Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
Wat is de Securities Investor Protection Corporation (SIPC)?
De Securities Investor Protection Corporation (SIPC) is een non-profitorganisatie die is opgericht door een wet van het Congres om de klanten te beschermen van beursvennootschappen die tot faillissement worden gedwongen. Tot de leden van de SIPC behoren alle makelaars en dealers die zijn geregistreerd onder de Securities Exchange Act van 1934, alle leden van effectenbeurzen en de meeste NASD leden. SIPC-dekking beschermt leden in het geval het bedrijf failliet gaat.
Hoe de Securities Investor Protection Corporation (SIPC) werkt
SIPC is een verzekering die makelaarsklanten tot $ 500.000 dekking biedt voor contanten en effecten die door het bedrijf worden aangehouden (hoewel de dekking van contanten beperkt is tot $ 250.000).
Geautoriseerd en opgericht onder de Securities Investor Protection Act van 1970, houdt SIPC toezicht op de liquidatie van broker-dealers die failliet gaan, in financiële problemen komen of als de activa van hun klanten vermist raken. De bedoeling van de SIPC is om de effecten en fondsen van de klanten zo snel mogelijk aan hen terug te geven. De focus van het bedrijf is om activa terug te krijgen van failliete of financieel onrustige bedrijven. SIPC doet geen onderzoek naar fraude of effectencriminaliteit. Het is geen agentschap, noch maakt het deel uit van de regering van de Verenigde Staten.
$ 500.000
Het bedrag van de dekking dat de SIPC biedt voor contanten en effecten die door het bedrijf worden aangehouden, met een limiet van maximaal $ 250.000 voor contanten.
De middelen en procedures die worden gebruikt door de Securities Investor Protection Corporation
Het SIPC-fonds werd samen met het bedrijf opgericht om zijn uitgaven te dekken. Het fonds is afkomstig van leden en rente van Amerikaanse staatsobligaties die SIPC heeft gekocht. Eind 2017 bedroeg het SIPC-fonds bijna $ 3 miljard. Het bedrijf heeft ook een kredietlijn van $ 2,5 miljard bij de Amerikaanse schatkist.
Bedrijven die lid zijn van de SIPC, moeten de goedkeuring van de onderneming vragen voordat ze een insolventie- of faillissementsprocedure aangaan.
Bij liquidatie wordt de klantstatus bepaald door SIPC in relatie tot de datum van indiening van de procedure. Als een persoon handelde met contanten of effecten bij het bedrijf dat wordt geliquideerd na de datum van indiening van de liquidatie, kan hij nog steeds als klant worden geclassificeerd. De bepalende factor is of hun acties hen als klant zouden hebben geclassificeerd als ze vóór de indieningsdatum hadden plaatsgevonden.
De curator van de liquidatie moet er ook van overtuigd zijn dat de acties van de persoon te goeder trouw zijn ondernomen vóór de indieningsdatum. De dag waarop de klant deze actie ondernam, wordt beschouwd als de datum van indiening om het nettovermogen te bepalen dat aan de klant verschuldigd is.
Wanneer de curator in de liquidatie effecten uitdeelt aan getroffen klanten, worden de effecten gewaardeerd op basis van de sluiting van de handel op de datum van indiening.