Skip to content
25 juni 2021 5:10
De Private Banking Top 10-lijst
Vermogende particulieren (HNWI’s) hebben doorgaans complexere financiële behoeften dan de meeste particuliere consumenten. Dit zijn mensen met vermogens die gemakkelijk kunnen worden geliquideerd. Hoewel er geen consensus is over hoeveel een persoon nodig heeft om in deze categorie in aanmerking te komen, is het veilig om aan te nemen dat je minimaal $ 1 miljoen nodig hebt. Charles Schwab zegt echter dat je minstens $ 2,3 miljoen nodig hebt om rijk te worden genoemd.
Ongeacht hoeveel ze aanhouden, HNWI’s wenden zich vaak tot particuliere banken om in hun financiële behoeften te voorzien. Deze financiële instellingen bieden een estate planning. Vermogende klanten krijgen doorgaans een toegewijde private banker of relatiebeheerder toegewezen. Deze professional wordt het enige aanspreekpunt voor al hun financiële zaken.
In dit artikel worden details uitgesplitst van enkele van ’s werelds grootste particuliere banken. De volgende lijst is afkomstig van de meest prominente private bankers, volgens Private Banker International, de wereldwijde aanbieder van financiële gegevens. De meeste van deze namen klinken misschien bekend in de oren, aangezien ze ook bankdiensten voor het grote publiek aanbieden. De banken zijn gerangschikt volgens de ranglijst, maar het beheerd vermogen van elke instelling (AUM) wordt vanaf eind 2020 bijgewerkt.
Belangrijkste leerpunten
- Private banking richt zich op vermogende particulieren met ten minste $ 1 miljoen aan liquide middelen.
- Veel particuliere banken hebben ook een sterke aanwezigheid van consumenten- en retailbankieren, naast divisies die zich richten op vermogende particulieren.
- Rijke individuen met grote deposito’s krijgen witte handschoen-diensten voor hun financiële behoeften.
- Beleggingsadvies, belastingen en vermogensplanning behoren tot de diensten die aan deze klanten worden aangeboden.
Raymond James
- AUM: $ 153,1 miljard
- Hoofdkantoor: St. Petersburg, Florida
- Opgericht: 1962
Raymond James werd in 1962 opgericht door Bob James en ging naar de beurs en noteerde in 1983aan de New York Stock Exchange (NYSE).
Raymond James, gevestigd in Florida, is een full-service beleggingsdealer. Het heeft vestigingen in Canada, de Verenigde Staten en in het buitenland en heeft meer dan 8.200 financiële professionals in dienst. Het bedrijf biedt een breed scala aan financiële en investeringsdiensten aan zowelinstitutionele als particuliere beleggers, waaronder HNWI’s.
Julius Baer
- AUM: $ 475 miljard
- Hoofdkantoor: Zürich, Zwitserland
- Opgericht: 1890
Hoewel het geen begrip is, is Julius Baer een van de toonaangevende vermogensbeheermaatschappijen in Zwitserland. De focus ligt op het verlenen van adviesdiensten aan particuliere klanten door middel van hoogwaardige diensten. De strategie van het bedrijf is gebaseerd op drie hoofdprincipes:
- Beste klantervaring in zijn klasse
- Een solide reputatie
- Duurzamewinstgevendheid
De bank is aanwezig in Europa, Azië, het Midden-Oosten, Afrika en Latijns-Amerika.
Goldman Sachs
- AUM: $ 2,15 biljoen
- Hoofdkantoor: New York
- Opgericht: 1869
Goldman Sachs is een van ’s werelds toonaangevende bankbedrijven. Het biedt een scala aan financiële diensten aan overheids, zakelijke, particuliere en investeringsklanten, waaronder:
Het bedrijf bedient ook vermogende klanten. Klanten moeten over het algemeen minimaal $ 10 miljoen investeren om een rekening te openen bij zijn private vermogensbeheerdivisie.
BNP Paribas
- AUM: $ 470 miljard
- Hoofdkantoor: Parijs
- Opgericht: 1848
BNP Paribas is een internationale bankgroep die werd opgericht in het midden van de 19e eeuw. Het is actief in 68 verschillende regio’s over de hele wereld en heeft bijna 194.000 mensen in dienst. De diensten van het bedrijf omvatten vermogensbeheer, investeringsdiensten, bedrijfsbankieren, retailbankieren, betalingsdiensten en vermogensbeheer. Het heeft meer dan 33 miljoen klanten in zijn wereldwijde retailbankactiviteiten en nog eens 27 miljoen in zijn personal finance-divisie.
De Verenigde Staten en Europa zijn de thuisbasis van de meeste van ’s werelds grootste privatebankingactiviteiten.
Citigroup
- AUM: $ 2,26 biljoen
- Hoofdkantoor: New York
- Opgericht: 1998
Citi is een andere toonaangevende wereldwijdefinanciële dienstverlener gevestigd in New York. Hoewel de wortels van de bank teruggaan tot de jaren 1800, werd de laatste iteratie van de instelling eind jaren negentig ingevoerd. Net als anderen in deze lijst werkt Citi met overheids, zakelijke, institutionele en particuliere klanten in de regio Azië-Pacific, Europa, het Midden-Oosten, Afrika, Latijns-Amerika en Noord-Amerika.
Naast particulier vermogensbeheer omvatten de andere divisies van Citi onder meer consumentenbankieren, diensten voor kleine bedrijven, vermogensbeheer en advies, kredietverlening en betalingsdiensten. Door deze diensten aan klanten aan te bieden, helpt het bij het bereiken van zijn doel van economische groei en vooruitgang.
JPMorgan Chase
- AUM: $ 2,7 biljoen
- Hoofdkantoor: New York
- Opgericht: 2000
JPMorgan was een van de eerste banken die zijn investeringsadvies afstemde op de rijken en was een van de eerste operaties die een toegewijde chief investment officer (CIO) inhuurde voor zijn private banking-desk. De Amerikaanse bank biedt een geïntegreerd klantdekkingsmodel dat bestaat uit bankiers, investeringsprofessionals, kapitaaladviseurs en fiduciair managers. Wereldwijde activiteiten strekken zich uit over 100 landen en bereiken zakelijke, individuele en overheidsklanten.
Naast haar aanwezigheid op het gebied van investment banking, blijven de vermogensbeheerdiensten van Credit Suisse de instelling helpen om een aanzienlijk marktaandeel te winnen in de bloeiende regio Azië-Pacific.
Voorheen bekend als Bank of America Merrill Lynch, opereert de bank nu exclusief als Bank of America. Het biedt onder meer bankdiensten, beleggingen en vermogens- en vermogensbeheer. Klanten zijn onder meer persoonlijke, zakelijke, institutionele en overheidsinstanties. Het heeft een wereldwijd bereik in 35 landen, met alleen al in de Verenigde Staten ongeveer 66 miljoen klanten.
Bij Morgan Stanley fungeert een private vermogensadviseur als de toegangspoort tot een breed team van experts, waaronder investeringsbankiers, kapitaalmarktprofessionals en private bankiers, die gezamenlijk een scala aan behoeften behandelen, waaronder trust en vermogensplanning en verzekeringsproducten. De bank is actief in 41 landen, die profiteren van haar bank- en investeringsdiensten, evenals haar onderzoeks- en handelsproducten.27
UBS behoort consequent tot een van ’s werelds grootste particuliere banken. De divisies van de bank omvatten wereldwijd vermogensbeheer, zakelijk en consumentenbankieren, vermogensbeheer en investeringsbankieren. Het bedrijf consolideerde zijn Amerikaanse eenheid voor vermogensbeheer met zijn internationale activiteiten in een poging zijn positie als marktleider te versterken.
De vraag naar sterk gepersonaliseerde bankdiensten en one-stop-shopping is een zegen geweest voor de private banking-sector, vooral vanwege de vraag van mensen met een hoog nettovermogen. De banken op deze lijst behoren niet alleen tot de bekendste ter wereld, maar zij zijn ook degenen met het hoogste beheerd vermogen. Ze hebben hun hoofdkantoor in de VS en Europa en genieten een onevenredig deel van die groei.