Chartered Financial Consultant (ChFC)
Wat is een Chartered Financial Consultant (ChFC)?
Een Chartered Financial Consultant is een professionele aanduiding die de voltooiing vertegenwoordigt van een uitgebreide cursus die bestaat uit financiële educatie, examens en praktische ervaring. Chartered Financial Consultant-aanduidingen worden verleend door het American College na voltooiing van zeven vereiste cursussen en twee keuzevakken. Degenen die de aanwijzing verdienen, worden geacht deskundig te zijn op financieel gebied en in staat te zijn om gedegen advies te geven.
Belangrijkste leerpunten
- Een Chartered Financial Consultant voltooit een cursus die financiële educatie en praktische ervaring omvat.
- De ChFC-graad omvat onderwerpen zoals vermogensplanning en planning van personeelsbeloningen.
- Na het behalen van de aanwijzing is het verdienen van credits voor permanente educatie vereist.
Hoe een Chartered Financial Consultant (ChFC) werkt
Om in aanmerking te komen voor het programma, moet de aanvrager al minimaal drie jaar voltijds in de financiële sector hebben gewerkt. Het wordt ook aanbevolen dat aanvragers een diploma hebben dat verband houdt met financiën of zaken voordat ze zich aanmelden, omdat dit het programma veel gemakkelijker zal maken.
De ChFC-opleiding vereist dat studenten negen cursussen op universitair niveau of 27 uur studiepunten in het veld voltooien. Studenten moeten beheersing behalen van meer dan 100 geïntegreerde geavanceerde financiële planningonderwerpen, waaronder:
- Vastgoed planning
- Verzekeringsplanning
- Pensioen planning
- Financieel planningsproces en omgeving
- Planning inkomstenbelasting
- Planning van personeelsbeloningen
- Planning van activabescherming
- Planning van vermogensbelasting, overdrachtsbelasting en schenkbelasting
- Toepassingen van uitgebreide financiële planning en advies
Er is ook een curriculum over hoe regels binnen die segmenten veranderen met betrekking tot de planning van kleine bedrijven, financiële planning voor huishoudens in het scheidingsproces of voor gezinnen met personen ten laste van speciale behoeften. Examens voor elke cursus worden gecontroleerd en gesloten boek, volgens de normen van zakelijke en financiële cursussen die worden aangeboden aan een geaccrediteerde universiteit.
Na het behalen van de aanwijzing
Zodra de ChFC-aanduiding is verdiend, is er ook een vereiste voor credits voor permanente educatie om de referentie te behouden. Houders van de ChFC-aanduiding moeten om de twee jaar 30 uur permanente educatie volgen om de aanduiding te behouden en zich te houden aan de Ethische en Procedures van het American College.
Een adviseur die deze kwalificatie heeft ontvangen, kan met individuen samenwerken om hen te helpen met pensioensparen, in het bijzonder voor vervroegd pensioen, en budgetplanning, of met bedrijven om hun investeringsstrategieën te beoordelen. Er mag worden verwacht dat de adviseur voortdurend op de hoogte blijft van alle financiële wetten op internationaal, nationaal en lokaal niveau die van toepassing kunnen zijn op de klanten waarmee ze werken en de financiële activiteiten waarbij ze betrokken zijn.
Waarom de aanduiding van een Chartered Financial Consultant belangrijk is
Het curriculum om deze professionele aanduiding van het American College te behalen, bestaat uit cursussen die zijn ontworpen om een reeks financiële planningstaken en -verantwoordelijkheden te omvatten. Dit omvat de praktische toepassing van de vaardigheden die zijn geleerd in praktijkscenario’s. Volgens het college kunnen financiële adviseurs die de aanwijzing ontvangen, een hoger inkomen verdienen in vergelijking met branchegenoten die dat niet doen.
Er is echter discussie over de vraag of deze aanwijzing gelijk is aan of in de plaats komt van de aanwijzing als gecertificeerd financieel planner, die wordt toegekend en beheerd door de CFP Board, in termen van relevantie binnen de financiële sector. De raad van bestuur van het CFP heeft betoogd dat de aanwijzing het naleven van een ethische code inhoudt en wat het beschrijft als een grondiger onderzoeksproces voor zijn kandidaten in vergelijking met het programma en de aanwijzing die beschikbaar zijn via The American College.