Verklaring shock
Wat is Statement Shock?
Statement shock is een veel voorkomende jargonterm die wordt gebruikt om het verontrustende schokgevoel over te brengen dat gepaard gaat met het openen van een beleggingsverklaring en het zien dat de waarde van uw portefeuille meer is gedaald dan verwacht.
Belangrijkste leerpunten
- Statement shock is een onmiddellijke negatieve reactie van een belegger op een tegenvallend financieel overzicht over zijn beleggingsrendement.
- Het komt het meest voor bij onervaren beleggers die wellicht te optimistische verwachtingen hebben over de consistentie van het rendement dat ze mogen verwachten.
- Verklaringsschokken kunnen leiden tot ernstig emotioneel leed en mogelijk schadelijke reacties van beleggers.
Statement Shock begrijpen
Een statement-shock heeft betrekking op een sterke emotionele reactie, meestal een negatieve of verontrustende, na het zien van een financieel overzicht. Het gebeurt meestal als gevolg van een onverwachte waardedaling, maar het kan ook worden veroorzaakt door een lager dan verwacht rendement.
Veel investeerders zullen bijdragen aan een investeringsfonds en periodieke overzichten per post ontvangen op maandelijkse, driemaandelijkse of jaarlijkse basis. De gemiddelde belegger volgt de dagelijkse schommelingen van zijn portefeuille meestal niet en zal daarom bij ontvangst van hun update geschokt zijn om een grote waardeverandering van het ene statement naar het andere te zien.
Een statement shock zal het meest waarschijnlijk optreden na grote neergang in de markt. Wanneer de markt of de economie in het algemeen achteruitgaat, zal dit normaal gesproken een rimpeleffect creëren dat wordt weerspiegeld in de prestaties van winkelaandelen.
Verklaringsschokken vermijden
Als reactie op shock van uitspraken kunnen individuen instinctief emotionele, spontane investeringsbeslissingen nemen. In veel gevallen verergert dit de situatie omdat ze uit paniek en wanhoop handelen zonder serieus na te denken over hun langetermijnstrategie. Paniekverkopen, het sluiten van een rekening of het verzuren van investeringen in het algemeen als gevolg van een enkel kwartaal met matige prestaties, kunnen de winsten op de lange termijn saboteren.
Dit soort reacties is waarschijnlijker bij relatief onervaren beleggers, die misschien psychologisch niet voorbereid zijn op de achtbaan-op-en-neergaande activiteit die een routinematig onderdeel kan zijn van een normale investeringscyclus. Deze beleggers realiseren zich misschien ook niet dat plotselinge of kortetermijndalingen in de loop van de tijd vaak grotendeels kunnen worden geëgaliseerd. Schokken van verklaringen kunnen dus vaak worden vermeden wanneer beleggers een meer afgewogen kijk hebben op beleggen en zich richten op de langetermijndoelen in plaats van op kortetermijnresultaten.
Aan de andere kant kunnen beleggers die al bijna met pensioen gaan of al met pensioen gaan, ook gevoelig zijn voor uitschieters. Vanwege hun relatief korte tijdshorizon kunnen deze beleggers meer gerechtvaardigd zijn om kortetermijnresultaten als een urgenter probleem te beschouwen. In dit geval is het volgen van een beleggingsstrategie waarbij de risico’s zorgvuldig worden beheerd om in de eerste plaats kortetermijnvolatiliteit van het rendement te vermijden.
Beleggers moeten zich concentreren op het grote geheel en zich concentreren op langetermijndoelen en de winsten die ze in de toekomst kunnen realiseren, in plaats van geobsedeerd te zijn door plotselinge en waarschijnlijke kortetermijnfluctuaties. Emotionele reacties, zoals die in verband met shock in uitspraken, kunnen aanzienlijke angst veroorzaken en kunnen een aanzienlijke psychologische tol eisen van beleggers.
In een context waarin niet wordt geïnvesteerd, kan statement shock soms ook worden gebruikt om te verwijzen naar het verontrustende gevoel dat een consument kan krijgen als hij zijn creditcardafschrift ontvangt, vooral als hij zijn uitgaven uit het oog is verloren of flink heeft gaan shoppen. Het kan ook verwijzen naar een ernstige emotionele reactie op elk type factuuroverzicht.