Payza

Wat was Payza?

Payza was een op internet gebaseerde betalingsdienst waarmee particulieren en bedrijven geld konden verzenden en ontvangen via bankoverschrijvingen en via bitcoin.

In 2018 klaagde een federale grand jury de oprichters en operators van Payza, de broers Firoz en Ferhan Patel, aan. De aanklacht beweerde dat de broers een op internet gebaseerd geldservicebedrijf hadden zonder vergunning, dat meer dan $ 250 miljoen aan transacties verwerkte.

De aanklacht volgde op civiele procedures en beschuldigingen van financiële onregelmatigheden, die leidden tot onderzoeken door Homeland Security en de Financial Crimes Task Force.  Op 17 juli 2020 pleitten de broers schuldig aan samenzwering om geld wit te wassen en een internetbedrijf zonder vergunning te runnen.

Payza begrijpen

De gebroeders Patel, beide Canadese staatsburgers, richtten Payza op in 2012 en richtten het bedrijf op in het Verenigd Koninkrijk als MH Pillars.  Hoewel Payza niet zo vaak wordt gebruikt als rivalen zoals PayPal, werd het een relatief populaire manier om overmakingen te verzenden, vooral met behulp van cryptocurrency. Gebruikers konden toegang krijgen tot Payza-diensten via een applicatie op hun smartphone.

Payza stelde rekeninghouders in staat geld te storten en saldi in een e-wallet te bewaren. Afhankelijk van hun locatie kunnen gebruikers geld storten en opnemen via overschrijving, bankoverschrijvingen, creditcards en prepaidkaarten en bitcoin.

Payza ondersteunde ook betalingen voor bedrijven. Het bood een codefragment aan dat aan een e-commercewebsite kon worden toegevoegdom een ​​”Koop nu” -knop te maken en te integreren met online winkelwagentjes die door derden worden ondersteund. Klanten die al een Payza-account hadden, konden voor goederen en diensten betalen met hun e-wallet, of een creditcard of prepaidkaart gebruiken, evenals andere betalingsopties die beschikbaar zijn in hun geografische gebieden.

De Payza App & Business Model

Het openen van een persoonlijk of zakelijk account bij Payza was gratis. Het financieren van een rekening was ook gratis voor bankoverschrijvingen van meer dan $ 200 in de Verenigde Staten, maar er werden kosten in rekening gebracht voor financiering via creditcard of bankoverschrijvingen. Gebruikers kunnen ook accounts financieren met bitcoin.

Voor betalingen die via het systeem zijn verzonden, zijn geen kosten verbonden. In plaats daarvan werden kosten in rekening gebracht bij de partij die het geld ontving, waarbij de kosten varieerden op basis van de gebruikte betaalmethode. De meeste vergoedingen omvatten een percentage van de transactiewaarde plus een vergoeding per transactie. Creditcardbetalingen hadden de neiging om de hoogste procentuele kosten te dragen. Geld opnemen van een Payza-account was gratis als de eGift-kaartoptie werd gekozen. Bankoverboekingen kregen een vast tarief, terwijl het gebruik van bitcoin een mijnvergoeding opleverde.

Juridische en technische kwesties

Als dienstverlener werd Payza niet beschouwd als meer bekende bedrijven. Klanten meldden aanzienlijke serviceonderbrekingen, waarbij vaak tegoeden onverwachts zonder uitleg werden bevroren.

In 2013 sloot Payza plotseling Amerikaanse accounthouders van zijn platform, waarbij het bedrijf problemen met een externe provider de schuld gaf. Hoewel Payza zei dat Amerikaanse klanten geld konden opnemen, zei het ook dat dergelijke opnameverzoeken tot nader order in behandeling waren.

Dit leidde tot een burgerlijke klacht en federale onderzoeken, gevolgd door een aanklacht tegen de gebroeders Patel in 2018.2  Op 17 juli 2020 pleitten ze schuldig aan verschillende aanklachten. om hun geld terug te krijgen.