4 manieren om een voorsprong te nemen op uw financiële carrière
In de jaren zeventig hadden financiële planners in wezen twee carrièrekeuzes: ze konden effectenmakelaar of verzekeringsagent worden. Hun paden waren uitgestippeld en de verwachtingen waren eenvoudig. Sindsdien is er veel veranderd. Er zijn veel meer keuzes beschikbaar, maar dit betekent ook dat van studenten wordt verwacht dat ze meer weten en doen dan ooit tevoren in een sterk concurrerende omgeving. Voorbereiding op een carrière in financiële planning vereist veel meer training op gebieden die traditioneel werden verbannen naar andere beroepen, zoals boekhouding en psychologie.
In dit artikel zullen we dingen onderzoeken die recente en toekomstige afgestudeerden kunnen doen om te beslissen waar ze hun carrière op het gebied van financiële planning naartoe willen, en om vervolgens een voorsprong te krijgen op de concurrentie.
Belangrijkste leerpunten
- Een carrière in financiële planning vereist vaardigheden op traditionele gebieden zoals wiskunde en boekhouding, maar ook op minder traditionele gebieden zoals psychologie.
- Naast het hoofdvak in financiën, kunnen studenten stage lopen of een parttime baan werken bij een bank of bij een accountantskantoor om te helpen bij het voorbereiden van belastingaangiften.
- Lid worden van handelsgroepen zoals de Financial Planning Association is een goede manier om te netwerken en een baan te vinden.
- Na het afstuderen moet u rekening houden met het soort bedrijf waarvoor u wilt werken, of u voor een groot bedrijf of een klein bedrijf wilt werken en wat voor soort klanten u hoopt aan te trekken.
Bereid je voor voordat je afstudeert
Misschien is de eerste en meest voor de hand liggende manier van handelen eenvoudigweg het kiezen van een geschikte major. Deze omvatten zaken, economie, financiën of boekhouding. Op meer universiteiten worden programma’s voor persoonlijke financiële planning aangeboden, zowel op graduate als undergraduate niveau. Deze programma’s kunnen bijzonder nuttig zijn omdat ze ook vaak een aantal onderwerpen behandelen die andere programma’s niet behandelen. Deze onderwerpen omvatten consumentenrechten, de financiële dynamiek binnen het gezin en de psychologie van pensionering.
Traditionele curricula voor financiële planning hebben alleen betrekking op materiaal dat direct relevant is voor hetexamenvan de Certified Financial Planner (CFP®) Board, zoals investeringen, verzekeringen en belastingen. Daarom zal het kiezen van financiële planning als hoofdvak studenten een veel bredere kennisbasis bieden om hun loopbaan te beginnen. Het begrijpen van de psychologie van financiën en beleggen zal een onschatbare hulp zijn bij het omgaan met klanten en is in feite een vaardigheid die alle financiële planners tot op zekere hoogte moeten beheersen.
Extracurriculaire activiteiten Het kiezen van de juiste major is natuurlijk maar één stap die studenten kunnen zetten om hun carrière voort te zetten voordat ze afstuderen. Er zijn een aantal andere opties beschikbaar voor studenten die goed zullen staan op een cv voor toekomstige werkgevers. Hieronder staan enkele voorbeelden:
- Opstellen inkomstenbelastingaangiften. Dit is een goede, praktische vaardigheid die de student op een aantal manieren enorm ten goede kan komen. Naast het bieden van solide, praktische ervaring met klanten in de financiële sector, leert het de student ook elementaire belastinginformatie die zal wordengetest op het CFP® Board-examen.
- Werken bij een bank. Studentenplanners merken vaak dat werken bij een bank meerdere carrièremogelijkheden biedt. Het is een baan die gemakkelijk past in een academisch schema. Het loon is beter dan bij veel andere naschoolse banen. Het ziet er goed uit op een cv, geeft praktische werkervaring en laat zien dat je een verantwoordelijk persoon bent.
- Zitten voor hetexamen ingeschreven agent. Dit examen wordtelk jaar in september afgenomen door de IRS. De test omvat vrijwel al het belastingmateriaal dat wordt aangetroffen in het CFP® Board-examen. Het slagen voor deze test en het behalen van deze aanduiding zal een indrukwekkende referentie zijn om te presenteren aan potentiële werkgevers op elk gebied van de financiële praktijk. U krijgt ook een enorm voordeel ten opzichte van CFP®-kandidaten die geen eerdere belastingopleiding hebben gevolgd.
- Stages. Werken als stagiair bij een bedrijf voor financiële planning biedt duidelijke voordelen voor elke student. Hoewel elke stage nuttig kan zijn, biedt het werken bij een kleiner bedrijf waarschijnlijk meer praktische ervaring met klanten en het financiële planningsproces dan een groter bedrijf, waar stagiaires vaak worden gedegradeerd tot administratieve ondersteuning of marketingfuncties.