24 juni 2021 5:46
Een geldmarktbeleggingsfonds is een soort beleggingsfonds dat alleen belegt in zeer liquide instrumenten zoals contanten, kasequivalenten en hoog gewaardeerde schuldbewijzen met een korte looptijd van minder dan 13 maanden. Als gevolg hiervan bieden deze fondsen een hoge liquiditeit met een zeer laag risiconiveau. Deprimaire beleggingsdoelstelling vaneen geldmarktfonds is om rente te verdienen en een intrinsieke waarde ( NAV ) van $ 1 per aandeel te behouden. Benchmarks die voor geldmarktfondsen worden gebruikt, zijn gebaseerd op referentierentetarieven voor de geldmarkt, zoals LIBOR. Behalve dat ze een laag risico hebben, hebben sommige geldmarktfondsen het extra voordeel dat ze voor gekwalificeerde beleggers vrijstelling van belastingen bieden. Dergelijke fondsen gebruiken vaak het gemiddelde van de prestatie van een groep van belastingvrije geldmarktfondsen als benchmark.
De top drie van belastingvrije geldmarktfondsen gerangschikt op basis van 1-jaars totaalrendement zijn de Fidelity SAI Municipal Money Market (FMQXX), Vanguard Municipal Money Market Inv (VMSXX) en Invesco Treasurer’s Ser Tr Prem TxEx Ins (PEIXX). Tenzij anders vermeld, zijn alle cijfers geldig vanaf 30 maart 2020.
Fidelity SAI Gemeentelijke geldmarkt (FMQXX)
- Trailing Total Return over 1 jaar: 1,43%
- Dividendrendement over 12 maanden: 1,35%
- Onkostenratio: 0,14%
- Activa onder beheer: $ 156,2 miljoen
- Oprichtingsdatum: 11 januari 2018
- Minimale initiële investering: $ 0
FMQXX is een geldmarktfonds dat streeft naar een zo hoog mogelijk niveau van rente-inkomsten die zijn vrijgesteld van federale inkomstenbelasting in overeenstemming met de liquiditeit en stabiliteit van de hoofdsom. Het fonds belegt normaliter ten minste 80% van de activa in gemeentelijke effecten waarvan de rente is vrijgesteld van federale inkomstenbelasting. FMQXX kan tot 20% van de activa beleggen in effecten die onderworpen zijn aan staats- en / of federale inkomstenbelasting. De samenstelling van het fonds per instrument per 29 februari 2020 is: Variable Rate Demand Notes ( VRDN ) tegen 85,0%; handelspapier 4,4%;en gemeentelijke toelichtingen op 3,5%.
Vanguard Gemeentelijke geldmarkt Inv (VMSXX)
- Trailing Total Return over 1 jaar: 1,38%
- Dividendrendement over 12 maanden: 1,32%
- Onkostenratio: 0,15%
- Activa onder beheer: $ 17,6 miljard
- Oprichtingsdatum: 10 juni 1980
- Minimale initiële investering: $ 3.000
VMSXX is een geldmarktfonds dat ernaar streeft inkomsten te verschaffen die zijn vrijgesteld van federale persoonlijke inkomstenbelastingen, terwijl de liquiditeit behouden blijft en de hoofdsom van de aandeelhouders behouden blijft. Het fonds belegt in een reeks kortlopende gemeentelijke effecten van hoge kwaliteit. Alle activa van het fonds worden vanaf 29 februari 2020 belegd in belastingvrije effecten.
Invesco Penningmeester Ser Tr Prem TxEx Ins (PEIXX)
- Trailing Total Return over 1 jaar: 1,36%
- Dividendrendement over 12 maanden: 1,28%
- Onkostenverhouding: 0,20%
- Activa onder beheer: $ 100,6 miljoen
- Oprichtingsdatum: 25 februari 2005
- Minimale initiële investering: $ 1.000