25 juni 2021 4:51

Waar moet een aspirant-financieel adviseur een belangrijke rol in spelen?

De rol van een financieel adviseur is erg breed. Over het algemeen is het hun taak om hun klanten te begeleiden door het verwarrende en soms overweldigende landschap van beleggen, belastingen, vermogensbeheer en financieel beheer. Uiteindelijk is het doel van een financieel adviseur om elk van hun klanten te helpen genoeg geld te verzamelen om tijdens hun leven te besteden, en in sommige gevallen om een ​​deel te beschermen en te behouden voor toekomstige generaties. Een persoon kan ook een financieel adviseur inhuren voor een specifiek doel, zoals het financieren van de universitaire opleiding van hun kinderen of het kopen van een vakantiehuis. Bijgevolg kan een financieel adviseur worden gevraagd om naast een persoonlijke adviseur en vertrouwenspersoon ook een geldadviseur te zijn. 

Belangrijkste leerpunten

  • Over het algemeen is het de taak van een financieel adviseur om elk van hun klanten te helpen genoeg geld te verzamelen om tijdens hun leven te besteden, maar een persoon kan ook een financieel adviseur inhuren voor een specifiek doel, zoals het financieren van de universitaire opleiding van hun kinderen of het kopen van een vakantiehuis.
  • Bij het beslissen over een universitaire major kan het door de adviseur beoogde vakgebied – aandelen, pensioen, opleiding, belastingen, verzekeringen, onroerend goed of financiële planning – relevant zijn.
  • Voor een student die naar de universiteit gaat met het doel financieel adviseur te worden, is het een sterk vooruitzicht om een ​​bedrijfsdiploma te behalen met een concentratie in financiën.
  • Een van de voordelen van een financiële adviescarrière is dat er geen vereiste universiteitsstudent is om het beroep te betreden.

Financieel adviseurs hebben verschillende academische achtergronden. Bij het beslissen over een college-major kan het beoogde expertisegebied van de adviseur relevant zijn. Enkele van de gespecialiseerde onderwerpen waarop financiële adviseurs zich kunnen concentreren, zijn onder meer aandelen, pensioen, onderwijs, belastingen, verzekeringen, onroerend goed en financiële planning.

Een financieel adviseur die voor een investeringsmakelaardij werkt, heeft bijvoorbeeld mogelijk andere vaardigheden nodig dan een financiële planner met alleen een vergoeding met een eigen klein bedrijf. Bovendien moeten veel financiële adviseurs naast hun gekozen hbo-opleiding een gespecialiseerde opleiding volgen om te slagen voor de vereiste licentie-examens. Voor een aspirant-financieel adviseur zijn hier enkele universitaire graden die u kunnen voorbereiden op de carrière.

Zakelijke opleiding met een focus in financiën

Voor een student die naar de universiteit gaat met het doel financieel adviseur te worden, is het een sterk vooruitzicht om een ​​bedrijfsdiploma te behalen met een concentratie in financiën. Tijdens hun studie bedrijfskunde krijgen studenten een breed begrip van bankieren en economie, wat belangrijke onderwerpen zijn bij het begrijpen van financiële planning. Bovendien kan een concentratie in financiën inzicht geven in hoe een bedrijf, aandeel of ander financieel product kan worden gewaardeerd.

Er zijn ook majors voor financiële planning en certificaatprogramma’s beschikbaar op sommige universiteiten. San Diego State University biedt bijvoorbeeld een BS-graad in financiële dienstverlening aan met een certificaat in persoonlijke financiële planning. Over het algemeen is de sterke kwantitatieve en analytische achtergrond van een major een sterke troef in het beroep van financieel adviseur. Met een bedrijfsdiploma en een concentratie in financiële planning, kunnen de postdoctorale cursussen die soms nodig zijn om eenlicentie voor eenfinancieel adviseur te verkrijgen,worden geminimaliseerd.

Economie

Een diploma economie, met cursussen in financiën, kan ook een basis bieden voor een aspirant-financieel adviseur. Economie omvat zowel globale als brede macro-economische concepten, evenals belangrijke micro-economische onderwerpen, zoals monetair en fiscaal beleid. Een financieel adviseur met een grondige kennis van economie is beter uitgerust om zijn klanten te helpen door de cycli van de zakelijke en financiële markten te doorlopen.

Over het algemeen kun je niet fout gaan met een major in bedrijfskunde of economie; beide zullen dienen als een solide basis voor een financiële planning of adviescarrière. De basiscursussen die u moet volgen om een ​​diploma te behalen – boekhouding, economie, marketing, financiën en management – zullen u helpen bij de overgang naar het gebied van financiële planning.

Hoewel een graad in bedrijfskunde of economie de voorkeur heeft voor een toekomstige financieel adviseur, kan een persoon die besluit om na de universiteit of laat in de universiteitsstudie het veld financiële planning te betreden, met succes doorgaan zonder een. Dat is een van de voordelen van een carrière in financieel advies; er is geen vereiste universiteitsstudent om het beroep te betreden.

Vrije kunsten, communicatie of psychologie

Een graad in vrije kunsten – of zelfs een graad in communicatie of psychologie – kan belangrijke communicatieve en analytische vaardigheden bieden. Hoewel het begrijpen van beleggings- en bedrijfsconcepten belangrijk is, heeft een financieel adviseur voor een groot deel te maken met mensen en hun emoties rondom geld. Het vermogen om te communiceren met en zich te verhouden tot de cliënt zijn beide even belangrijke vaardigheden.

Het is duidelijk dat geld- en financiële problemen zeer emotionele problemen kunnen zijn. Een psychologiestudent leert over emoties, angsten, angsten en hoe de geest werkt, en deze training helpt de financieel adviseur in hun klantrelaties. 

De majors in communicatie profiteren ook van analytische vaardigheden en het vermogen om complexe onderwerpen eenvoudig te maken. Aangevuld met de financiële en investeringsconcepten kan de planner met een communicatiediploma een succesvol financieel adviseur zijn.



Sommige financiële adviseurs willen hun klanten kunnen adviseren over het kopen en verhandelen van aandelen. Alleen al voor het geven van advies over investeringen is een vergunning vereist. Evenzo hebben financiële adviseurs bij verzekeringsmaatschappijen aanvullende licentiestatus nodig om speciale verzekeringsproducten te verkopen en erover te adviseren. Deze licenties vereisen zowel tijdige cursussen als examens.

Over het algemeen leren de vrije kunsten gezond redeneren en analytische vaardigheden. Bij het integreren en voorstellen van een financieel plan, zal de adviseur met uitstekende kritische denkvaardigheden goed voorbereid zijn om de verschillende opties aan hun cliënt te onderwijzen en uit te leggen.

Het komt neer op

Er is geen vereiste universiteitsstudent voor een carrière als financieel adviseur. Dat gezegd hebbende, zijn er voordelen die bepaalde graden kunnen bieden voor een aspirant-financieel adviseur. En het verkrijgen van een vergunning is niet noodzakelijk een vereiste om financieel adviseur te zijn, afhankelijk van uw specialiteit kan het zijn dat u aanvullende studies en certificeringen moet volgen voordat u begint te oefenen als financieel adviseur. Aan het eind van de dag kan de toegewijde aanvrager een succesvolle carrière hebben als financieel adviseur met een verscheidenheid aan verschillende majors op de universiteit.