Benamingen die geen pensioenplanner zou moeten hebben
Net als bij de meeste andere beroepen, proberen personen op het gebied van personeelsbeloningen vaak verschillende benamingen te verkrijgen om hun kennis van pensioenplanning aan te tonen. Net als bij andere beroepen, zijn niet alle benoemingen voor personeelsbeloningen hetzelfde.
Professionals moeten ervoor zorgen dat ze benamingen kiezen om aan hun doelstellingen te voldoen. Voor dit artikel gebruiken we de term “personeelsbeloningen” om te verwijzen naar pensioenplannen, zoals 403 (b) -regelingen, 457-plannen, individuele pensioenrekeningen (IRA’s) en andere gekwalificeerde plannen.
Belangrijkste leerpunten
- Net als experts op veel gebieden, kunnen experts op het gebied van personeelsbeloningen vooruitgang boeken in hun carrière of hun klantenbestand uitbreiden door verschillende benamingen te zoeken en te ontvangen.
- Een expert op het gebied van personeelsbeloningen kan een aanwijzing zoeken als ze nieuw zijn in het veld, op zoek zijn naar promotie of van baan willen veranderen, expertise willen opdoen op een specifiek gebied of hun verhandelbaarheid willen vergroten.
- Houd bij het kiezen van een aanduiding rekening met de reputatie van de onderwijsinstelling, of de aanduiding voldoet aan de basisvereisten, vereisten voor permanente educatie (CE) en alle kosten omvat.
Waarom een aanwijzing krijgen?
Er zijn veel employee-benefit professionals die experts zijn in hun vakgebied en geen cursus hoeven te volgen om zichzelf verder te scholen op deze gebieden. Sommige van deze personen hebben zelfs voldoende kennis om professionele aanduidingscursussen te geven.
Het verkrijgen van een aanwijzing kan echter nog steeds nodig zijn, afhankelijk van uw doelen en doelstellingen. Voor iemand die nieuw is in het vakgebied, kunnen benamingen belangrijk zijn, aangezien de weg naar het verkrijgen van de aanwijzing meestal veel van de technische kennis biedt die nodig is om een expert in zijn vakgebied te zijn.
Hieronder staan enkele voorbeelden van gevallen waarin een professionele aanduiding kan helpen.
Op zoek naar verandering van baan
Iemand die gedurende een langere periode bij één werkgever heeft gewerkt, zou waarschijnlijk genoeg kennis hebben vergaard om als expert op het gebied van personeelsbeloningen te worden beschouwd. Hoewel de huidige werkgever en collega’s van het individu wellicht goed op de hoogte zijn van de expertise van deze persoon, is het misschien niet zo duidelijk voor een potentiële werkgever, die zijn expertise wellicht verder moet valideren dan in hun cv wordt vermeld.
Hoewel aanbevelingen van voormalige leidinggevenden en werkgevers kunnen helpen, is een beroepsaanduiding vaak een meer aanvaardbare manier om het kennisniveau van een persoon te beoordelen.
Een werkgever die iemand zoekt om administratieve diensten van derden uit te voeren, kan bijvoorbeeld eerder geneigd zijn om een kandidaat aan te nemen met de kwalificatie Qualified Pension Administrator (QPA), dan iemand die een Certified IRA Services Professional (CISP) is. Dit komt doordat de American Society of Pension Professionals & Actuaries (ASPPA), die de QPA uitgeeft, meer diepgaande cursussen nodig heeft over de praktische aspecten van het beheer door derden.
Aan de andere kant kan een bedrijf dat ondersteuning biedt voor algemene IRA-onderwerpen de CISP-aanduiding, uitgegeven door de American Bankers Association (ABA), geschikter vinden voor zijn zakelijke behoeften.
Op zoek naar een promotie
Bij het zoeken naar professionele vooruitgang, kan het verkrijgen van een professionele aanduiding helpen om een persoon te onderscheiden van de concurrentie, vooral wanneer andere gekwalificeerde personen een vergelijkbare opleiding en ervaring hebben. De professionele aanduiding getuigt niet alleen van toewijding om zichzelf professioneel te verbeteren, maar het helpt ook om te bevestigen dat het individu een expert is in zijn vakgebied en kan omgaan met kritieke gerelateerde problemen.
Permanente educatie (CE)
Het voltooien van de cursussen die nodig zijn om een professionele aanduiding te verkrijgen, is een van de beste manieren om meer te weten te komen over de regels en voorschriften die van toepassing zijn op regelingen voor personeelsbeloningen. De meeste cursussen behandelen de fundamentele regels en voorschriften van een specifiek gebied en begeleiden de student door complex materiaal dat meestal leidt tot een beter dan gemiddeld begrip van de stof.
Een aanwijzingsaanbieder kiezen
Het komt steeds vaker voor dat organisaties die pensioenonderwijs en voorlichting geven, hun eigen aanduidingen aanbieden. En hoewel veel hiervan betrekking hebben op het voltooien van relevant cursusmateriaal en examens, hebben ze mogelijk niet zoveel invloed bij werkgevers en klanten als die aangeboden door de bekendere onderwijsorganisaties.
In de onderstaande tabel worden enkele benamingen genoemd die worden aangeboden door gerenommeerde, gevestigde organisaties. U kunt de details, inclusief kosten en vereisten voor permanente educatie (CE), bekijken door op de hyperlinks te klikken.
Sommige van deze organisaties gaan verder dan het verstrekken van onderwijs, wat helpt om hun reputatie te verbeteren. ASPPA is bijvoorbeeld vaak betrokken bij het beïnvloeden van wet- en regelgeving op het gebied van personeelsbeloningen.
Een aanduiding kiezen
Naast het kiezen van een onderwijsinstelling met een goede reputatie, moeten professionals ervoor zorgen dat de aanwijzing voldoet aan bepaalde basisvereisten.
Objectief
Als het doel van de professional is om een aanwijzing te verkrijgen die expertise op het gebied van IRA’s biedt en / of aantoont, is de CISP wellicht het meest geschikt. Voor een meer gevorderde cursus, met materiaal dat onderwijs geeft over strategieën voor investeringsplanning en pensioenplanning, is het CRC wellicht een betere keuze.
Voor cursussen die zich richten op de praktische aspecten van gekwalificeerd planbeheer, zijn relevante cursussen onder meer de CPC, QPA en de APA.51 Het CEBS bevat inhoud met betrekking tot pensioenregelingen, gezondheid en personeelszaken. Alvorens een beslissing te nemen over een aanwijzing, dienen aspirant-studenten het cursusoverzicht en de beschrijving door te nemen om er zeker van te zijn dat deze de gewenste gebieden omvat.
Vereisten voor permanente educatie
Benamingen met vereisten voor permanente educatie (CE) zijn meestal waardevoller dan die zonder CE-vereisten. Het niet voldoen aan de CE-vereisten leidt meestal tot verlies van de professionele aanduiding.
Als de aanwijzing dus CE vereist, weten geïnteresseerde partijen dat de aangewezen persoon niet alleen de cursus en examens met succes heeft afgerond, maar dat de relevante vakkennis actueel wordt gehouden door te voldoen aan de CE-vereisten.
Kosten
De kosten voor het afronden van de cursussen, het afleggen van de examens en het onderhouden van CE-vereisten variëren per aanduiding. Voor cursussen met CE-vereisten is er meestal een jaarlijkse vergoeding, plus de kosten die worden gemaakt voor de CE-cursussen zelf.
Sommige werkgevers zullen alle gerelateerde kosten betalen, maar individuele aangewezen personen moeten de kosten vaak zelf dragen. Hoewel het op een cv er misschien goed uitziet om meerdere benamingen te hebben als geld een probleem is, kan het praktisch zijn om een of twee te kiezen om aan de doelstellingen van de aangewezen persoon te voldoen.
Extralegale voordelen
Organisaties die professionele benamingen op het gebied van personeelsbeloningen verstrekken, bieden vaak ook andere voor hun aangewezen personen. Dit kunnen gratis nieuwsbrieven, gratis tijdschriften, kortingen voor conferentietarieven en lidmaatschappen van andere professionele organisaties zijn waarmee ze een relatie hebben. Toekomstige aangewezen personen moeten de voordelen van elke organisatie evalueren om hun waarde en relatieve belang vast te stellen.
Speciale overwegingen
Sommige organisaties bieden aansluiting aan personen die niet hebben voldaan aan de vereisten om een professionele aanduiding te krijgen, maar interesse hebben in het veld en voldoen aan bepaalde vooraf gedefinieerde vereisten. ASPPA biedt bijvoorbeeld het lidmaatschap van Associated Professional Members (APM) aan pensioenprofessionals met een diploma in de rechten, boekhouding, actuariële wetenschappen, financiële wetenschappen, verzekeringen of aanverwante disciplines, als ze minimaal drie jaar ervaring hebben in pensioengerelateerde arbeid..
Het komt neer op
Een professionele aanduiding is in sommige opzichten als een universitair diploma. Het hebben van een aanwijzing betekent niet noodzakelijk dat de aangewezen persoon een actuele praktische kennis heeft van het gebied waarin de aanwijzing werd gegeven. Het betekent simpelweg dat het individu in staat was om te studeren voor en te slagen voor de examens en waarschijnlijk de vereiste lessen of het behandelde cursusmateriaal bijwoonde. Professionele aanduidingen kunnen echter een verschil maken bij het worden aangenomen voor een baan of het winnen van een bedrijf van een potentiële klant.
Voor potentiële werkgevers en klanten die niet bekend zijn met de ervaring van de aangewezen persoon en zijn of haar deskundigheidsniveau niet kunnen beoordelen, kan een professionele benaming, vooral een met CE-vereisten, net dat extra detail bieden dat nodig is om de zaak van de aangewezen persoon te verdedigen.