5 kenmerken van succesvolle financiële adviseurs
Verschillende kenmerken scheiden goede financiële adviseurs van slechte en succesvolle van niet-succesvolle. Of u nu financieel adviseur wilt worden of er gewoon een moet inhuren om u te helpen bij uw financiële planning, hier zijn vijf kenmerken die de meeste succesvolle financiële adviseurs hebben om in gedachten te houden.
Belangrijkste leerpunten
- Succesvolle financiële adviseurs hebben een groot klantenbestand en een staat van dienst op het gebied van prestaties en service.
- Klanten werven en ervoor zorgen dat ze bij u blijven – en u aanbevelen – betekent professioneel zijn en uw klanten op de eerste plaats zetten.
- Tegelijkertijd moet je een diepgaand inzicht hebben in de markten, analytische vaardigheden en training hebben, en een passie hebben voor financiën.
Passie voor financiële planning en vermogensbeheer
De succesvolle financiële adviseurs zijn degenen met een absolute passie voor het onderwerp. Dit is belangrijk omdat normen, wetten, methodologieën en producten binnen de financiële wereld en de investeringswereld voortdurend in ontwikkeling zijn.
Wanneer een financieel adviseur een enorme passie heeft voor het onderwerp, wordt die persoon er van nature toe aangetrokken om elke dag meer en meer over de branche te leren. Degenen zonder die passie raken consequent achterop en worstelen om de ontwikkelingen in de branche bij te houden. Dat alleen al kan het verschil zijn tussen succes en mislukking als financieel adviseur. Een goede vraag om financiële adviseurs bij elk gesprek te stellen is: “Wat is er nieuw in de branche?”
Diep analytisch vermogen
Bij een compleet en gedegen financieel plan komt veel kijken. Cashflowplanning, pensioenplanning, investeringsbeheer, verzekeringsplanning, vermogensplanning en belastingplanning zijn enkele belangrijke gebieden waar een bekwame financieel adviseur klanten mee kan helpen. Het hebben van een diepgaand analytisch vermogen op al deze gebieden is essentieel, maar het is misschien wel het belangrijkst in het investeringsgedeelte.
Succesvolle financiële adviseurs weten dat de relatie tussen risico en rendement de drijvende kracht is achter bijna elk aspect van een financieel plan. Het op de bèta, strategische activaspreiding, tactische activaspreiding en opname.
Professioneel verkoopmanschap
Dit is een essentiële vereiste voor succesvolle financiële adviseurs. Financiële adviseurs moeten hun bedrijfsboek laten groeien om te kunnen gedijen. In staat zijn om hun diensten te verkopen over het hele spectrum van financiële planning, van investment management naar estate planning, is noodzakelijk voor financiële adviseurs om succesvol te zijn. Toegegeven, de verkoop van diensten of producten mag niet alleen plaatsvinden om een verkoop te doen. De dienst of het product moet de klant echt helpen.
Verkoop is niettemin noodzakelijk. Een financieel adviseur moet in staat zijn om de klant het probleem of de leemte in zijn of haar financiële plan te communiceren, de oplossing op de juiste manier over te brengen en als laatste stap om de zaken van de klant of potentiële klant te vragen. Een financieel adviseur die de moed niet kan verzamelen om zaken te doen, krijgt er ongetwijfeld geen. Met dit in gedachten is de volgende eigenschap cruciaal.
Een overtuiging dat belangen op één lijn moeten worden gebracht
Succesvolle financiële adviseurs zijn degenen die de belangen van hun klanten op de eerste plaats stellen en hun eigen belangen op de tweede plaats. De adviseur moet geloven dat de financiële belangen van beide partijen op één lijn moeten worden gebracht, anders kan er een schadelijke relatie ontstaan. Het is niet nodig en onethisch om een klant producten te verkopen die de klant niet nodig heeft, zoals irrelevante verzekeringen of verzekeringen met een te hoge dekking.
Bepaalde beleggingsproducten passen ook in deze categorie, zoals onderlinge fondsen met hoge verkoopbelastingen, aangezien er talloze vergelijkbare en betere beleggingsfondsen zijn zonder dergelijke belastingen.
Bovendien is het aanrekenen van hoger dan noodzakelijke vergoedingen voor beleggingsbeheer geen goede praktijk. Een succesvolle financieel adviseur mag geen 2% aanrekenen op activa onder beheer, terwijl 0,5% typerend is voor dezelfde dienst. Succesvolle financiële adviseurs helpen mensen en worden eerlijk beloond; ze onttrekken hun zuurverdiende geld niet aan hun klanten.
Nieuwsgierigheid
Precies ontdekken wat een klant nodig heeft in alle aspecten van financiële planning is vergelijkbaar met speurwerk. Kleine details moeten worden gevonden en samengevoegd, en er moet een alomvattende oplossing voor een groot probleem worden gecreëerd en gecommuniceerd. Succesvolle financiële adviseurs zijn degenen die genieten van dit proces en de uitdaging aangaan.