Top 5 softwareprogramma’s die worden gebruikt door financiële adviseurs

Technologie heeft een aanzienlijke invloed gehad op professionele financiële planning. Onafhankelijke adviseurs, geregistreerde vertegenwoordigers en zelfs accountants zijn gaan vertrouwen op geavanceerde financiële software die is ontworpen om hen niet alleen te helpen bij het opstellen van passende investerings- en pensioenplannen voor klanten, maar ook om hen te helpen klanten beter te betrekken.

Software voor professionele adviseurs

Financiële softwareprogramma’s leveren doorgaans historische gegevens; de mogelijkheid om twee investeringen direct te vergelijken en de vergelijking visueel weer te geven op een manier die voor de klant gemakkelijk te begrijpen is; en een verscheidenheid aan aandelenevaluatieformules voor aandelen, inclusief risico- en volatiliteitsmaatstaven zoals Sharpe, Beta- en Sortino-ratio’s. Andere veel voorkomende kenmerken zijn onder meer de mogelijkheid om backtests uit te voeren en de effecten van herbalancering, herinvestering van dividenden en verschillende belastingsscenario’s te laten zien.

De vijf belangrijkste softwareprogramma’s voor financiële planning die door professionele financiële adviseurs worden gebruikt, volgens een recent onderzoek uitgevoerd door T3, Adviser Perspectives en Inside Information zijn MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree en Advicent / NaviPlan. Deze enquête werd ondervraagd door meer dan 1.000 adviseurs met branche-ervaring variërend van een paar jaar tot meer dan twee decennia, die bedrijven vertegenwoordigen die afhankelijk zijn van software voor CRM, portfoliobeheer en financiële planning.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro  was de winnaar in termen van marktaandeel: 36,10% van de ondervraagden die financiële planningssoftware in hun praktijk gebruiken, vertrouwt op MoneyGuidePro. Beschouwd als een van de meest uitgebreide programma’s en in 2001 gelanceerd door PIETech, klom het snel naar de top van de gelederen en vertoont het geen tekenen van verlies van marktaandeel.

Een deel van het succes van MoneyGuidePro wordt toegeschreven aan de visueel aantrekkelijke, gebruiksvriendelijke presentatie. Het hoofdportaal is ontworpen om de klant volledig te betrekken, inclusief Play Zone waar de klant verschillende keuzes en opties kan invoeren om mogelijke effecten te zien. De adviseur behoudt echter de uiteindelijke controle over het programma, inclusief welke delen van het programma de klant mag zien. MoneyGuidePro biedt meer interactieve interfacing met programma’s van derden en vermeldt er meer dan 40 op haar website.

Een punt van kritiek op het programma is dat, omdat het niet afhankelijk is van cashflowanalyse, de projecties van de aandelenprestaties mogelijk minder betrouwbaar zijn. In 2014 onthulde het bedrijf myMoneyGuide, een verkooppresentatietool voor financiële adviseurs.

eMoney Advisor

eMoney biedt een zeer diepgaand programma en staat bekend om zijn gedetailleerde module voor cashflowanalyse. Van de meer dan 1.000 respondenten die aangaven financiële planningssoftware te gebruiken, meldde 29,02% e-geld te gebruiken, tegen 25% in 2017. Bovendien kreeg het de hoogste gemiddelde gebruikersbeoordeling (8,0) van alle financiële planningstools die in de enquête waren opgenomen.

Uit het onderzoek bleek ook dat eMoney het beste softwareprogramma is dat adviseurs overwegen toe te voegen aan hun arsenaal aan financiële planningsmiddelen. Een mogelijke verklaring hiervoor is de overname van het softwareprogramma door Fidelity begin 2015, waardoor de software de reputatie heeft zowel nuttig als betrouwbaar te zijn.

Een van de sterke punten van eMoney is de financiële feed die realtime gegevens, waarschuwingen en nieuws biedt, waardoor adviseurs op de hoogte blijven van belangrijke klant- en marktsituaties. Een andere opmerkelijke functie is het eMoney-klantenportaal (emX) waarmee klanten op elk moment toegang hebben tot een afdruk van hun financiën.

RightCapital

Nieuwkomer RightCapital versloeg Money Tree voor de derde plaats in het onderzoek van dit jaar en claimde 9,97% van het marktaandeel. Omdat het een relatief nieuwe software was, behoorde het tot de best beoordeelde (7,97). Bovendien staat het op de derde plaats voor programma’s die mensen overwegen toe te voegen. RightCapital is de marktleider voor nieuwere, kleinere adviseurs, maar heeft recentelijk zijn weg gevonden naar grotere, meer volwassen firma’s.

RightCapital is ideaal voor millennials die hulp nodig hebben bij budgettering en is gemaakt om te bestaan ​​in het midden tussen te beperkte en te uitgebreide planningstools. Het doet meer dan sommige toepassingen die bedoeld zijn voor een beperkt doel, zoals pensioenprojecties of onderwijsbesparingen.

Tegelijkertijd brengt het nooit de gebruikersinterface-ervaring of een geweldige klantervaring in gevaar. Een groot deel van de eerste plannen voor nieuwe klanten is geautomatiseerd. Deze functie vereenvoudigt de basis en maakt veel informatie direct beschikbaar. Er is echter volop gelegenheid voor maatwerk, en de mogelijkheid voor adviseurs om illustraties en modellen voor klanten te maken is een kenmerk dat de aantrekkingskracht van RightCapital vergroot.

Geldboom

Het totale marktaandeel van Money Tree brengt het naar de vierde plaats op de lijst met 7,27% van de respondenten die het verkiezen boven alle andere programma’s. Het is ook de meest populaire software voor ervaren bedrijven die al meer dan 20 jaar actief zijn.

Een van de beste producten van Money Tree is het Silver-programma. Met lagere kosten dan programma’s zoals MoneyGuidePro en eMoney Advisor, is het financiële planningsprogramma van Money Tree in de eerste plaats ontworpen voor gebruik door bankiers. Het biedt een goede flexibiliteit in haar fundamentele aanpak mogelijkheden in dat het kan worden gericht op verschillende doelen, zoals pensioen, estate planning, of educatieve financiering plannen. Hoewel niet zo uitgebreid als sommige andere programma’s, scoort Silver hoog op gebruiksgemak en integratie met programma’s van derden, evenals op de module voor het evalueren van verzekeringsprogramma’s.

Zowel Money Tree Silver als Money Tree Total worden beschouwd als enkele van de beste programma’s voor het uitvoeren van “Wat als?” scenario’s, waarbij verschillende invoervariabelen worden gewijzigd. Daarnaast biedt Money Tree Total zowel doelen als op kasstroom gebaseerde planningsprojecties, een uiterst nuttige functie die voldoet aan de unieke behoeften van verschillende klanten.

Advicent (NaviPlan)

De software van Advicent ontving gunstige reacties van iets meer dan 5% van de respondenten van de enquête, waarbij de meesten NaviPlan noemden als het geprefereerde financiële planningsproduct. Hoewel Advicent meerdere producten aanbiedt die zijn ontworpen om te voldoen aan de behoeften van een breed scala aan financiële adviseurs, is NaviPlan het meest uitgebreide en nuttige programma dat beschikbaar is.

NaviPlan, een op cashflow gebaseerd programma, is het populairst bij dubbel geregistreerde adviseurs omdat het gemakkelijk schaalbaar is voor een verschillend aantal klanten en een variërend nettovermogen. Het omvat pensioenanalyse van accumulaties en uitkeringen en een uitgebreide analyse van activa en passiva, inclusief schulden.

NaviPlan biedt een van de meest gedetailleerde cashmanagementmodules en visueel superieure zij-aan-zij vergelijkingen van investeringen op het scherm, evenals Monte Carlo scenario-simulaties om de informatie up-to-date te houden.