Hebben eigenaren van kleine bedrijven financiële adviseurs nodig?
Volgens Pew Research Center zijn 16 miljoen Amerikanen zelfstandige. Als u de zelfstandigen en de personen die voor hen werken meetelt, is dit goed voor 30% van het personeelsbestand.
Solo-ondernemers staan voor uitdagingen die veel andere werknemers niet hebben, met name het feit dat ze geen bedrijf hebben dat automatisch pensioensparen aanbiedt. Als u zelfstandig ondernemer bent, moet u uw eigen plan bedenken.
Belangrijkste leerpunten
- Solo-ondernemers staan voor uitdagingen die veel andere werknemers niet hebben.
- Zelfs als een eigenaar van een klein bedrijf de nodige plannen voor de toekomst heeft gemaakt, zou het voor die eigenaar van een klein bedrijf moeilijk zijn om strategisch te investeren voor de nabije toekomst wanneer ze met zoveel andere beslissingen te maken hebben.
- Een financieel adviseur kan eigenaren van kleine bedrijven helpen bij het bedenken van een formeel plan om hun bedrijf over te dragen aan een nieuwe eigenaar wanneer ze met pensioen gaan.
Zelfs als een eigenaar van een klein bedrijf de nodige plannen voor de toekomst heeft gemaakt, zou het voor die eigenaar van een klein bedrijf moeilijk zijn om strategisch te investeren voor de nabije toekomst wanneer hij te maken heeft met personeelsbeslissingen, kapitaaltoewijzing, hoe de verkoop kan groeien, hoe te bezuinigen kosten en constant branden blussen. Om deze reden kan het voor eigenaren van kleine bedrijven vooral voordelig zijn om de diensten van een financieel adviseur te raadplegen.
De meeste eigenaren van kleine bedrijven willen dat hun bedrijf, hun toekomst en de toekomst van hun kinderen in hun macht zijn. Dat is begrijpelijk, maar als al die tijd en energie in het bedrijf wordt gestoken, wie houdt dan de persoonlijke financiën scherp in de gaten? Een eigenaar van een klein bedrijf zal geen tijd hebben om te zien of de Amerikaanse dollar in waarde stijgt of in waarde daalt en hoe dit zijn investering in Apple Inc. ( wisselkoersbewegingen te volgen.
Bovendien kan een financieel adviseur eigenaren van kleine bedrijven helpen bij het bedenken van een formeel plan om hun bedrijf over te dragen aan een nieuwe eigenaar wanneer ze met pensioen gaan.
Kortom, een slimme eigenaar van een klein bedrijf weet dat delegatie naar de juiste partij tijd bespaart en fiscaal lonend is. Daarom zal die eigenaar van een klein bedrijf sterk overwegen om een financieel adviseur in te huren. Dat is echter slechts de eerste stap. Nu moet de eigenaar van een klein bedrijf uitzoeken welke financieel adviseur hij moet inhuren.
De belangrijkste factor
Securian Financial Group heeft een onderzoek uitgevoerd naar wat mensen vonden dat de belangrijkste factoren waren bij het selecteren van een financieel adviseur. Kortom, de belangrijkste factor was het vermogen van een financieel adviseur om een vertrouwensrelatie op te bouwen met zijn cliënt. Om dat op te splitsen, rekening houdend met de volgende statistieken, met betrekking tot hun relatieve belang voor de geïnterviewden:
- Kent mijn behoeften: 27%
- Respecteer / ken merk / bedrijf waarvoor ze werken: 26%
- Makkelijk om mee te praten: 26%
- Collega-aanbeveling: 23%
- Vriend / familie aanbeveling: 23%
- Bestaande persoonlijke relatie: 22%
Bekijk nu de rest van de lijst en merk op dat geen van deze factoren betrekking heeft op de relatie tussen de cliënt en zijn financieel adviseur:
- Kosten van diensten: 21%
- Aanbeveling bank of accountant: 14%
- Expertise in een specifieke branche: 12%
- Kan zich identificeren met de eigenaar van een klein bedrijf: 12%
- Specifiek productaanbod: 9%
- Gunstige ligging: 7%