Hoe bereken ik het year-to-date (YTD) rendement op mijn portefeuille?
Om het year-to-date (YTD) rendement op een portefeuille te berekenen, trekt u de startwaarde af van de huidige waarde en deelt u deze door de startwaarde. Vermenigvuldig met 100 om dit cijfer om te zetten in een percentage, wat nuttiger is dan het decimale formaat voor het vergelijken van de opbrengsten van individuele investeringen.
Wat is de jaarlijkse terugkeer?
Het YTD-rendement is het bedrag van de winst (of het verlies) dat is gerealiseerd door een investering sinds de eerste handelsdag van het lopende kalenderjaar. YTD-berekeningen worden vaak gebruikt door beleggers en analisten om de prestaties van een portefeuille te beoordelen of om de recente prestaties van een aantal aandelen te vergelijken.
Door de YTD-periode te gebruiken, wordt een gemeenschappelijk tijdsbestek vastgesteld voor het beoordelen van de prestaties van effecten ten opzichte van elkaar en hun benchmarks. Het is ook handig voor het meten van prijsbewegingen ten opzichte van andere gegevens, zoals de economische indicatoren.
Kijk ook op de langere termijn
YTD-meting is belangrijk, maar houd er rekening mee dat de informatie die het overbrengt beperkt is. De meeste beleggers en analisten kijken ook naar langere perioden, zoals drie- en vijfjaarsrendementen, om voorbij kortetermijntrends te komen en te zien hoe een portefeuille, een aandeel of een index in de loop van de tijd presteert.
Belangrijkste leerpunten
- Het YTD-rendement is een veelgebruikt getal voor het vergelijken van activa of voor het volgen van de prestaties van de portefeuille.
- Om YTD te berekenen, trekt u de waarde op 1 januari af van de huidige waarde. Deel het verschil door de waarde op 1 januari. Vermenigvuldig het resultaat met 100 om het cijfer in een percentage om te zetten.
- YTD is altijd interessant, maar drie- en vijfjarige rendementen vertellen u meer.
Jaar-tot-datum-rendementen berekenen
Het berekenen van het YTD-rendement van een hele portefeuille is hetzelfde als voor een enkele investering. Neem de huidige waarde van alle activa in de portefeuille en trek het totale geïnvesteerde bedrag op 1 januari ervoor af. Dit levert het totale YTD-rendement op in dollars.
Door dit cijfer te delen door de oorspronkelijke waarde en te vermenigvuldigen met 100, wordt het cijfer omgezet in een percentage dat het rendement vertegenwoordigt dat wordt gegenereerd door elke oorspronkelijk geïnvesteerde dollar.
Voorbeeld van YTD Return
Stel dat u op 1 januari vorig jaar in totaal $ 50.000 in drie activa hebt geïnvesteerd. Op 31 december bestond de portefeuille uit dezelfde drie activa, toen gewaardeerd op $ 10.000, $ 15.000 en $ 35.000. Het YTD-rendement in dollars is $ 60.000 – $ 50.000, wat gelijk staat aan een winst van $ 10.000.
Het YTD-retourpercentage is daarom 20%, of $ 10.000 / $ 50.000 * 100.
In het afgelopen jaar leverde elke geïnvesteerde dollar 20 cent winst op.
Rente en dividenden meewegen
Als uw belegging gedurende het jaar rente of dividend heeft betaald, moet dit bedrag worden opgenomen in de huidige waarde van de portefeuille, aangezien het als winst telt.
Stel dat de activa in het bovenstaande voorbeeld ook jaarlijkse dividenden hebben uitgekeerd van in totaal $ 500. Het YTD-rendement is dan 21%, of ([$ 60.000 + $ 500] – $ 50.000) / $ 50.000 * 100. Hoewel de waarde van de portefeuille niet is veranderd, is het YTD-rendement hoger omdat het zowel inkomsten genereerde via dividenden als vermogenswinsten.