Hoe verschillen SPDR’s, Vanguard ETF’s en iShares van elkaar?
iShares, Vanguard ETF’s en S&P Despositary Receipts (SPDR’s) vertegenwoordigen elk verschillende families van Exchange Traded Funds (ETF’s). Met andere woorden, een individueel fondsbedrijf biedt een reeks op de beurs verhandelde fondstypes aan onder één productlijn of merknaam. Omdat deze ETF-families worden samengesteld en beheerd door verschillende bedrijven, zijn er opmerkelijke verschillen in de methodologie die wordt gebruikt om het fonds samen te stellen en in welke indexen, marktsegmenten of sectoren elke ETF dekt.
ETF-gezinnen
BlackRock is het bedrijf achter de iShares familie van ETF’s. Het bedrijf biedt een grote selectie van meer dan 300 fondsen, die een breed scala aan zowel Amerikaanse als internationale sectoren en indexen bestrijken, evenals andere activaklassen, zoals obligaties, onroerend goed en grondstoffen. Voorbeelden zijn onder meer het iShares Long-term Bond Fund ( TLT ), iShares Emerging Markets ETF (EEM) en iShares Russell 2000 Small-Cap Fund (IWM).
Belangrijkste leerpunten
- SPDR’s, Vanguard ETF’s en iShares zijn op de beurs verhandelde fondsfamilies die een reeks ETF-typen aanbieden onder een productlijn.
- BlackRock heeft iShares gemaakt, met een lijst van 350 verschillende ETF’s.
- De Vanguard ETF’s, voorheen bekend als Vanguard Index Participation Receipts, of VIPERS, zijn een groep index- en sectorfondsen.
- S&P Certificaten zijn indexfondsen en omvatten actief verhandelde SPDR 500 Trust (SPY) of “spiders”.
- Een factor waarmee u rekening moet houden bij het selecteren van een ETF is de kostenratio, de jaarlijkse vergoeding die alle beleggingsfondsen en ETF’s aandeelhouders in rekening brengen.
De Vanguard ETF familie, voorheen bekend als de Vanguard Index Participation Receipts (VIPER’s), is vergelijkbaar met iShares doordat het een breed scala aan ETF-typen biedt die talrijke indexen en sectoren in meer dan 50 verschillende fondsen bestrijken. Vanguard S&P 500 ETF ( VOO ), Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF (VTI) en Vanguard FTSE Emerging Markets Index Fund (ETF) behoren tot de grootste in de fondsenfamilie.
De SPDR’s van State Street Global Advisors zijn 10 Select Sector SPDR’s die gezamenlijk de 500 aandelen van de S&P 500 aanhouden.
Onkostenverhoudingen
De verschillen tussen SPDR’s, Vanguard ETF’s en iShares zijn voornamelijk gebaseerd op de bedrijven achter deze ETF’s en welke indexen, activaklassen of sectoren ze dekken. Maar als u op zoek bent naar blootstelling aan bijvoorbeeld de S&P 500, die wordt aangeboden door meer dan één ETF-bedrijf, kijk dan naar de meer specifieke kenmerken van het fonds.
Een van de belangrijkste factoren waarmee rekening moet worden gehouden, is de kostenratio van het fonds, de jaarlijkse vergoeding die alle beleggingsfondsen en ETF’s aandeelhouders in rekening brengen. SPY heeft bijvoorbeeld een van de laagste kostenratio’s van minder dan 0,1%. Over het algemeen is voor een indexfonds een goede kostenratio 0,2% of minder.