De top 4 van het Vanguard LifeStrategy Growth Fund
Als het gaat om indexfondsen, heeftVanguard vanaf het allereerste begin het voortouw genomen. In 1976 creëerde het het allereerste index-beleggingsfonds, het Vanguard 500 Index Fund (VFIAX). Tien jaar later introduceerde de groep het Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBTLX).
Om te innoveren, introduceerde Vanguard een “indexfonds van indexfondsen” met zijn LifeStrategy Funds. De fondsen zijn een reeks breed gediversifieerde, goedkope fondsen die totale indexfondsen gebruiken als basis voor het creëren van verschillende portefeuilleverdelingen op basis van risicodoelstellingen. Vier onderliggende beleggingsfondsen omvatten het Vanguard LifeStrategy Growth Fund (VASGX), dat op 27 april 2021 $ 19,4 miljard aan activa heeft en een kostenratio van 0,14%.
Belangrijkste leerpunten
- Vanguard is een van de leiders in indexfondsen, waaronder het indexfonds van indexfondsen.
- Vanguard lanceerde in 1994 het Vanguard LifeStrategy Growth Fund (VASGX), dat belegt in vier indexfondsen.
- De VASGX is zwaar belegd in aandelen, met iets meer dan 80% belegd in twee aandelenfondsen, terwijl 20% wordt belegd in obligatiefondsen.
1. De Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX)
Het Vanguard Total Stock Market Index Fund had de toppositie met een gewicht van 48,6% vanaf april 2021. VTSAX heeft 3.745 belangen in AUM voor een totaal van $ 240,4 miljard om de prestaties te volgen van de CRSP US Total Market Index, die voor bijna 100% bestaat uit de totale marktkapitalisatie van de Amerikaanse aandelenmarkt.
Het fonds neigt naar large-capaandelen, maar het omvat wegingen voor alle kapitalisaties op basis van de wegingen van de onderliggende index. Vanaf het eerste kwartaal van 2021 heeft het fonds een gemiddeld jaarlijks rendement behaald van ongeveer 8,3% sinds de start op 27 april 1992 en een gemiddelde van 14,2% over de afgelopen 10 jaar.
2. De Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares (VTIAX)
Het Vanguard Total International Stock Index Fund heeft een zware weging van 32,30% in het LifeStrategy Fund vanaf Q1 2021. VTIAX werd gelanceerd in 1996 en heeft $ 45,3 miljard aan activa belegd in 7.443 aandelen die de FTSE Global All Cap ex-US Index volgen. De index streeft ernaar aandelenblootstelling te verwerven in zowel ontwikkelde als opkomende markten.
De belangrijkste belangen van het fonds zijn onder meer Alibaba Group (BABA), Tencent Holdings (TCEHY) en Taiwan Semiconductor Manufacturing (TSM). Vanaf april 2021 heeft het fonds de afgelopen 10 jaar een gemiddeld rendement op jaarbasis van 5,25% behaald, met een gemiddeld rendement van 6,41% sinds de start op 29 april 1996.
3. De Vanguard Total Bond Market Index Fund Investor Shares (VBTLX)
Het Vanguard Total Bond Market Index Fund had een weging van 13,6% vanaf Q1 2021. Het fonds heeft $ 73,5 miljard aan activa belegd in obligaties.
Het fonds is ontworpen om de prestaties en het rendement van de Bloomberg Barclays US Aggregate Float Adjusted Index te volgen. Vanaf april 2021 keerde het een jaargemiddelde van 3,39% terug over de voorgaande 10 jaar en 4,18% sinds de start op 11 december 1986.
4. De Vanguard Total International Bond Index Fund Investor Shares (VTABX)
De Beleggersaandelen van het Vanguard Total International Bond Index Fund hadden een weging van 5,5% vanaf Q12 2021. Het fonds biedt beleggers een goedkope manier om blootstelling te verwerven aan internationale obligaties. Het fondsvermogen van $ 40,8 miljard wordt belegd om de prestaties van de Bloomberg Barclays Global Aggregate ex-USD Float Adjusted RIC Capped Index te volgen.
Het fonds is zwaar gewogen naar staats- en staatsgerelateerde obligaties van ontwikkelde landen, maar heeft een zekere blootstelling aan opkomende markten. Het fonds, dat op 31 mei 2013 werd gelanceerd, heeft sinds de oprichting een gemiddeld jaarlijks rendement van 3,75%.met ingang van april 2021.