Hoe de risicoanalysesoftware van Riskalyze werkt

Riskalyze is opgericht vanuit de veronderstelling dat de risicotolerantie van een beleggerkan worden gekwantificeerd in een enkel getal, dat vervolgens wordt gebruikt om een ​​portefeuille te creëren die aan deze tolerantie voldoet. Het werd opgericht door Aaron Klein, Michael McDaniel en Matt Pistone, die een gemeenschappelijke visie deelden met betrekking tot de toepassing van  risicoanalyse. Het hoofdkantoor is gevestigd in Auburn, Californië, en won aan populariteit bij adviseurs die het systeem met één nummer hebben gevonden en een gemakkelijke en effectieve manier om producten op de markt te brengen en klantprofielen te maken.hebben in het verleden moeite gehad om risico’s te kwantificeren als een manier om producten of diensten op de markt te brengen. 

(Zie voor meer informatie: Riskalyze krijgt $ 20 miljoen aan financiering om Advisor Tech te verbeteren.)

Hoe Riskalyze werkt

De service die het biedt, stelt adviseurs in staat hun klanten een lijst met vragen te stellen met betrekking tot financiële risico’s en wijst vervolgens een nummer toe op basis van die antwoorden. De gepatenteerde risiconummertechnologie maakt gebruik van een computerplatform dat in 2002 de Nobelprijs voor economie heeft gewonnen.  Adviseurs kunnen de cijfers die door dit programma worden gegenereerd, gebruiken om portfolio’s samen te stellen die precies de juiste hoeveelheid risico bevatten. Ze kunnen het ook gebruiken om klanten te laten zien dat ze in hun huidige portefeuilles mogelijk meer risico nemen dan ze zich realiseren.

Riskalyze biedt een risicovragenlijst aan. Zodra het is ingediend, voert de adviseur de investeringskeuzes van de klant rechtstreeks in het programma in. Adviseurs vinden het programma buitengewoon handig bij het verzamelen van complexe gegevens, aangezien een enkel nummer gemakkelijker te verkopen is dan theoretische risicoprofilering. Het is om deze reden dat het bedrijf opmerkelijk succes boekte op het gebied van beleggingsadviseurs. 

Riskalyze brengt zijn producten op de markt aan geregistreerde beleggingsadviseurs (RIA’s), onafhankelijke broker-dealers, hybride adviseurs, RIA-netwerken, plan- en rekeningbewaarders, clearingfirma’s en vermogensbeheerders, evenals lokale banken. De producten van het bedrijf hielpen adviseurs om in 2012 meer dan $ 2 miljard aan portefeuilles op te bouwen. Er zijn momenteel geen specifieke plannen om producten buiten de VS op de markt te brengen of het particuliere bedrijf publiek te maken.  (Lees voor meer informatie Beheer van klantrisico: een blik op risicoanalyse.)

Beschikbare tools

Het bedrijf biedt ook een geautomatiseerd investeringsprogramma aan, AutoPilot genaamd, dat kan worden gebruikt om zowel particuliere als pensioenrekeningen en plannen te beheren. Andere producten zijn onder meer Compliance Cloud, een uitgebreid nalevingsprogramma dat automatisch het zakenboek van een adviseur bewaakt en een waarschuwing verzendt wanneer een regelgeving wordt overtreden. Deze module stelt adviseurs in staat om in hun boek met zaken te zoeken en snel niet-overeenkomende doelstellingen en te geconcentreerde posities en andere potentiële problemen te vinden voordat ze problemen worden. Het kan adviseurs ook helpen om hun workflow te automatiseren en hun accounts intelligent te prioriteren op basis van verschillende criteria.

Naast het kwantificeren van het risico in een enkel getal, stelt het Riskalyze-programma adviseurs ook in staat stresstests uit te voeren op een portefeuille met behulp van een breed scala aan scenario’s, zoals een marktcrash of een stijging van de rentetarieven. ze zijn kwetsbaar in hun portefeuilles en hoe ze deze risico’s kunnen beperken. De portfoliomapping-module van het programma geeft adviseurs een manier om met 95% nauwkeurigheid te projecteren of de portefeuille van een bepaalde klant het rendement zal behalen dat de klant wil. Deze unieke tools brachten aanzienlijke investeringsinteresse in het bedrijf van externe bronnen, die gestaag toenemen vanaf de lancering tot hun meest recente financieringsronde eind 2016.  (Zie voor meer informatie: Riskalyze krijgt $ 20 miljoen aan financiering om Advisor Tech te verbeteren.)

MoneyGuidePro-integratie

In november 2016 kondigde PIEtech aan dat het zijn financiële planningssoftware MoneyGuidePro integreert met Riskalyze. Door de integratie kunnen gebruikers van beide programma’s het ene systeem vanaf het andere starten.  “Door het koppelen van de Riskalyze korte termijn tijdshorizon risico profiling tools met holistische langetermijnrisico profileringsaanpak MoneyGuidePro’s, adviseurs zullen beter in staat om de huidige blootstelling aan risico’s van een cliënt en ware risico capaciteit te evalueren,” Kevin Knull, voorzitter van PIEtech, zei in een verklaring. (Zie voor meer informatie: Hoe technologie financieel advies verandert.)