Wisselkosten

Wat zijn wisselkosten

Wisselkoersvergoedingen zijn een soort investeringsvergoeding die sommige beleggingsfondsen aan aandeelhouders in rekening brengen als ze worden overgedragen naar een ander fonds binnen dezelfde groep. Andere vergoedingen die aandeelhouders kunnen tegenkomen, zijn onder meer verkoopkosten, inkoopvergoedingen, aankoopvergoedingen, accountvergoedingen, 12b-1-vergoedingen en beheerkosten.

UITBREIDING Wisselkoerskosten

Wisselkoersvergoedingen worden in rekening gebracht door beheermaatschappijen waarmee beleggers aandelen kunnen ruilen of overdragen van het ene beleggingsfonds naar een ander door het bedrijf beheerd beleggingsfonds. Wisselkoersvergoedingen zijn uniek omdat ze alleen optreden wanneer een transactie tussen fondsen wordt aangevraagd. Uitwisselingen tussen beleggingsfondsen worden besproken in het prospectus van een beleggingsfonds,samen met de andere vergoedingen die een belegger zal betalen bij een belegging in het fonds.  Veel bedrijven in onderlinge fondsen rekenen geen vergoeding voor het omwisselen van aandelen.

Omwisselen van aandelen in beleggingsfondsen

De mogelijkheid om onderlinge fondsen uit te wisselen wordt vaak een ruilprivilege genoemd. Ruilprivileges kunnen gunstig zijn voor beleggers die de toewijzingen aan onderlinge fondsen willen verschuiven op basis van marktomstandigheden. Een belegger in een groeiaandelenfonds kan bijvoorbeeld tijdens een bullmarkt proberen om aandelen in te ruilen voor een obligatiefonds als hun vooruitzichten bearish worden. Bovendien kunnen doe-het-zelfbeleggers in staat zijn om het uitwisselen van fondsen op een bepaalde streefdatum te automatiseren om hogere risicospreiding over te hevelen naar meer conservatieve fondsen.

Uitwisselingen van beleggingsfondsen zijn over het algemeen een gangbare praktijk die wordt toegestaan ​​door de meeste beleggingsfondsen met aanbiedingen van meerdere fondsen. De ruiltransacties kunnen echter due diligence vereisen om te voltooien. De meeste uitwisselingen moeten worden gedaan via een speciaal verzoek of met een geregistreerde vertegenwoordiger. Op sommige platforms kan de belegger gemakkelijk online fondsen uitwisselen. Elk handelsplatform en elk beleggingsfonds heeft zijn eigen manier om uitwisselingen van onderlinge fondsen af ​​te handelen.

Wisselkosten betalen

Informatie over de uitwisseling van fondsen is te vinden in het prospectus van een beleggingsfonds. Vaak zijn er geen kosten verbonden aan een ruilprivilege. Het ruilen van aandelen kan echter leiden tot belastingheffing als er een meerwaarde optreedt.  Belastingvereisten komen het meest voor bij een overdracht van fonds naar fonds, maar het omzetten van aandelenklassen in hetzelfde fonds wordt doorgaans als een niet-belastbare gebeurtenis beschouwd.

Vanguard is een beleggingsfonds dat een open uitwisselingsbeleid voert tussen zijn beleggingsfondsen. De vergoeding is minimaal met specifieke bepalingen die gericht zijn op het verbieden van frequente handel, waardoor een belegger de komende 30 dagen geen aandelen in het fonds kan kopen of inruilen. Het Vanguard Total Stock Market Index Fund geeft meer details over het wisselkoersbeleid van het bedrijf in zijn prospectus. Beleggers in het Vanguard Total Stock Market Index Fund kunnen gemakkelijk aandelen uit het fonds omwisselen voor een conservatiever obligatiefonds voor meer zekerheid.