25 juni 2021 1:04

4 manieren om een ​​voorsprong te nemen op uw financiële carrière

In de jaren zeventig hadden financiële planners in wezen twee carrièrekeuzes: ze konden effectenmakelaar of verzekeringsagent worden. Hun paden waren uitgestippeld en de verwachtingen waren eenvoudig. Sindsdien is er veel veranderd. Er zijn veel meer keuzes beschikbaar, maar dit betekent ook dat van studenten wordt verwacht dat ze meer weten en doen dan ooit tevoren in een sterk concurrerende omgeving. Voorbereiding op een carrière in financiële planning vereist veel meer training op gebieden die traditioneel werden verbannen naar andere beroepen, zoals boekhouding en psychologie.

In dit artikel zullen we dingen onderzoeken die recente en toekomstige afgestudeerden kunnen doen om te beslissen waar ze hun carrière op het gebied van financiële planning naartoe willen, en om vervolgens een voorsprong te krijgen op de concurrentie.

Belangrijkste leerpunten

  • Een carrière in financiële planning vereist vaardigheden op traditionele gebieden zoals wiskunde en boekhouding, maar ook op minder traditionele gebieden zoals psychologie.
  • Naast het hoofdvak in financiën, kunnen studenten stage lopen of een parttime baan werken bij een bank of bij een accountantskantoor om te helpen bij het voorbereiden van belastingaangiften.
  • Lid worden van handelsgroepen zoals de Financial Planning Association is een goede manier om te netwerken en een baan te vinden.
  • Na het afstuderen moet u rekening houden met het soort bedrijf waarvoor u wilt werken, of u voor een groot bedrijf of een klein bedrijf wilt werken en wat voor soort klanten u hoopt aan te trekken.

Bereid je voor voordat je afstudeert

Misschien is de eerste en meest voor de hand liggende manier van handelen eenvoudigweg het kiezen van een geschikte major. Deze omvatten zaken, economie, financiën of boekhouding. Op meer universiteiten worden programma’s voor persoonlijke financiële planning aangeboden, zowel op graduate als undergraduate niveau. Deze programma’s kunnen bijzonder nuttig zijn omdat ze ook vaak een aantal onderwerpen behandelen die andere programma’s niet behandelen. Deze onderwerpen omvatten consumentenrechten, de financiële dynamiek binnen het gezin en de psychologie van pensionering.

Traditionele curricula voor financiële planning hebben alleen betrekking op materiaal dat direct relevant is voor hetexamenvan de Certified Financial Planner (CFP®) Board, zoals investeringen, verzekeringen en belastingen. Daarom zal het kiezen van financiële planning als hoofdvak studenten een veel bredere kennisbasis bieden om hun loopbaan te beginnen. Het begrijpen van de psychologie van financiën en beleggen zal een onschatbare hulp zijn bij het omgaan met klanten en is in feite een vaardigheid die alle financiële planners tot op zekere hoogte moeten beheersen.

Extracurriculaire activiteiten Het kiezen van de juiste major is natuurlijk maar één stap die studenten kunnen zetten om hun carrière voort te zetten voordat ze afstuderen. Er zijn een aantal andere opties beschikbaar voor studenten die goed zullen staan ​​op een cv voor toekomstige werkgevers. Hieronder staan ​​enkele voorbeelden:

  • Opstellen inkomstenbelastingaangiften. Dit is een goede, praktische vaardigheid die de student op een aantal manieren enorm ten goede kan komen. Naast het bieden van solide, praktische ervaring met klanten in de financiële sector, leert het de student ook elementaire belastinginformatie die zal wordengetest op het CFP® Board-examen.
  • Werken bij een bank.  Studentenplanners merken vaak dat werken bij een bank meerdere carrièremogelijkheden biedt. Het is een baan die gemakkelijk past in een academisch schema. Het loon is beter dan bij veel andere naschoolse banen. Het ziet er goed uit op een cv, geeft praktische werkervaring en laat zien dat je een verantwoordelijk persoon bent.
  • Zitten voor hetexamen ingeschreven agent. Dit examen wordtelk jaar in september afgenomen door de IRS. De test omvat vrijwel al het belastingmateriaal dat wordt aangetroffen in het CFP® Board-examen. Het slagen voor deze test en het behalen van deze aanduiding zal een indrukwekkende referentie zijn om te presenteren aan potentiële werkgevers op elk gebied van de financiële praktijk. U krijgt ook een enorm voordeel ten opzichte van CFP®-kandidaten die geen eerdere belastingopleiding hebben gevolgd.
  • Stages. Werken als stagiair bij een bedrijf voor financiële planning biedt duidelijke voordelen voor elke student. Hoewel elke stage nuttig kan zijn, biedt het werken bij een kleiner bedrijf waarschijnlijk meer praktische ervaring met klanten en het financiële planningsproces dan een groter bedrijf, waar stagiaires vaak worden gedegradeerd tot administratieve ondersteuning of marketingfuncties.

$ 87.850

De nationale mediane beloning van een financiële planner in 2019, volgens het Amerikaanse Bureau of Labor Statistics.

Een baan zoeken

Afgestudeerden hebben een aantal tools tot hun beschikking die hun blootstelling aan de financiële gemeenschap aanzienlijk kunnen vergroten. Het is duidelijk dat een afgestudeerde die stage heeft gelopen bij een lokaal bedrijf een substantieel voordeel heeft ten opzichte van een onbekende concurrent in het jobkeuzeproces.

Voor wie deze luxe niet heeft, kan internet een onmisbare hulpbron zijn. Websites zoals brokerhunter.com vermelden voortdurend alle beschikbare berichten van veel bedrijven. Degenen die de voorkeur geven aan een persoonlijke benadering en zelf netwerken (en zelfs degenen die dat niet doen), doen er verstandig aan om lid te worden van de lokale afdeling van een financiële planningsorganisatie, zoals de Financial Planning Association of de National Association of Insurance en financiële adviseurs. Deze groepen bieden veel middelen aan zowel beginnende als ervaren planners en zijn de kosten van het lidmaatschap meer dan waard. Hun websites bevatten vaak ook vacatures.


Volgens de laatste bevindingen van het Bureau of Labor Statistics wordt verwacht dat banen op het gebied van financiële planning tussen 2018-2028 met 7% zullen groeien;dat cijfer overtreft het gemiddelde groeipercentage voor alle beroepen, dat 5% bedraagt.

Na het slagen

Weten welke baan het beste bij u past, kan een uitdaging zijn. Hier zijn nog enkele zaken waarmee u rekening moet houden bij het kiezen van uw carrièrepad:

  • Er worden tegenwoordig een aantal verschillende bedrijfsmodellen gebruikt in de financiële planningsector. Effectenmakelaars en verzekeringsagenten werken over het algemeen op commissiebasis, terwijl geregistreerde beleggingsadviseurs meestal een uurtarief of een percentage van het beheerde vermogen in rekening brengen als compensatie.
  • De grootte van het bedrijf is belangrijk. Grote bedrijven bieden voorzieningen als kantoorruimte, visitekaartjes en briefpapier. Grote bedrijven kunnen echter ook hoge productiequota, lagere uitbetalingen op commissies en een sterk gereguleerde omgeving hebben. 
  • Kleine financiële bedrijven bieden op hun beurt een meer ontspannen sfeer en een uitgebreider scala aan producten en diensten. Werken bij een kleiner bedrijf kan ook een veel breder scala aan ervaring opleveren voor nieuwe vertegenwoordigers, die mogelijk de vrijheid hebben om een ​​goed afgerond financieel plan voor een cliënt te implementeren. Dit plan kan zaken omvatten als hypotheekplanning en voorbereiding van de inkomstenbelasting. Het valt te betwijfelen of u dit soort verantwoordelijkheid zou hebben bij een groot bedrijf.
  • Opleiding en ondersteuning verschillen van bedrijf tot bedrijf. Financiële bedrijven zoals Northwestern Mutual zullen hun werknemers alle noodzakelijke opleidingen en trainingen bieden die ze nodig hebben om voor de vereiste examens te slagen, evenals gedegen verkoop- en producttraining.  Veel nieuwe adviseurs zullen profiteren van de opleidingen die door grote bedrijven worden aangeboden. Zelfs als u het uiteindelijk verliest van de concurrentie bij een groot bedrijf, beschikt u nog steeds over verkoopbare vaardigheden die aantrekkelijk zijn voor kleine bedrijven die niet het soort training en licenties kunnen bieden dat u hebt ontvangen.
  • Ten slottevereisenvoorschriften van de regelgevende instantie voorde financiële sector sponsoring door een makelaar / dealer of een andere aangesloten firma om deel te nemen aan een examen voor effectenvergunningen.

Het komt neer op

Studenten hebben veel dingen die ze kunnen doen om hun verhandelbaarheid te verbeteren voordat ze afstuderen. Als u eenmaal in de echte wereld bent, onthoud dan dat volharding de eerste sleutel tot succes bij financiële planning is. Sommige afgestudeerden zullen onmiddellijk hun plaats in het veld vinden, terwijl anderen misschien een paar verschillende werkomgevingen moeten proberen om de omgeving te vinden die het beste bij hen past.

Related Posts