24 juni 2021 17:21

3 manieren om uw beleggingsrendement te verbeteren

Hoewel laag kopen en hoog verkopen een strategie is die heeft geresulteerd in grote accumulaties van rijkdom, is dit niet hoe de professionals hun succes vinden. In plaats daarvan zet een slimme belegger zijn geld strategisch in om het op meer dan één manier te laten werken: ze multitasken hun geld.

De particuliere belegger die gewend is om met aandelen te werken, kan zijn geld op drie manieren tegelijkertijd aan het werk zetten:

  • Prijsactie – Het aandeel zal hopelijk in waarde stijgen.
  • Dividend – De vergoeding die een bedrijf u betaalt in ruil voor het gebruik van uw geld.
  • Oproepopbrengsten – Het geld dat een belegger u betaalt als u een gedekte call tegen uw aandelen verkoopt.

Prijsactie-strategieën

Als beleggen een spel was, zou je winnen door een aandeel tegen een lage prijs te kopen en het op een later tijdstip tegen een hogere prijs te verkopen. Als u een huis heeft, begrijpt u dit concept op een zeer praktische manier.

Om winst te maken met uw investering, is het vaak het beste om een ​​van de twee strategieën te gebruiken om dat te doen. De eerste heet waardebeleggen. Aandelen gaan, net als de producten die u elke dag koopt, van tijd tot tijd in de uitverkoop en waardebeleggers wachten op die verkoopprijs. Dit maakt het nog gemakkelijker om winst te maken, omdat aandelen die ondergewaardeerd zijn (te koop) meer ruimte hebben om te groeien.

Uw favoriete aandeel werkt mogelijk niet voor deze strategie, omdat het dividend moet uitkeren, het moet een prijs hebben die goedkoop genoeg is om 100 aandelen te kunnen kopen, en het moet elke dag veel aandelen verhandelen; ten minste 1 miljoen aandelen van dagelijks volume is het beste. Onthoud dat de waarde van een bedrijf niet gebaseerd is op zijn prijs. Er zijn veel aandelen van hoge kwaliteit die minder dan $ 30 per aandeel bedragen en er zijn veel aandelen van lage kwaliteit die boven $ 100 worden verhandeld. Aandelen tussen $ 15 en $ 30, met een dividendrendement van minimaal 2%, zijn ideaal. Ten slotte wilt u geen zeer volatiele aandelen. Als het te gekke prijsschommelingen heeft, zal dat veel moeilijker zijn om te beheren.

Dit is waar u uw voorraadonderzoek en evaluatievaardigheden aan het werk zet. Zodra u uw aandeel heeft gevonden, ervan uitgaande dat u wilt beleggen, zoekt u of deze naam in het midden of onderaan het handelsbereik van de afgelopen 52 weken staat. Als het er nu niet is, wacht dan tot het u een prijs geeft die u wilt, of zoek een ander bedrijf. Er zijn genoeg goede kandidaten voor deze strategie.

De tweede manier is momentumhandel. Sommige beleggers zijn van mening dat de beste tijd om een ​​aandeel te kopen is wanneer het steeds hoger wordt, want net zoals we op de lagere school hebben geleerd, blijft een bewegend object meestal in beweging. Het probleem met momentum trading is dat het doorgaans beter werkt voor kortetermijnbeleggers. Voor onze strategie willen we op de lange termijn denken. Hoe meer jaren u de aandelen aanhoudt, hoe beter uw potentiële rendement zou kunnen zijn.

Investeer voor dividenden

In een wereld van hightechaandelen in aandelen kan beleggen voor dividend als saai worden beschouwd, maar dividenden kunnen een grote bron van inkomsten zijn voor de langetermijnbelegger.

Het dividend geeft ons twee voordelen waardoor ons geld op meer dan één manier voor ons werkt. Ten eerste levert het ons een stabiel inkomen op. Natuurlijk kan een bedrijf ervoor kiezen om al dan niet dividend uit te keren, zoals het zou willen, maar voor een bedrijf van hoge kwaliteit, met een lage uitbetalingsratio, is de kans kleiner dat het dividend op een driemaandelijkse betaling wordt verlaagd. Ten tweede verlaagt het uw kostenbasis voor de aandelen die u hebt gekocht.

Laten we aannemen dat je je onderzoek hebt gedaan en hebt besloten om XYZ te kopen. U kocht 100 aandelen voor $ 30 per aandeel, wat destijds een dividendrendement van drie procent had .

$ 3.000 x 3% = $ 90 per jaar.

U verdient niet alleen elk jaar $ 90, maar aangezien er (meestal) een dividend op uw rekening wordt gestort (meestal), kunt u elk jaar dat u uw 100 aandelen bezit, die dividendbetaling toepassen op wat u voor de aandelen hebt betaald. en trek in dit geval 90 cent per aandeel af. Na slechts vijf jaar daalt uw aandeel dat u $ 30 per aandeel kost, tot $ 25,50 per aandeel. Veel langetermijnbeleggers verlagen de prijs die ze voor een aandeel hebben betaald tot $ 0, alleen al van het dividend.

1:29

Gebruik een gedekt gesprek

Gedekte oproepen zijn iets gecompliceerder. Als u zich niet zeker voelt met dit deel van de strategie, zal het kopen van een aandeel en het innen van het dividend naarmate het hoger wordt, nog steeds een indrukwekkende winst zijn.

Voordat we de gedekte call verkopen, moeten we twee belangrijke beslissingen nemen:

  • Wat is de uitoefenprijs?
  • Hoeveel maanden in de toekomst willen we dat ons contract afloopt?

Uitoefenprijs

Een gedekte call is een optiecontractstrategie die de houder van het contract het recht geeft om uw 100 aandelen te kopen, als deze op of boven de uitoefenprijs ligt. Vermoedelijk wilt u niet dat uw aandelen van u worden afgenomen, hoewel u in latere jaren misschien van gedachten verandert, dus uw uitoefenprijs moet hoog genoeg zijn zodat het aandeel niet boven de uitoefenprijs uitkomt, maar laag genoeg om te kunnen nog steeds een gezonde premie innen voor het risico dat u neemt.

Deze beslissing is moeilijk. Als uw aandeel in een neerwaartse trend zit, kunt u waarschijnlijk een optie verkopen met een strike die niet veel hoger is dan de huidige prijs van het aandeel. Als het aandeel zich in een opwaartse trend bevindt – voor de veiligheid – overweeg dan te wachten met het verkopen van de call totdat u denkt dat de stijging zijn beloop heeft gehad, en het aandeel zal spoedig de andere kant op gaan. Onthoud dat wanneer het aandeel in waarde stijgt, de waarde van uw optie daalt. Dit voegt ook het voordeel toe dat de gedekte call als een hedge fungeert.

uiterste houdbaarheidsdatum

Hoe verder u in de toekomst uw optie neemt, hoe meer premie u vooraf wordt betaald om de call te verkopen, maar dat is ook meer tijd dat uw aandeel onder de uitoefenprijs moet blijven, om te voorkomen dat het wordt ‘ weggeroepen ‘. van jou. Overweeg voor uw eerste contract drie maanden in de toekomst te gaan.

Het gedekte gesprek levert u geld op zodra u het verkoopt, omdat de premie die de koper heeft betaald rechtstreeks op uw rekening wordt gestort. Het zal geld voor u blijven verdienen als de prijs van uw aandelen daalt. Als de prijs daalt, neemt ook de premie toe. U kunt het contract op elk moment van de koper terugkopen, dus als de premie daalt, kunt u het voor minder kopen dan u het heeft verkocht. Dat is gelijk aan winst. Aan de andere kant, als het aandeel boven de uitoefenprijs stijgt, kunt u het contract kopen voor meer dan dat u het verkocht heeft en een verlies lijden, maar u hoeft dan niet uw 100 aandelen op te geven.

Een van de beste manieren om de gedekte call te gebruiken, is door de premie in het begin te innen, en hoewel u de optie terug kunt kopen als deze omhoog of omlaag gaat, moet u dit bewaren voor ernstige omstandigheden. Onthoud ook dat het geld dat u verzamelt door uw gedekte oproep te verkopen, ook kan worden afgetrokken van de prijs die u voor de aandelen hebt betaald.

De beste manier om een ​​gecompliceerde investeringsstrategie te leren, zoals de gedekte oproep, is door een virtueel platform te gebruiken waar u zich geen zorgen hoeft te maken dat u echt geld verliest. U kunt nog steeds de aandelen kopen en het dividend innen, maar wacht met het verkopen van de gedekte call totdat u vertrouwd bent met hoe het werkt.

Het komt neer op

Voor de meeste beleggers is het gedurende lange tijd geld storten in aandelen van hoge kwaliteit, en tegelijkertijd dividendinkomsten benutten, de beste manier om geld te verdienen op de markt. Als u later eenmaal begrijpt hoe u het gedekte gesprek moet gebruiken, kunt u uw rendement aanzienlijk verhogen. Hoewel de vastrentende kant van beleggen niet zo opwindend is om te zien, is het het meest geschikt voor particuliere beleggers en zoals we kunnen zien, kunnen de cijfers snel oplopen.

 

Related Posts