Instituut voor Echtscheiding Financiële Analisten (IDFA)
Wat is het Institute for Divorce Financial Analysts?
Het Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA) is een organisatie die zich inzet om financiële professionals op te leiden over specifieke kwesties met betrekking tot echtscheiding. Het Institute for Divorce Financial Analysts certificeert leden die het modulaire studieprogramma voltooien, waarin het belastingrecht op echtscheiding en vermogensverdeling wordt belicht. Mensen die door een scheiding gaan, kunnen contact opnemen met IDFA, die hen zal helpen bij het vinden van een geschikte agent om hen door de echtscheidingsprocedure heen te helpen.
IDFA begrijpen
Het IDFA leidt gecertificeerde financiële scheidingsanalisten op, of CDFA’s, die het scheidingsproces ondersteunen. Deze analisten zijn geschoold in de verschillende fiscale gevolgen van echtscheidingsregelingen en kunnen helpen bij een billijke vermogensverdeling van het vermogen en de nalatenschap van het scheidende paar. De CDFA kan ook optreden als adviseur voor de advocaat van een cliënt of als bemiddelaar optreden tijdens de schikkingsprocedure.
IDFA-activiteiten
De IDFA noemt zichzelf “de autoriteit op het gebied van echtscheidingsplanningstheorie en -toepassing in Noord-Amerika. IDFA zal normen opstellen voor certificering van financiële scheidingsanalisten die objectief en betrouwbaar zijn en voldoen aan de huidige benchmarks voor certificerende instellingen. De IDFA helpt de financiële gezondheid te waarborgen. en het welzijn van het scheidende publiek door de accreditatie van individuen als Certified Divorce Financial Analysts. ”
Beoefenaars met de certificering hebben inzicht in de korte- en langetermijneffecten van het verdelen van eigendommen, het analyseren van pensioenen en pensioenregelingen, en bepalen of de cliënt de echtelijke woning kan betalen, en zo niet, wat hij of zij zich ook kan veroorloven. als erkenning van de fiscale gevolgen van verschillende schikkingsvoorstellen.
Een groot deel van de rol omvat het verzamelen van de financiële gegevens van de klant en het uitvoeren van analyses, vervolgens het presenteren van verschillende scenario’s en het bespreken van het budget en de uitgaven van de klant. Ze helpen klanten bij het verzamelen van financiële en onkostengegevens, het identificeren van hun toekomstige financiële doelen, het maken van een budget, het stellen van pensioendoelstellingen, het bepalen hoeveel risico ze bereid zijn te nemen met hun investeringen, en helpen bij het identificeren van wat voor soort levensstijl ze willen.
Vereisten voor IDFA
Om het predicaat te krijgen, moeten kandidaten minimaal drie jaar beroepservaring en een bachelordiploma hebben. Als er geen bachelordiploma is, is vijf jaar relevante ervaring vereist.
Ervaring omvat werkervaring in financiële planning of familierechtpraktijken, of ervaring moet drie of meer omvatten in:
- BTW-code
- Beheer van investeringen
- Vastgoed
- Levens- en arbeidsongeschiktheidsverzekering
Om de CDFA-aanduiding te behouden, moeten houders ook om de twee jaar 15 echtscheidingsgerelateerde uren permanente educatie behalen.
De zelfstudiecursus is door de CFP Board en The American College geaccepteerd als CE-aanbieders voor 16 CE-credits en 32 PACE-credits. Het cursuswerk omvat de grondbeginselen van echtscheiding, financiële kwesties van echtscheiding, belastingkwesties van echtscheiding en een case study-module.