Enquête over kredietverstrekking per land
Wat is het onderzoek naar kredietverstrekking per land?
De enquête naar kredietverlening naar landen is een driemaandelijkse economische enquête waarin alle kredietverlening door Amerikaanse banken en andere financiële instellingen aan buitenlandse bronnen wordt uitgesplitst naar verschillende categorieën. Het is ook bekend als het FFIEC 009-rapport.
Belangrijkste leerpunten
- De enquête over kredietverlening naar landen is bedoeld om snel inzicht te geven in waar Amerikaanse geldschieters hun geld naar het buitenland willen sturen.
- Dit economische onderzoek, ook bekend als het FFIEC 009-rapport, houdt de kredietverlening van Amerikaanse banken aan buitenlandse leners bij, uitgesplitst naar regio en land.
- De informatie die in het onderzoek is verzameld, kan worden gebruikt als een indicatie van de blootstelling aan buitenlandse kredieten en gerelateerde risico’s zoals landenrisico’s.
De basisprincipes van de enquête over kredietverstrekking per land
De enquête over kredietverlening naar landenrisico wordt elk kwartaal uitgegeven en is vereist voor bankinstellingen die internationaal geld uitlenen. De enquête rangschikt leners naar type lening, bijvoorbeeld of de lening openbaar of particulier is, evenals naar looptijd, geografische locatie en valuta. Het rapport geeft deze informatie over leningen aan meer dan 190 landen en is uitgesplitst naar land en regio. De leningen kunnen worden verstrekt door Amerikaanse banken, spaarverenigingen, bankholdings, spaar- en leningholdings en tussenholdings.
Het onderzoek begon in 1977 en stond bekend als het FR 2036-rapport. Vervolgens, in 1984, werd het aangewezen als een rapport van de Federal Financial Institutions Examination Council (FFIEC) en werd het omgedoopt tot FFIEC 009. Het is in de loop der jaren herzien om meer details te geven en items toe te voegen. Het FFIEC werd in de jaren zeventig opgericht om consistente principes, standaarden en rapportageformulieren te creëren voor het federale onderzoek van Amerikaanse financiële instellingen.
De Federal Financial Institutions Examination Council (FFIEC) is een interagentschap van de Amerikaanse overheid dat bestaat uit verschillende Amerikaanse financiële regelgevende instanties. De FFIEC werd opgericht op 10 maart 1979 en is bedoeld om consistente en uniforme standaarden voor financiële instellingen te bevorderen; de raad houdt ook toezicht op de taxatie van onroerend goed in de VS. Als interagentierechtelijke instantie stelt het FFIEC uniforme normen en principes op voor het onderzoek van financiële instellingen door alle vijf samengestelde agentschappen. Het doet verder aanbevelingen die bedoeld zijn om de uniformiteit te behouden in de manier waarop financiële instellingen op federaal niveau worden gereguleerd.
FFIEC 009
Het FFIEC 009-rapport bestaat uit vier schema’s; een van deze schema’s bestaat uit twee delen. De schema’s behandelen het volgende: claims op basis van direct risico, claims op basis van ultiem risico en pro-memorieposten, verplichtingen van buitenlandse kantoren, posten buiten de balanstelling en claims uit posities in derivatencontracten. De individuele rapporten zijn vertrouwelijk; De totale gegevens, en niet de specifieke activiteiten van individuele banken, zijn echter niet vertrouwelijk en worden openbaar gemaakt.
De gegevens die in de enquête worden verzameld, geven ook krediet- en gerelateerde risico’s aan, zoals landenrisico. Er is een aanvullend rapport (FFIEC 009.a) dat moet worden ingediend om specifieke informatie te verstrekken over de blootstellingen van de instellingen in bepaalde landen. Elk rapport moet worden ondertekend en gecertificeerd door een leidinggevende van de instelling die de leningen rapporteert.