25 juni 2021 2:29

Transactie datum

Wat is een transactiedatum?

Een transactiedatum is een datum waarop een transactie plaatsvindt voor een effect of ander financieel instrument. De transactiedatum vertegenwoordigt het tijdstip waarop het eigendom officieel wordt overgedragen. Bij het bankwezen wordt de datum waarop een transactie op de rekening verschijnt ook wel de transactiedatum genoemd, hoewel het niet noodzakelijk de datum is waarop de bank de transactie vereffent en geld stort of opneemt.

Belangrijkste leerpunten

  • De transactiedatum is de datum waarop financiële transacties plaatsvinden.
  • De datum waarop de eigendomsoverdracht plaatsvindt bij financiële transacties, vindt plaats op de transactiedatum.
  • De transactiedatum verschilt van de afwikkelingsdatum, de datum waarop de verkoper de betaling ontvangt nadat de transactie heeft plaatsgevonden.
  • Afhankelijk van het type activum hebben reguliere transacties een afwikkelingsdatum van één of twee dagen na de transactiedatum.

Een transactiedatum begrijpen

In de financiële wereld zijn er veel verschillende datums waar u op moet letten, aangezien deze een andere rol spelen in het eigendomsproces. De datum waarop een transactie plaatsvindt, staat altijd bekend als de transactiedatum. Het is de datum waarop het eigendom van eigenaar verandert. De transactiedatum is echter niet noodzakelijk de datum waarop de verkoper de betaling ontvangt. Die datum staat bekend als de afwikkelingsdatum en valt meestal een paar dagen na de transactiedatum.

De transactiedatum is een datum die veel voorkomt in alledaagse voorbeelden. Dergelijke voorbeelden waarin een transactiedatum in de bankwereld is opgenomen, zijn onder meer:

  • Stortingen of opnames van een persoonlijk account (via geldautomaat of geldautomaat )
  • Het opnemen van geld via een papieren cheque
  • Een aankoop vastleggen op een creditcard of betaalpas
  • Een verkooppunt (POS) registreren
  • Geld storten, opnemen of overboeken tussen rekeningen bij online bankieren

De investeringswereld omvat ook transactiedata voor een verscheidenheid aan financiële producten en procedures. Voorbeelden van transacties waarbij een transactiedatum is betrokken bij het beleggen, zijn onder meer:

  • Kopen (aandelen van een effect kopen)
  • Buy-to-open is (vergelijkbaar met een traditionele kopen en dat het mogelijk opties contracten, samen met het openen van een meer gemeenschappelijk longpositie)
  • Buy-to-close (het sluiten van een shortpositie via het opnemen van contanten om aandelen en / of optiecontracten terug te kopen)
  • Het ontvangen van dividendbetalingen in contanten en / of het herbeleggen van de uitkeringen
  • Het deponeren van contanten ontvangen als een terugkeer in de hoofdstad van de distributie
  • Contanten storten die zijn ontvangen als een meerwaarde (vaak uit de verkoop van langetermijn- of kortetermijnaandelen van een effect via een hedgefonds, partnerschap of op een beleggingsfondsrekening)
  • Rentebaten storten uit preferente aandelen of een schuldinstrument, zoals een obligatie
  • Verplaatsen van aandelen tussen accounts
  • Schenken van aandelen
  • Verkoop van aandelen
  • Sell-to-close (verlaten van een longpositie)
  • Een aandelensplitsing vastleggen

Transactiedatum vs. afrekeningsdatum

Omdat financiële transacties meerdere stappen hebben, hebben ze meerdere datums die het proces markeren. Clearing is het volledige proces van een transactie, vanaf het moment dat partijen zich committeren aan een transactie tot en met afwikkeling. De transactiedatum is niet noodzakelijk dezelfde datum als de afwikkelingsdatum, die enkele dagen na de transactie kan plaatsvinden. De verkoper wordt betaald bij afwikkeling, omdat alle details over de transactie zijn afgerond en omdat de koper er zeker van is dat wat is beloofd ook daadwerkelijk is geleverd.

Transacties met een normale manier worden verrekend op de tweede werkdag na de transactiedatum, waarnaar wordt verwezen als T + 2. De meeste effecten, waaronder aandelen en bedrijfsobligaties, worden op deze manier verrekend. Amerikaanse overheidseffecten hebben echter een reguliere afwikkeling van T + 1. Bij sommige transacties is het mogelijk om een ​​wens op te geven om op dezelfde dag als de transactie af te wikkelen. Dit worden contante transacties genoemd.