Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC)
Wat is een Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC)?
Een Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) is iemand met een professionele financiële planning die is toegekend door het College voor Financiële Planning. Individuen kunnen de CRPC-aanduiding behalen door een studieprogramma te voltooien en te slagen voor een laatste meerkeuze-examen. Succesvolle aanvragers verdienen het recht om de CRPC-aanduiding met hun naam gedurende twee jaar te gebruiken, wat de kansen op werk, professionele reputatie en beloning kan verbeteren. Elke twee jaar moeten CRPC-professionals 16 uur permanente educatie voltooien en een kleine vergoeding betalen om de aanwijzing te blijven gebruiken.
Belangrijkste leerpunten
- Een Chartered Retirement Planning Counselor is iemand met een professionele financiële planning die is toegekend door het College voor Financiële Planning.
- Het studieprogramma voor deze aanwijzing omvat een uitgebreide beoordeling van de financiële behoeften van een persoon voor of na pensionering, inclusief bronnen van pensioeninkomen, persoonlijke besparingen, inkomstenbelastingen, vermogensplanning en meer.
- Personen die de CRPC-aanduiding hebben verdiend, melden volgens het college een winststijging van 9%.
Inzicht in de Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC)
CRPC’s verschillen van Certified Financial Planners (CFP). De laatste biedt financiële planning voor alle aspecten van het leven van een individu. CRPC’s zijn gericht op pensioenplanning. Het CRPC-programma is ontwikkeld met een focus op klantgerichte probleemoplossing. Aanvragers krijgen een grondige kennis van de behoeften van individuen, zowel voor als na hun pensionering. Het College voor Financiële Planning beschrijft het programma als het helpen van financiële planners en adviseurs bij het definiëren en creëren van een “routekaart voor pensionering” voor hun klanten. De opleiding van een CRPC bestrijkt het hele geworden pensionering planning proces, inclusief de voorziening van meerdere financiële doelstellingen, bronnen van inkomen na pensionering, persoonlijke besparingen, pensioenplannen werkgever gesponsorde, belastingen, pensioen cash flow, asset management, estate planning, en meer.
Personen die de CRPC-aanduiding hebben verdiend, melden volgens het college een winststijging van 9%. Hiermee kunnen afgestudeerden twee van de zes cursussen in het CFP Certified Professional Education-programma van de hogeschool testen. Het voltooien van de cursus kan ook tot 45 uur studiepunten voor permanente educatie opleveren.
Programmadetails van Chartered Retirement Planning Counselor
Vanaf 2020 bedragen de kosten van de CRPC-training $ 1.300, hoewel personen die momenteel werkzaam zijn in de financiële dienstverlening mogelijk in aanmerking komen voor een korting. Training is op basis van open inschrijving, wat betekent dat individuen zich op elk moment kunnen inschrijven en starten. Er worden 3 live lessen aangeboden, maar deze zijn niet verplicht. Kandidaten moeten binnen een jaar na inschrijving het eindexamen van de opleiding behalen en binnen zes maanden na inschrijving het examen afleggen. Als dit niet lukt, kosten extra testpogingen elk $ 100. Zie de CRPC-informatiepagina van het College voor Financiële Planning voor meer informatie. Volg deze link om u in te schrijven.
Cursusonderwerpen van het CRPC-programma zijn onder meer:
- Maximaliseren van de klantervaring tijdens het pensioenplanningsproces
- Principes en strategieën bij het investeren voor pensioen
- Optimaal gebruikmaken van de pensioenuitkeringen van sociale zekerheid
- De inkomenskloof overbruggen: andere bronnen van pensioeninkomen identificeren.
- Navigeren door gezondheidszorgopties bij pensionering
- De emotionele en financiële overgang naar pensionering maken
- Het ontwerpen van optimale pensioeninkomstenstromen
- Doelstellingen inzake belasting- en vermogensplanning bij pensionering behalen
- Fiduciaire, ethische en regelgevende kwesties voor adviseurs
Eenmaal ingeschreven, hebben CRPC-kandidaten toegang tot het online studentenportaal van de hogeschool, waar ze schriftelijk studiemateriaal, streaming videocolleges, interactieve quizzen en toegang tot live lessen kunnen vinden (wanneer ze in sessie zijn).