Goedgekeurde lijst

Wat is een goedgekeurde lijst?

Een goedgekeurde lijst is een lijst van vooraf doorgelichte beleggingen die een makelaar aan klanten kan aanbevelen of die een beheerder van een beleggingsfonds voor een fonds kan kopen.

Goedgekeurde lijsten worden ook wel wettelijke lijsten genoemd. Ze zijn bedoeld om aankopen te beperken tot bedrijven die stabiel zijn en waarvan het onwaarschijnlijk is dat ze in gebreke blijven, en in het algemeen als een lijst van investeringen die het meest geschikt zijn voor een belegger op basis van de risicotolerantie van de belegger.

Een goedgekeurde lijst begrijpen

Beleggers wenden zich vaak tot financiële adviseurs of makelaars om hulp te zoeken bij investeringen. Personen die geen ervaring hebben op de financiële markten, zoeken doorgaans professionals die hen kunnen helpen bij het beleggen van hun geld. Het doel van een adviseur of makelaar is om de doelstellingen, de tijdshorizon en het risicoprofiel van de belegger te begrijpen alvorens beleggingssuggesties of beslissingen te nemen.

Als onderdeel van dit proces kan een makelaar, zodra hij een potentiële investeerder heeft leren kennen, een goedgekeurde lijst met potentiële investeringen aanbevelen.

In de jaren veertig van de vorige eeuw ontstonden goedgekeurde lijsten als een manier om trustors te beschermen tegen misbruik van investeringen door trustees. Ze zijn in feite een belofte dat de investeringsstrategieën van de curatoren de trustees niet failliet zullen laten gaan.

Tegenwoordig beschermen goedgekeurde lijsten beleggers door een zekere mate van veiligheid te garanderen tegen extreme risico’s. Dat gezegd hebbende, als een belegger zich op zijn gemak voelt bij het nemen van meer risico, zou een adviseur hem een ​​lijst kunnen verstrekken met riskantere beleggingen.

Voor makelaars en onderlinge fondsen beperkt de goedgekeurde lijst de keuzes voor accountmanagers en makelaars. In de meeste gevallen zal de lijst van een investeringsmaatschappij een groot aantal opties omvatten en veel ruimte laten voor keuze en flexibiliteit bij de opbouw en evolutie van de portefeuille van een klant.

Robo-adviseurs hebben ook lijsten

Het toenemende gebruik van robo-adviseurs maakt de lijsten nog relevanter. Ze dienen als effectieve richtlijnen voor de algoritmen die zijn bedacht om als digitale financiële adviseurs te dienen.

Beleggingsmaatschappijen publiceren periodiek hun goedgekeurde lijsten met richtprijzen voor kopen en verkopen, op basis van gegevens die zijn verzameld door het onderzoeksteam van het bedrijf. De huidige lijsten worden meestal via hun makelaars of fondsbeheerders aan klanten ter beschikking gesteld.

Hoewel goedgekeurde lijsten een zekere beveiligingsbuffer kunnen bieden voor beleggers die zich zorgen maken over risicobeheer, zijn ze niet altijd effectief voor elke belegger. Beleggers die een meer flexibele benadering willen die is toegesneden op hun eigen beleggings- en risicobeheerstrategieën, en die buiten de gebaande paden willen treden, willen wellicht onderzoek doen naar makelaars en fondsen die een breder scala aan opties bieden.

Goedgekeurde lijsten in de publieke sector

Goedgekeurde lijsten worden gebruikt door lokale en nationale overheidsinstanties om investeringen te identificeren die in aanmerking komen voor pensioenregelingen, verzekeringspolissen en andere fondsen onder hun controle.

De vereisten voor opname variëren van staat tot staat, maar in de meeste gevallen omvatten ze investeringen die bedoeld zijn om de belangen van het agentschap en de begunstigden van de fondsen te beschermen. Goedgekeurde investeringen voor overheidsinstanties hebben over het algemeen een laag risico en een laag rendement, waarbij de nadruk ligt op stabiliteit en gestage groei.

Individuele aandelen die in aanmerking komen voor een door de staat goedgekeurde lijst, zijn meestal van hoge kwaliteit. In veel gevallen zal de goedgekeurde lijst moeten voldoen aan de prudent person-regel, die een geldbeheerder beperkt tot beleggingen die een voorzichtige persoon zou kunnen kopen bij het zoeken naar een redelijk inkomen en behoud van kapitaal.

Andere goedgekeurde lijsten

Andere goedgekeurde lijsten worden uitgegeven in gerelateerde en niet-gerelateerde contexten. Bijvoorbeeld:

• Een overheidsinstantie kan jaarlijks een goedgekeurde makelaars- / dealerlijst uitgeven om te beperken wie er mag worden ingehuurd om investeringen voor openbare middelen te behandelen.
• Een lijst met goedgekeurde materialen of goedgekeurde producten kan worden uitgegeven door een overheidsinstantie om normen voor overheidscontractanten te definiëren.
• Een goedgekeurde lijst van kredietadviesbureaus wordt uitgegeven door het Amerikaanse ministerie van Justitie om kredietnemers in financiële nood door te verwijzen naar gerenommeerde non-profitorganisaties om hen te adviseren als ze overweegt faillissement te verklaren.