4 beste dividendbetalende aandelenfondsen

Er was een tijd dat dividendbetalende aandelen uit de mode raakten. De beste bedrijven, zo werd beweerd, stegen zo snel in prijs dat ze ze niet hoefden te betalen. Dividenden waren voor onhandige oude gevestigde bedrijven.

Die tijd was de tech voorraad zeepbel, en we weten allemaal hoe het eindigde.

Tijden zijn veranderd. Apple betaalt 0,73% dividend per aandeel. Microsoft betaalt een dividend van 0,43% per aandeel. Amazon betaalt geen dividend, maar voelt de druk om te forceren. Dividendbetalende bedrijven zijn per definitie bedrijven die winst maken, hebben veel geld verzameld en delen dit met hun investeerders.

Voor die beleggers zijn dividenden een inkomstenstroom of, nog beter, een herbelegging die het rendement van een portefeuille op de lange termijn een boost geeft.

De beste dividendfondsen

Voor beleggers die niet graag solo vliegen, bieden dividendfondsen een manier om te investeren in dividendbetalende aandelen van bedrijven die het potentieel hebben voor langetermijngroei.

Hoe kies je het beste uit de rest? Kijk naar de prestaties van het fonds, op lange termijn en recent. Kijk hoe die prestatie presteert ten opzichte van zijn benchmark en tegen bredere marktindexen. Kijk naar de kosten van het fonds om ervoor te zorgen dat uw winst niet wegebt.

Hieronder staan ​​vier fondsen die zich richten op het investeren in solide bedrijven die goede dividenden opleveren. Ze laten allemaal een uitstekend gemiddeld jaarrendement zien over een periode van 10 jaar. Ze hebben allemaal lage kosten. Ze presteerden allemaal goed in vergelijking met hun benchmarks.

En ze zien er allemaal lelijk uit voor de periode van 12 maanden die eindigt op 27 februari 2019, de tijdsperiode die hieronder wordt gebruikt voor prestatievergelijking op jaarbasis.

In dezelfde periode van 12 maanden daalde de S&P 500 Index 4,38%. De Dow Jones Industrial Index steeg 5,27%. Beleggen op lange termijn is niet voor bangeriken.

Vanguard Dividend Appreciatie ETF (VIG)

Veel beleggers houden van exchange-traded funds (ETF’s) omdat ze blootstelling bieden aan een breed scala aan effecten en de kosten tot een minimum beperken. ETF’s volgen per definitie een specifieke marktindex met als doel de prestaties ervan te evenaren. Ze zijn gemakkelijk te volgen omdat ze worden verhandeld als aandelen. En ze hebben lage kosten omdat ze niet actief worden beheerd.

De Vanguard Dividend Appreciation ETF gebruikt de NASDAQ US Dividend Achievers Select als benchmark. De belangen in deze ETF zijn zeer divers met de grootste concentraties in industrie en dienstverlening, consumptiegoederen, consumentendiensten en technologie. De grootste posities zijn in aandelen van Microsoft, Walmart en Johnson & Johnson.

VIG heeft een kostenratio van 0,08%.

Fidelity Equity Dividend Income Fund (FEQTX)

Het Fidelity Equity Dividend Income Fund is een actief beheerd beleggingsfonds dat ernaar streeft het rendement van de S&P 500 Index te overtreffen. Het gebruikt de Russell 3000, een brede beursindex, als benchmark.

FEQTX belegt doorgaans 80% van zijn activa in aandelen die dividenden bieden en het potentieel hebben voor kapitaalgroei op de lange termijn. Ongeveer 85% van zijn posities is in Amerikaanse aandelen, geleid door Verizon, Wells Fargo en Chevron.

FEQTX heeft een jaarlijkse nettokostenratio van 0,62%.

Vanguard Equity Income Fund Investor Shares (VEIPX)

Het Vanguard Equity Income Fund belegt voornamelijk in ondergewaardeerde mid- en large-capaandelen die bovengemiddelde dividendinkomsten uitkeren in vergelijking met hun concurrenten. Het belegt voornamelijk in Amerikaanse aandelen en wijst slechts 9,1% van zijn portefeuille toe aan buitenlandse effecten. De huidige mix is ​​zwaar voor gezondheidszorg, financiële dienstverlening en basisconsumptiegoederen. De grootste posities bevinden zich in de aandelen van JP Morgan Chase, Johnson & Johnson en Verizon.

VEIPX berekent een jaarlijkse nettokostenratio van 0,27%.

Fidelity Strategic Dividend & Income Fund (FSDIX)

Het Fidelity Strategic Dividend & Income Fund is een actief beheerd fonds dat op zoek is naar solide dividendbetalende bedrijven, maar dat een dosis obligaties aan zijn mix toevoegt. Ongeveer 70% van zijn totale activa staat in gewone aandelen, maar het besteedt maar liefst 20% aan bedrijfsobligaties. Vanaf nu bevinden de grootste aandelenbelangen zich in de vastgoed, consumenten- en gezondheidszorgsector.

FSDIX rekent een kostenratio van 0,71% aan.