Gecertificeerd trust- en fiduciair adviseur (CTFA)
Wat is een Certified Trust and Fiduciair Advisor (CTFA)?
De Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) is een professionele aanduiding die wordt aangeboden door de American Bankers Association (ABA), die training en kennis biedt op het gebied van belastingen, investeringen, financiële planning, trusts en landgoederen. De ABA, voorheen de Certified Trust and Financial Advisor-certificering genoemd, heeft in 2020 “Financieel” in de titel vervangen door het woord “Fiduciair”.
De CTFA-referentie is geschikt voor professionals met een carrière in het bankwezen, tussenhandel, financiële planning, belastingen of trustadministratie.
Belangrijkste leerpunten
- De Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) is een van de vele professionele aanduidingen die worden aangeboden door de American Bankers Association (ABA).
- De CTFA-aanduiding is bedoeld om de kennis en bekwaamheid van een financiële professional op het gebied van trusts en financieel advies, in ruime zin, te beoordelen en te certificeren.
- Kandidaten moeten voldoen aan de minimumvereisten voor werkervaring in de financiële sector en slagen voor een grondig examen.
- CTFA’s moeten ook voldoen aan de vereisten voor reguliere permanente educatie (CE).
Een gecertificeerd trust- en fiduciair adviseur (CTFA) begrijpen
De CTFA-certificering getuigt van expertise in het beroep van trust- en financieel adviseur. Om de aanwijzing te ontvangen, moeten kandidaten een minimum niveau van werkervaring op het gebied van vermogensbeheer hebben, goedgekeurde trainingsprogramma’s voltooien en slagen voor een examen. Permanente educatie (CE) is ook nodig om de CTFA-aanduiding te behouden.
De ABA definieert professionele ervaring op het gebied van vermogensbeheer als het verstrekken van klantadvies, direct of indirect, met betrekking tot trusts, nalatenschappen, individuele pensioenrekeningen (IRA’s) en andere gekwalificeerde pensioenregelingen, bewaarneming en individuele vermogensbeheerrekeningen.
Het verstrekken van gespecialiseerde diensten in administratie, vermogensbeheer, fiscale, juridische, financiële en estate planning wordt ook beschouwd als professioneel vermogensbeheer ervaring door de bancaire branche-organisatie, zoals fiduciaire regelgevend toezicht met een state of federale regelgevend agentschap en fiduciaire naleving ofrisk management activiteiten. De ABA voegt eraan toe dat deze diensten kunnen worden geleverd op “een geïntegreerde of specialistische manier”.
Ervaring met trust trust, corporate trust of effecten- / trustactiviteiten kwalificeert volgens de ABA niet als vermogensbeheerervaring.
Vereisten voor Certified Trust and Fiduciair Advisor (CTFA)
Kandidaten moeten drie jaar ervaring hebben in vermogensbeheer en de afgelopen zeven jaar een geaccrediteerd trainingsprogramma hebben gevolgd, waaronder een van de volgende:
- In het bezit zijn van foundation, intermediate en advanced ABA trustcertificaten. Deze kunnen online worden verdiend bij een ABA-trustschool, bij een door ABA geleide trustschool in de bank, of een combinatie van beide. Als aanvragers alle drie de certificaten online invullen, is ook de online voorbereidingscursus CTFA-examen van de ABA vereist.
- De cursussen van niveau I, niveau II en niveau III van de Cannon Financial Institute Trust School hebben voltooid.
- De graad van trust en vermogensbeheer van Campbell University behaald.
Of hebben:
- Vijf jaar ervaring op het gebied van vermogensbeheer in de afgelopen zeven jaar en een bachelordiploma.
- Tien of meer jaar ervaring in vermogensbeheer, waarvan er ten minste vijf in de afgelopen zeven jaar moeten zijn opgedaan.
Naast het voldoen aan deze vereisten, moeten aanvragers de ethische verklaring van ABA-professionele certificeringen ondertekenen.
Gecertificeerd Trust en Fiduciair Advisor (CTFA) -examen
Kandidaten moeten $ 750 betalen om het examen af te leggen of $ 450 voor herkansingen.
Het examen duurt maximaal vier uur en bestaat uit 200 meerkeuzevragen. Geteste kennisgebieden zijn onder meer fiduciaire en trustactiviteiten, financiële planning, belastingwetgeving en -planning, investeringsbeheer en ethiek. Het examen test ook het vermogen van kandidaten om hun kennis toe te passen op praktijkvoorbeelden. Het is aanvragers niet toegestaan om tijdens het examen een rekenmachine of een ander mobiel apparaat te gebruiken.
Certified Trust and Fiduciair Advisor (CTFA) Vernieuwing
Om de CTFA-aanduiding te behouden, moeten houders elke drie jaar 45 CE-credits behalen, zich houden aan de ethische code van ABA-professionele certificeringen en een jaarlijkse verlengingsvergoeding van $ 275 betalen. Personen met twee of meer ABA-certificeringen ontvangen een verlengingskorting.