Reeks 7
Het Series 7-examen geeft de houder een vergunning om alle soorten effectenproducten te verkopen, behalve grondstoffen en futures. Formeel bekend als het General Securities Representative Qualification Examination, wordt het Series 7-examen en de bijbehorende licenties beheerd door de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Effectenmakelaars in de Verenigde Staten moeten slagen voor het Series 7-examen om een handelsvergunning te verkrijgen. HetSeries 7-examen richt zich op investeringsrisico’s, belastingen, eigen vermogen en schuldinstrumenten;verpakte effecten, opties, pensioenregelingen en interacties met klanten voor toekomstige professionals in de effectensector. Dit inleidende examen beoordeelt de kennis van een kandidaat van elementaire informatie over de effectensector, inclusief concepten die fundamenteel zijn voor het werken in de sector.
Het doel van de Serie 7-licentie is om een competentieniveau vast te stellen voor een geregistreerde vertegenwoordiger of effectenmakelaar om in de effectenindustrie te werken. De Series 7-licentie is een essentiële vereiste voor een makelaar op instapniveau. Het licentie-examen behandelt een uitgebreid scala aan financiële termen en onderwerpen, evenals effectenregelgeving.
Belangrijkste leerpunten
- De Series 7 is een examen en licentie die de houder het recht geeft om alle soorten effectenproducten te verkopen, behalve grondstoffen en futures.
- Het Series 7-examen behandelt onderwerpen over investeringsrisico’s, belastingen, eigen vermogen en schuldinstrumenten, verpakte effecten, opties en pensioenplannen.1
- Het doel van de Serie 7-licentie is om een competentieniveau vast te stellen voor geregistreerde vertegenwoordigers in de effectenindustrie.
Kandidaten die slagen voor het Series 7-examen kunnen veel effecten verhandelen, zoals aandelen, onderlinge fondsen, opties, gemeentelijke effecten en variabele contracten. De Serie 7-licentie dekt niet de verkoop van onroerend goed of levensverzekeringsproducten. Naast het verkrijgen van de Series 7-licentie, eisen veel staten dat geregistreerde vertegenwoordigers slagen voor het Series 63 examen, ook wel het Uniform Securities Agent State Law Exam genoemd.3
Serie 7 vereisten
Sinds 1 oktober 2018 zijn kandidaten uit Series 7 verplicht om hetSecurities Industry Essentials (SIE) -examen af te leggen voordat zemogen deelnemenaan de Series 7. Volgens FINRA is de SIE een examen op inleidend niveau dat ‘de kennis van een kandidaat van basiskennis beoordeelt. informatie uit de effectensector, inclusief concepten die fundamenteel zijn voor het werken in de sector, zoals soorten producten en hun risico’s; de structuur van de effectenindustrie-markten, regelgevende instanties en hun functies; en verboden praktijken. “Als u meer informatie over de SIE nodig heeft, vindt u in het inhoudsoverzicht van het SIE-examen van FINRA meer details.
Kandidaten die het Series 7-examen willen afleggen, moeten worden gesponsord door een FINRA-lidfirma, en FINRA heeft andere Series 7-toelatingsvereisten. Het bedrijf moet een formulier U4 (Uniform Application for Securities Industry Registration or Transfer) indienen zodat de kandidaat kan worden geregistreerd voor het licentie-examen. FINRA regelt de activiteiten van effectenfirma’s en geregistreerde makelaars en zorgt ervoor dat iedereen die effectenproducten verkoopt, gekwalificeerd en getest is.
Kandidaten die het Series 7-examen willen afleggen, moeten worden gesponsord door een FINRA-lidfirma, en FINRA heeft andere Series 7-toelatingsvereisten.
Serie 7 examenstructuur
De Series 7 is als volgt opgebouwd:
- Zoekt zaken voor de makelaar-dealer van klanten en potentiële klanten: 9 vragen
- Opent rekeningen na het verkrijgen en evalueren van het financiële profiel en de beleggingsdoelstellingen van klanten: 11 vragen
- Biedt klanten informatie over investeringen, doet passende aanbevelingen, draagt activa over en houdt de juiste gegevens bij: 91 vragen
- Verkrijgt en verifieert de aan- en verkoopinstructies en overeenkomsten van klanten;Verwerkt, voltooit en bevestigt transacties: 14 vragen
Het Series 7-examen heeft 125 meerkeuzevragen, duurt 225 minuten en kost $ 245. De slagingsscore is 72%.
Vóór 1 oktober 2018 bevatte het Series 7-examen 250 vragen over vijf belangrijke functies. De duur van het examen was zes uur, er waren geen vereisten en kostte $ 305. Een score van 72% was vereist om te slagen.
FINRA verstrekt kandidaten geen fysiek certificaat als bewijs van voltooiing van het examen. Huidige of potentiële werkgevers die het bewijs van voltooiing willen inzien, moeten toegang krijgen tot deze informatie via FINRA’s Central Registration Depository (CRD).
Het voltooien van het Series 7-examen is een vereiste voor veel andere effectenlicenties, zoals de Series 24, waarmee de kandidaat toezicht kan houden op en het beheer van de activiteiten van makelaars.