Turnkey Asset Management Program (TAMP)

Wat is een Turnkey Asset Management Program (TAMP)?

Een kant-en-klaar programma voor activabeheer biedt een technologieplatform voor vergoedingen dat financiële adviseurs, makelaars-dealers, verzekeringsmaatschappijen, banken, advocatenkantoren en CPA-bedrijven kunnen gebruiken om toezicht te houden op de beleggingsrekeningen van hun klanten. Turnkey-programma’s voor vermogensbeheer zijn ontworpen om financiële professionals te helpen tijd te besparen en hen in staat te stellen zich te concentreren op het leveren van service aan klanten op hun vakgebied, waarbij vermogensbeheerstaken zoals beleggingsonderzoek en portefeuilletoewijzing wellicht niet zijn inbegrepen. Met andere woorden, TAMP’s laten financiële professionals en bedrijven toe vermogensbeheer en onderzoeksverantwoordelijkheden te delegeren aan een andere partij die gespecialiseerd is in die gebieden.

Inzicht in Turnkey Asset Management-programma’s

Het delegeren van de rol van vermogensbeheerder aan een TAMP kan financiële professionals en bedrijven helpen de winstgevendheid te vergroten door meer tijd vrij te maken voor taken zoals het aantrekken van nieuwe klanten en het persoonlijk ontmoeten van klanten. Deze programma’s kunnen hun klanten ook geld besparen, omdat het ontwikkelen van een eigen vermogensbeheersysteem duur kan zijn, vooral als het bedrijf er nog geen heeft. TAMP’s zorgen ook voor accountbeheer, facturering en rapportage.

Het gebruik van TAMP’s helpt vermogensadviseurs ook om hun risico om te worden aangeklaagd wegens slechte beleggingsresultaten te beperken. Door de selectie en het beheer van investeringen uit te besteden, kunnen bedrijven een deel van dat risico overdragen aan de TAMP. De belangrijkste aanbieders van turnkey-vermogensbeheerprogramma’s zijn Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital en Orion Portfolio Solutions.

Voorbeelden van Turnkey Asset Management-programma’s

Wraps voor beleggingsfondsen, exchange traded fund-wraps, afzonderlijk beheerde accounts, uniforme beheerde accounts en uniform beheerde huishoudens zijn vijf soorten kant-en-klare activabeheerprogramma’s, die doorgaans vergoedingen in rekening brengen van ongeveer 0,85% tot 2,80%, afhankelijk van de hoeveelheid beheerd vermogen en de complexiteit van de aangehouden investeringen.

TAMPs zijn verkrijgbaar in zowel kant-en-klare varianten als op maat gemaakte varianten. Ze zijn vaak privé gelabeld, wat betekent dat het voor klanten niet duidelijk is dat een derde partij hun investeringen afhandelt. Bovendien bedienen deze programma’s alle soorten investeerders, van massamarktklanten met een lager nettovermogen tot zeer vermogende particulieren.

TAMP’s bieden basistechnologie en aanvullende ” backoffice ” -ondersteuning, zoals het instellen van geautomatiseerde waarschuwingen, het volgen en rapporteren van activa en andere dashboardfuncties. De dienst kan ook het doen van voorstellen, hulpmiddelen voor vermogensbeheer, nalevingsdiensten, verklaringen over beleggingsbeleid omvatten en kan ook een risicoanalyse uitvoeren.

Zelfs met deze voordelen bevatten TAMP’s kanttekeningen. De kosten voor het gebruik van een kant-en-klaar programma voor activabeheer kunnen bijvoorbeeld beginnen bij 0,85% en vanaf daar stijgen. Bovendien heeft een financieel adviseur door een derde partij erbij te betrekken niet zoveel directe controle als het zelf toezicht houden op de beleggingsrekeningen van klanten.