Persoonlijke financiële specialist – PFS
Wat is een persoonlijke financiële specialist?
Een Personal Financial Specialist is een specialiteitscertificaat voor CPA’s die experts zijn in het helpen van individuen met alle aspecten van vermogensbeheer. Het American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) kent de Personal Financial Specialist (PFS) -referentie alleen toe aan gecertificeerde openbare accountants (CPA) met een aanzienlijke opleiding en ervaring op het gebied van persoonlijke financiële planning. Individuen streven de PFS-referentie na omdat ze hun expertise en kennis willen tonen met betrekking tot alle aspecten van financiële planning.
Inzicht in de persoonlijke financiële specialist
Succesvolle sollicitanten als Personal Financial Specialist (PFS) verdienen het recht om de PFS-aanduiding met hun naam te gebruiken, wat de kansen op werk, professionele reputatie en beloning kan verbeteren. In de eigen woorden van de AICPA: “Een PFS is meer dan een financiële planner – ze zijn een CPA met de krachtige combinatie van uitgebreide fiscale expertise en uitgebreide kennis van financiële planning.”
PFS-aanvragers bestuderen vermogensplanning, pensioenplanning, beleggen, verzekeringen en andere gebieden van persoonlijke financiële planning. Personen met de PFS-aanduiding kunnen werken voor accountantskantoren, adviesbureaus of hun eigen bedrijf runnen. Om een PFS te worden, moeten kandidaten actief lid zijn van de AICPA, ten minste drie jaar ervaring hebben met financiële planning, voldoen aan alle vereisten om een CPA te zijn, aanbevelingen ontvangen en slagen voor een schriftelijk examen.
PFS-vereisten
Aanvragers van Personal Financial Specialist moeten aan de volgende vereisten voldoen:
- Wees een AICPA-lid;
- In het bezit zijn van een niet-herroepen CPA-certificering uitgegeven door een staat;
- Beschikken over ten minste twee jaar fulltime lesgeven of zakelijke ervaring (of 3000 uur equivalent) in persoonlijke financiële planning binnen de vijf jaar voorafgaand aan het aanvragen van CPA / PFS;
- Minimaal 75 uur opleiding in persoonlijke financiële planning in de vijf jaar voorafgaand aan de aanvraag voor de PFS.
Bovendien moeten PFS-professionals elke drie jaar 60 uur permanente beroepsopleiding volgen. Jaarlijks moeten ze een vergoeding van enkele honderden dollars betalen om de aanwijzing te kunnen blijven gebruiken.
PFS-examen
Het PFS-examen bestaat uit 160 vragen, waarvan de helft zelfstandige multiple-choice vragen zijn. De rest zijn casestudy’s met bijbehorende meerkeuzevragen. Deze omvatten korte scenario’s gevolgd door 2-5 meerkeuzevragen en langere casussen met 12-18 gerelateerde meerkeuzevragen. De AICPA biedt een korte videozelfstudie met een proefexamensessie. Het examen wordt afgenomen via de computer. Kandidaten krijgen vijf uur om het te voltooien, evenals een pauze van 30 minuten.
Vrijgesteld van het PFS-examen zijn CPA’s die zijn geslaagd voor de examens Certified Financial Planner (CFP) of Chartered Financial Consultant (ChFC). Zij worden geacht aan de examenvereiste te hebben voldaan.