug te vorderen in de faillissementsboedel. In tegenstelling tot daadwerkelijke fraude is geen vaststelling met betrekking tot de bedoeling van de schuldenaar nodig.