Nationale Registratiedatabase (NRD)
Wat is de nationale registratiedatabase?
De National Registration Database (NRD) is een Canadese database die in 2003 werd gelanceerd ter vervanging van het originele papieren formulierensysteem. Hiermee kunnen beveiligingsdealers en investeringsadviseurs registratieformulieren elektronisch indienen.
Inzicht in de Nationale Registratiedatabase (NRD)
De NRD verhoogt de efficiëntie van het indienen en delen van informatie tussen provinciale veiligheidstoezichthouders. Voorbeelden van items die moeten worden ingediend, zijn onder meer een wijziging in de informatie van een lidfirma en de beëindiging van een beleggingsadviseur.
Een persoon of bedrijf dat effecten verhandelt of verzekert, of beleggingsadvies verstrekt, moet zich jaarlijks registreren bij een of meer provinciale effectenregelgevers. Het doel is om het investerende publiek te beschermen door ervoor te zorgen dat alleen gekwalificeerde en gerenommeerde individuen en bedrijven een vergunning krijgen. De NRD is geïnitieerd door de Canadian Securities Administrators (CSA) en de Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC). De CSA is samengesteld uit effectenregelgevers van elke provincie en territorium.
Op de CSA-website kunnen beleggers zoeken naar een bedrijf of persoon om te controleren of ze geregistreerd zijn voordat ze investeren. De NRD heeft twee websites; de NRD Informatiewebsite, die informatie voor het publiek bevat, en de Nationale Registratiedatabase voor gebruik door gemachtigde vertegenwoordigers.
Waarom de NRD werd gevormd
Effectentoezichthouders erkenden dat het registratieproces drastisch zou kunnen worden verbeterd door de invoering van een elektronisch systeem dat het bestaande papieren systeem zou vervangen. Een nationaal webgebaseerd registratiesysteem zou de CSA kunnen helpen haar langetermijndoelstellingen te bereiken, namelijk het verlichten van de regeldruk voor kapitaalmarktdeelnemers en het harmoniseren van effectenregelgeving in alle rechtsgebieden.
Een studie in opdracht van de CSA in 2001 schatte dat de totale economische voordelen van NRD voor de Canadese financiële dienstensector zouden bedragen $ 85 miljoen over een periode van vijf jaar.
Verwachte voordelen van de NRD
Uit het onderzoek bleek ook dat de meeste voordelen zouden worden behaald als gevolg van efficiëntiewinst. Het registratieproces zou bedrijven bijvoorbeeld uitkeringen opleveren, de arbeidskosten verlagen en tijd besparen. Grote bedrijven hoopten meer dan 50% van de verwachte voordelen van $ 85 miljoen te krijgen, en kleine bedrijven hoopten in grotere mate per registrant hiervan te profiteren dan grote bedrijven. Kleine bedrijven verwachtten voordelen gelijk aan $ 2.200 per registrant, vergeleken met $ 264 voor elke grote firma-registrant.
Aanmelden bij de NRD
Om zich bij de NRD te registreren, moeten bedrijven bij de eerste registratie een vergoeding betalen. Bedrijven en particulieren moeten ook een vergoeding betalen als ze zich registreren in een ander rechtsgebied of de registratie opnieuw willen activeren. De kosten bedragen $ 75 voor elk formulier 33-109F4, dat moet worden ingediend voor elk individu of bedrijf dat registratie aanvraagt, en $ 20,50 voor elk formulier 33-109F4, dat moet worden ingediend voor elk individu dat een aanvraag voor registratie indient in elk bijkomend rechtsgebied.