Geblokkeerd account

Wat is een geblokkeerd account?

Een geblokkeerde rekening verwijst over het algemeen naar een financiële rekening waaraan, tijdelijk of permanent, enkele beperkingen of beperkingen zijn opgelegd, die om verschillende redenen en redenen kunnen optreden.

Inzicht in geblokkeerde accounts

Heel algemeen verwijst een geblokkeerde rekening naar een rekening die geen onbeperkte of willekeurige opname of andere toegang toestaat, maar die in plaats daarvan bepaalde beperkingen of beperkingen heeft ten aanzien van wanneer, hoeveel en door wie kapitaal kan worden opgenomen. Rekeningen kunnen op een dergelijke manier worden geblokkeerd om verschillende redenen, die kunnen worden opgelegd door de eigen regels van een bank of door externe juridische uitspraken – zoals in het geval van het splitsen van echtelijke activa tijdens een scheiding of in het geval van een persoonlijk faillissement.

Een bank kan bijvoorbeeld het opnemen van contant geld door polis beperken tot $ 2.000 per week voor zijn basisklanten, of een rechter kan beslissen dat geen enkele partij bij een echtscheiding meer dan $ 500 van bankrekeningen per week uitgeeft voor persoonlijke uitgaven.

Als een account volledig geblokkeerd raakt, wordt er gezegd dat het “bevroren” is. Het bevriezen van een rekening is normaal gesproken het gevolg van een gerechtelijk bevel en kan in sommige gevallen door de bank zelf worden gedaan. Dit gebeurt meestal wanneer de rekeninghouder onbetaalde schulden heeft aan  crediteuren  of de overheid, of wanneer er verdachte activiteit wordt gedetecteerd via de rekening.

Deviezencontroles

Een geblokkeerde rekening kan een account die is onderworpen aan vreemde zijn deviezencontroles in een land dat het bedrag van zijn munt die kan worden overgedragen aan andere landen of omgewisseld in andere beperkt valuta. 

In Duitsland werken geblokkeerde accounts ongeveer zo, voor buitenlandse studenten die niet uit EU-lidstaten komen. Als buitenlandse student moet je aantonen dat je over de financiële middelen beschikt om je studie te bekostigen en om tijdens je studie in je levensonderhoud te voorzien. En om voldoende middelen te bewijzen, is vaak een geblokkeerde account vereist. Deze rekening is niet vrij toegankelijk voor de rekeninghouder. Studenten moeten minimaal 720 euro betalen voor elke maand dat ze van plan zijn in Duitsland te zijn, en mogen geen geld opnemen voordat ze in het land zijn aangekomen, noch kunnen ze meer dan 720 euro per maand opnemen, tenzij ze meer hebben betaald dan het minimum. bedrag. 

Beheer van de stortingsrekening

Een geblokkeerde rekening kan soms verwijzen naar een Deposit Account Control Agreement (DACA), een overeenkomst tussen een lener (of debiteur), de gedekte geldschieter en een bank die een deposito-rekening aanhoudt. Controle onder de DACA komt tot stand wanneer de bank ermee instemt de richtlijnen van de gedekte geldschieter na te leven, zonder de uitdrukkelijke toestemming van de lener nodig te hebben.

Bevroren activa

Het kan ook verwijzen naar rekeningen die zijn bevroren, hetzij door de Amerikaanse overheid om politieke redenen, of om andere redenen (zoals het overlijden van de rekeninghouder). Een geblokkeerde rekening is doorgaans ernstiger dan een bevroren rekening, en de implicatie van de term is dat het een langetermijnkarakter heeft. Zodra een rekening in de VS is geblokkeerd door een overheidsmandaat (zoals in een tijd van oorlog of nood), is er geen toegang meer tot geld op de rekening zonder een specifieke vrijgave van de Amerikaanse schatkist.