25 juni 2021 0:28

Socialezekerheidsfraude: wat kost het de belastingbetaler?

Sociale Zekerheid van fraude statistieken kan moeilijk zijn vast te pinnen. Sommige zijn gegroepeerd in een grotere categorie die de Social Security Administration (SSA) “ongepaste betalingen” noemt, wat alles omvat van onschuldige fouten tot opzettelijke fraude. De SSA schat dat het in het boekjaar 2019 in totaal ongeveer $ 7,9 miljard aan ongepaste betalingen heeft gedaan.

Aan de sociale zekerheid gerelateerde fraude kan ook andere vormen aannemen, zoals identiteitsdiefstal met behulp van gestolen burgerservicenummers en oplichting met valse telefoontjes en e-mails die zogenaamd afkomstig zijn van de SSA. Gezamenlijk kosten deze fraude de Amerikaanse regering en individuele belastingbetalers elk jaar miljoenen, zo niet miljarden dollars.

Belangrijkste leerpunten

  • Socialezekerheidsfraude kost Amerikanen elk jaar miljoenen en mogelijk miljarden dollars.
  • Frauduleuze activiteiten omvatten het innen van pensioen- of arbeidsongeschiktheidsuitkeringen waar de persoon geen recht op heeft.
  • Gestolen burgerservicenummers worden gebruikt bij tal van fraude met identiteitsdiefstal, waaronder het indienen van valse aangiften inkomstenbelasting om frauduleuze terugbetalingen te innen.

Wat is socialezekerheidsfraude?

Hoewel het best bekend staat om zijn maandelijkse betalingen aan gepensioneerden, is de socialezekerheidsadministratie ook verantwoordelijk voor een aantal andere programma’s, waaronder aanvullend beveiligingsinkomen (SSI) voor mensen met een beperkt inkomen en financiële middelen. Elk van deze programma’s kan worden onderworpen aan verschillende soorten fraude.

Volgens de SSA omvat de lijst met potentiële fraudeurs:

  • Valse verklaringen afleggen over een claim. Een voorbeeld: wanneer een persoon een socialezekerheidsuitkering aanvraagt ​​en informatie verstrekt waarvan hij weet dat deze niet waar is.
  • Feiten of gebeurtenissen verhullen. Het niet onthullen van informatie die van invloed kan zijn op de geschiktheid van de persoon, is ook fraude.
  • Misbruik van uitkeringen door een representatieve begunstigde. Als een familielid of vriend de uitkeringen voor iemand die arbeidsongeschikt is, verkeerd behandelt, wordt dat als fraude beschouwd.
  • Echte of valse socialezekerheidskaarten of -nummers kopen of verkopen. Mensen die burgerservicenummers stelen en deze gebruiken om illegaal uitkeringen te verkrijgen, plegen fraude.
  • Crimineel gedrag door SSA-medewerkers. Hierbij kan het gaan om het gebruik van toegang met voorkennis om onwettige voordelen te verkrijgen of om iemand anders te helpen bij het verkrijgen van onwettige voordelen.
  • Zich voordoen als een werknemer van SSA. Vooral ouderen worden vaak uitgebuit door criminelen die beweren SSA-vertegenwoordigers te zijn en om geld of persoonlijke informatie vragen, waaronder burgerservicenummers.
  • Omkoping van een SSA-medewerker. Medewerkers van SSA mogen geen geschenken of geld aannemen in ruil voor diensten. Als ze dat doen, hebben ze fraude gepleegd.
  • Gedragsnormen overtreden. Alle medewerkers van SSA zijn gebonden aan gedragsnormen.
  • Verkeerde voorstelling van de compensatie van werknemers. Wanneer iemand die een SSA-uitkering ontvangt, recht krijgt op een werknemerscompensatie, moet dit bij de SSA worden gemeld. Het niet bekendmaken van dit wordt als fraude beschouwd.
  • Misbruik van subsidie- of contractfondsen. Verspilling of wanbeheer bij de verwerking van SSA-contracten en -subsidies.
  • Misbruik van burgerservicenummers met het oog op het plegen van terroristische daden. Als iemand met banden met terroristische groeperingen of organisaties dit mogelijk maakt, is dat fraude.

Wat zijn de kosten van socialezekerheidsfraude voor Amerikaanse belastingbetalers?

Omdat mensen vaak om hun burgerservicenummer wordt gevraagd om zichzelf te identificeren bij financiële transacties, zijn de nummers een favoriet doelwit van identiteitsdieven. Burgerservicenummers die zijn verkregen door diefstal of bedrog, kunnen worden gebruikt om creditcards of andere leningen te verkrijgen, bankrekeningen te openen en zelfs om te solliciteren.

Criminelen gebruiken ook illegaal verkregen burgerservicenummers om valse aangiften inkomstenbelasting in te dienen en frauduleuze terugbetalingen te innen. De Internal Revenue Service schat dat valse belastingaangiften de belastingbetaler in 2018 $ 90 miljoen tot $ 380 miljoen kosten, hoewel het ook zegt dat zijn opsporingsmaatregelen nog eens $ 6 miljard aan fraude hebben voorkomen.

De daders van deze fraudeurs zijn niet alleen kleine oplichters, maar vaak ‘grote criminele ondernemingen met individuen in alle stadia van de regeling: degenen die de burgerservicenummers (SSN) en andere persoonlijk identificeerbare informatie stelen, degenen die valse aangiften indienen bij de Internal Revenue Service (IRS), degenen die het verkrijgen van de restituties vergemakkelijken, en de meesterbreinen die de regelingen promoten, “zegt het Amerikaanse ministerie van Justitie.

Individuele belastingbetalers ontdekken vaak dat hun burgerservicenummer pas is gestolen als ze hun eigen belastingaangifte voor het jaar indienen en een bericht van de IRS ontvangen dat er een probleem lijkt te zijn. Als ze een legitieme terugbetaling verschuldigd zijn, kunnen ze deze nog steeds ontvangen, maar alleen na het voltooien van de noodzakelijke stappen die zijn uiteengezet door de IRS. Uiteindelijk zitten Amerikaanse belastingbetalers als groep vast aan de rekening voor frauduleuze terugbetalingen.



Niet alleen doen oplichters zich voor als werknemers van de sociale zekerheid, maar ze kunnen ook uw beller-ID “vervalsen”, zodat het lijkt alsof de oproep afkomstig is van een legitiem telefoonnummer van de sociale zekerheid.

Sociale zekerheidscams tegen consumenten

Individuele consumenten kunnen ook het slachtoffer zijn van fraude in verband met de sociale zekerheid. Bijzonder gebruikelijk zijn oplichters oplichting, waarbij een beller (een echte persoon of een robotstem) beweert van de SSA te zijn. Vaak is het doel om het sofinummer van het slachtoffer en andere persoonlijke informatie te verkrijgen voor identiteitsdiefstal. Maar in andere gevallen zal de beller geld van het slachtoffer eisen, bijvoorbeeld door te dreigen zijn socialezekerheidsuitkeringen stop te zetten als ze niet voldoen.

Vergelijkbare oplichters worden uitgevoerd via e-mail, sms-berichten of gewone post. Tot en met het derde kwartaal van 2020 verzamelde de Federal Trade Commission (FTC) 112.776 meldingen van oplichters met betrekking tot sociale zekerheid, met een totaal verlies van ongeveer $ 96 miljoen.  En natuurlijk doen onnoemelijke aantallen slachtoffers van oplichting nooit aangifte, vaak uit verlegenheid.

Hoe socialezekerheidsfraude te melden

Als u het slachtoffer bent van socialezekerheidsfraude, of denkt dat u er getuige van bent geweest, kunt u contact opnemen met het Office of the Inspector General’s fraudehotline op 1-800-269-0271 of online een rapport indienen op de OIG-website.

U kunt ook een identiteitsdiefstal melden op IdentityTheft.gov, een FTC-website die consumenten helpt identiteitsdiefstal te melden en een herstelplan op te stellen.