Rode clausule kredietbrief
Wat is een kredietbrief met een rode clausule?
Een kredietbrief met rode clausule is een specifiek type kredietbrief waarbij een koper een ongedekte lening aan een verkoper verstrekt. Red Clause Letters of Credit staan begunstigden van documentair krediet toe om geld te ontvangen voor alle goederen die in de kredietbrief worden vermeld. Deze letters worden vaak gebruikt door begunstigden die optreden als aankoopmakelaar voor kopers in een ander land.
Belangrijkste leerpunten
- Een rode clausule kredietbrief is een ongedekte lening die een koper aan de verkoper verstrekt, beschouwd als een voorschot.
- Deze kredietbrieven worden vaak gebruikt om internationale export en handel te vergemakkelijken.
- Kredietbrieven met een rode clausule zijn een manier voor verkopers om hun werkkapitaal te vergroten.
- Deze kredietbrieven kunnen echter duurder zijn dan gewone kredietbrieven.
Hoe een Red Clause Letter of Credit werkt
De middelen die in een rode clausule met kredietbrief worden verstrekt, worden voorschotten genoemd. Deze voorschotten worden vervolgens afgetrokken van het nominale bedrag van het krediet wanneer het ter betaling wordt aangeboden. Red Clause Letters worden meestal gebruikt om internationale export en handel te vergemakkelijken. Deze kredietbrieven waren oorspronkelijk in rode inkt geschreven.
Een kredietbrief met rode clausule stelt een exporteur in staat om financiering vóór verzending te verkrijgen, hoewel het beschikbare krediet meestal slechts een deel van de geschatte waarde is. Het kan zelfs de volledige verkoopwaarde zijn. Een koper kan zijn bevoorradingsbronnen uitbreiden met een rode clausule van kredietbrief. De meeste kopers schrikken er voor om betrokken te raken bij de financiering van goederen die nog niet zijn verzonden, maar exporteur en koper kunnen met elkaar verbonden zijn door middel van een normaal contract met de handelsbank waarbij de rode clausule kredietbrief wordt opgesteld tegen een geregistreerd contract met een goedgekeurde koper.
Interessant is dat bij gebruik van deze gespecialiseerde vorm van krediet, de clausule wordt gedrukt of getypt in rode inkt. Daarentegen zijn op grond van een Green Clause Letter of Credit, naast financiering vóór verzending, opslagfaciliteiten toegestaan in de haven van verzending naar de exporteur. De clausule is getypt of gedrukt in groene inkt.
Speciale overwegingen
Om een kredietbrief met rode clausule te verkrijgen, kan een koper een verkoper een vrijwaringsverklaring laten ondertekenen. In deze brief wordt opgemerkt dat als de verkoper niet aan de noodzakelijke verplichtingen voldoet, de koper geen financieel verlies draagt. In sommige gevallen is voor een kredietbrief met rode clausule een intentieverklaring vereist waarin het doel van de genoemde betaling wordt uiteengezet.
De rode clausule kredietbrief is een vorm van financiering van werkkapitaal. Het verhoogt het werkkapitaal van de verkoper door ongedekte financieringsfaciliteiten. In ruil daarvoor kan de verkoper de koper een korting aanbieden voor het aanbieden van een dergelijke kredietlijn.
Het nadeel van de rode clausule van kredietbrief is dat de verkoper deze niet gebruikt voor de nodige werkkapitaalbehoeften. De koper verstrekt deze kredietbrieven in de hoop ervoor te zorgen dat de producten op tijd worden vervaardigd. Als de verkoper het krediet niet gebruikt om noodzakelijke uitgaven te betalen, is de kredietbrief voor niets. Kredietbrieven met een rode clausule kunnen echter duur zijn. Ze hebben een vast bedrag dat doorgaans hoger is dan bij gewone kredietbrieven.