Kwalificaties van financieel adviseur die elke adviseur nodig heeft - KamilTaylan.blog
24 juni 2021 22:29

Kwalificaties van financieel adviseur die elke adviseur nodig heeft

Een financieel adviseur is een professional die zelfstandig werkt of in dienst is van een financiële firma die cliënten begeleidt bij beleggings- en geldbeslissingen. Adviseurs verdienen geld door klanten een commissie voor transacties of een adviesvergoeding voor beheerde accounts in rekening te brengen. In de afgelopen jaren is de financiële adviessector verschoven van de typische rol van “effectenmakelaar” naar de meer holistische benadering van financiële planning.

Niet iedereen in de financiële adviesruimte heeft dezelfde kennis, achtergrond of vaardigheden. Hier beschrijven we enkele belangrijke factoren waarop u moet letten om ervoor te zorgen dat uw financiële professional gekwalificeerd is om een ​​goede baan te hebben.

Belangrijkste leerpunten

  • Goede financiële adviseurs moeten over de juiste kwalificaties beschikken om uw beleggingen te beheren en u gedegen advies kunnen geven over uw geldzaken.
  • Het hebben van academische en professionele training en opleiding is een goede indicator dat uw adviseur is aangesloten op de wereld van financiën en economie en veel van de complexiteit ervan begrijpt.
  • Aanvullende referenties, zoals de CFP- of CFA-aanduiding, kunnen u verder vertrouwen geven dat uw adviseur een grondige professionele opleiding heeft gevolgd en is geslaagd voor kwalificerende examens van hun kennis.

Onderwijseisen

Makelaarsbedrijven eisen dat alle nieuwe aanvragers van financieel adviseurs ten minste een bachelordiploma hebben van een geaccrediteerde onderwijsinstelling. De major kan variëren, maar de meeste zijn in financiën, marketing of zaken. Een Master in Business Administration (MBA) is niet vereist, maar draagt ​​zeker bij aan het cv van de financieel adviseur.

Professionele licenties

Financiële adviseurs zijn verplicht om te slagen voor en in het bezit te zijn van de General Securities Representative-licentie, ook bekend als de Series 7. Deze test omvat alle basisbeleggingskennis en -voorschriften die financiële adviseurs moeten kennen. Financiële adviseurs hebben ook de Serie 63 licentie, de Uniform Securities Agent State-licentie. Hierdoor kunnen adviseurs zaken doen in meerdere staten. Adviseurs die advieskosten in rekening willen brengen, moeten ook het Series 65-examen of het Uniform Investment Advisor Law-examen afleggen. Deze drie licenties zijn in het bezit van de meeste financiële adviseurs in de branche.

Er zijn veel andere licenties die financiële adviseurs kunnen krijgen waarmee ze aanvullende producten kunnen verkopen. Veel adviseurs krijgen de levens, gezondheids- en variabele verzekeringsvergunning van hun staat. Hierdoor kan de adviseur levensverzekeringen, ziektekostenverzekeringen, langdurige zorg en variabele lijfrentes verkopen. Er zijn verschillende andere beleggingen waarvoor een vergunning vereist is voordat ze kunnen worden verkocht, zoals managed futures waarvoor een Series 31 vereist is, of grondstoffen waarvoor een Series 3 vereist is.

Certificaten en aanduidingen

Financiële adviseurs kunnen hun geloofwaardigheid verder bevestigen door een certificering te behalen. Certificeringen zijn niet vereist, maar worden aangemoedigd door beursvennootschappen. De meest populaire certificering is de CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ™ (CFP). Dit examen wordt afgegeven door de Certified Financial Planner Board of Standards Inc. en test adviseurs op hun bekwaamheid en bekwaamheid om een ​​alomvattende holistische benadering van financiële planning te hebben. De raad van bestuur van het CFP heeft ook een strikte ethische code en een professionele verantwoordelijkheidsnorm die klanten laat weten dat iedereen die het CFP keurmerk handhaaft, zeer integer is.

Er zijn veel andere aanduidingen beschikbaar voor financiële adviseurs. De Chartered Financial Consultant (ChFC) wordt uitgegeven door het American College en biedt een vergelijkbaar programma als het CFP. Een Chartered Investment Management Consultant (CIMA) wordt aangesteld door de Investment Management Consultants Association (IMCA) en is gericht op investeringen en portefeuilleanalyse. Er zijn veel verschillende aanduidingen en certificeringen beschikbaar, waarvan sommige aanzienlijk moeilijker te verdienen zijn dan andere.

Achtergrond en vaardigheden

Financiële adviseurs moeten ook echte ervaring hebben, bij voorkeur in een zakelijke of verkoopomgeving. Interpersoonlijke verkoopvaardigheden zijn vereist voor adviseurs, aangezien het doel is om nieuwe klanten aan te trekken. Als een nieuwe financieel adviseur moeite heeft met communiceren en verkopen aan potentiële klanten, is er geen kans op succes.

Nieuwe financiële adviseurs worden ook zelden rechtstreeks buiten de universiteit aangenomen, omdat ze ervaring nodig hebben. De meeste adviseurs hebben doorgaans een eerdere carrière in een andere branche. Vestigingsmanagers, die vaak de leiding hebben over het aanwerven, hebben meer vertrouwen in het aannemen van een sollicitant van middelbare leeftijd met ervaring dan een jongere met een fris gezicht.

Adviseurs moeten ook een ondernemende kwaliteit hebben, vergelijkbaar met een bedrijfseigenaar. Zodra een adviseur een zakenboek heeft opgesteld, is deze ondernemersgeest wat het succes van het middelmatige onderscheidt. Het onderhouden van klanten en een financiële adviespraktijk is vergelijkbaar met het runnen van een bedrijf. Succesvolle adviseurs hanteren een systematische benadering van klantenservice, marketing en investeren. Deze adviseurs zijn proactief, in plaats van reactief, naar klanten toe. Hun praktijken lopen als een goed geoliede machine die klaar is om te groeien.