5 belastingvoordelen die door eigenaren van kleine bedrijven over het hoofd worden gezien
Voor de eigenaar van een belastingseizoen stressvol zijn, en het vooruitzicht om een hoop geld aan de overheid te besteden, is niet opwindend. Daarom houden eigenaren van kleine bedrijven van belastingvoordelen. Hier zijn 5 belastingvoordelen die vaak over het hoofd worden gezien door eigenaren van kleine bedrijven en die uw bedrijf geld kunnen besparen.
Raadpleeg uw belastingadviseur voordat u een van de onderstaande suggesties opvolgt. Als u uw belasting zelf doet, is er een bron die het online aanbod van TurboTax, TaxAct en HR Block vergelijkt.
Belangrijkste leerpunten
- Als eigenaar van een klein bedrijf heeft u veel controle over de belastingvoordelen die u van uw bedrijfsinkomen kunt aftrekken.
- Veel van deze inhoudingen kunnen over het hoofd worden gezien, omdat ze tamelijk onschadelijk lijken.
- Lunchbijeenkomsten, telefoondiensten en premies voor ziektekostenverzekeringen komen doorgaans allemaal in aanmerking voor onder meer zakelijke belastingaftrek.
1. Houd lunchbijeenkomsten
Als u vaak een lunch (eten of afhalen) koopt terwijl u aan het werk bent, kunt u mogelijk 50% van de maaltijdkosten aftrekken. Als u en uw zakenpartners of werknemers vergaderingen hebben, overweeg dan om tijdens de lunch te vergaderen. Zolang de eetkosten redelijk zijn, mag u 50% van de maaltijdkosten aftrekken wanneer u eet met zakenpartners en werknemers tijdens het uitvoeren van bedrijfsactiviteiten.
Dus als u elke dag lunch koopt en ongeveer $ 8 uitgeeft, kunt u $ 4 aftrekken. Als je de wiskunde doet, komt dat neer op meer dan $ 1000 per jaar aan opeisbare inhoudingen ($ 4 / dag x 5 dagen x 52 weken).
2. Gebruik uw persoonlijke mobiele telefoon voor zakelijke gesprekken
Stel dat u ongeveer 30.000 minuten per jaar op uw telefoon gebruikt, zowel om persoonlijke als zakelijke redenen. U besteedt ongeveer 60 minuten per dag aan zakelijke oproepen voor een gemiddelde werkweek. Dat is ongeveer 15.600 minuten per jaar die u besteedt aan zakelijke gesprekken (60 minuten / dag x 5 dagen x 52 weken) – meer dan 50% van uw totale jaarlijkse telefoonminuten. Op basis van de cijfers in dit scenario zou u meer dan 50% van de totale jaarlijkse persoonlijke gsm-kosten als zakelijke uitgave kunnen aftrekken.
De sleutel is om ervoor te zorgen dat u een gespecificeerde lijst van uw maandelijkse telefoonrekening krijgt, zodat u bewijs hebt voor het geval de gemiddelde factuur meer dan $ 100 / maand ) en een aftrek van 50%, kunt u een extra $ 500 aan inhoudingen besparen ($ 100 / maand x 12 maanden x.50 aftrek)
3. Trek uw zorgpremies af
Als u een individueel gezondheidsplan heeft (kan geen groepsplan zijn) en uw zorgpremies uit eigen zak betaalt (kan niet vóór belastingen zijn) zonder belastingvoordelen of subsidies, kunt u die premies waarschijnlijk claimen als aftrekpost voor de inkomstenbelasting. Om deze aftrek te claimen, moet u een eenmanszaak, partners in partnerschap of een LLC- of S-corporatie- aandeelhouder zijn die meer dan 2% van de aandelen van het bedrijf bezit. Laten we zeggen dat u een eenmanszaak bent en dat uw zakelijk / persoonlijk inkomen $ 60.000 bedroeg en dat uw staats- en federale inkomstenbelastingverplichtingen ongeveer 30% bedragen. Als u $ 10.000 aan ziektekostenverzekeringspremies voor u, uw echtgenoot en uw gezinsleden hebt uitgegeven, kunt u dat aftrekken om uw totale inkomen $ 50.000 te verdienen in plaats van $ 60.000, waardoor u ongeveer $ 3.000 aan totale inkomstenbelasting bespaart.
Als bedrijfseigenaar die aan de bovenstaande criteria voldoet, kunt u aanspraak maken op een belastingvermindering van $ 10.000, maar geen belastingvermindering voor zelfstandigenbelasting, die op $ 60.000 belastbaar inkomen blijft (kleine bedrijven betalen beide). Als uw echtgenoot echter een werknemer van uw bedrijf is, kunt u beide krijgen. U kunt een plan kopen op zijn / haar naam (niet op naam van het bedrijf) dat u en uw gezinsleden dekt. Aangezien zij zowel een werknemer als uw echtgenoot is, kunt u de volledige $ 10.000 aan betalingen aftrekken van zowel uw bedrijfsinkomstenbelasting als uw zelfstandige belasting, ervan uitgaande dat u gezamenlijk een aanvraag indient. In dit scenario kunt u $ 3.000 aan inkomstenbelasting besparen en nog eens $ 1.530 aan belasting voor zelfstandigen, voor een totale besparing van $ 4.530. (Voor meer informatie over andere belastingvoordelen waarvan zelfstandigen kunnen profiteren, zie artikel: 10 belastingvoordelen voor zelfstandigen.)
4. Beheer uw belastbaar inkomen
Afhankelijk van uw belastbaar inkomen kunnen uw belastingtarieven aanzienlijk variëren – tot 10% voor zowel particulieren als bedrijven van de ene belastingschijf tot de andere.
Stel dat uw bedrijf een LLC is en dat u nog enkele weken verwijderd bent van het einde van het bedrijfsjaar. U controleert uw belastbaar inkomen en ontdekt dat het tot nu toe $ 80.000 is. U moet wat nieuwe apparatuur aanschaffen, dat kost in totaal $ 15.000. Als u die aankopen nu doet, zullen ze uw belastbaar inkomen terugdringen tot $ 65.000 of zo, waardoor u in de inkomstenbelastingschijf van $ 50.000 – $ 75.000 (25%) terechtkomt. Als u wacht, bevindt uw bedrijf zich in de schijf van $ 75.000 – $ 100.000 (34%).
Als u doorgaat en de aankopen doet om u in de lagere belastingschijf te plaatsen, kunt u tot $ 11.600 aan inkomstenbelasting besparen. Dit kan natuurlijk lastig worden, want dan heb je dat spaargeld volgende aangiftetijdvak niet. Maar als u consequent nieuwe apparatuur voor uw bedrijf aanschaft en de zaken correct beheert, kunt u elk jaar geld besparen door op uw belastingschijven te letten en uw zakelijke aankopen dienovereenkomstig aan te passen.
Als u de huidige belastingschijven wilt zien en meer tips over 25 manieren waarop eigenaren van kleine bedrijven belasting kunnen besparen op Fitsmallbusiness.com .
5. Trek reiskosten af
Bedrijfseigenaren verzamelen vaak punten met hun mijlenkaart en denken dat ze de kosten van zakenreizen kunnen verlagen door hun mijlen te gebruiken voor zakenvluchten. Als ze echter ook vrij vaak vliegen voor persoonlijke reizen, is dit een vergissing. Zakelijke reiskosten zijn volledig aftrekbaar als zakelijke kosten; persoonlijke reiskosten zijn dat uiteraard niet.
Laten we zeggen dat u uitgeeft 5.000 $ / jaar op zakenreis vluchten en $ 2.000 / jaar op persoonlijke vluchten, hebben een zakelijke inkomsten van $ 60.000 / jaar, betalen ongeveer 30% in de staat en federale inkomstenbelasting, en toekomen $ 2.000 / jaar in luchtvaartmaatschappij mijl. In plaats van $ 18.000 aan belastingen te betalen ($ 60.000 x.30), betaalt u $ 16.500 aan belastingen ($ 60.000 – $ 5.000 reiskosten x.30). Als gevolg hiervan bespaart u $ 1.500 aan inkomstenbelasting en nog eens $ 2.000 aan persoonlijke reiskosten (die u dekt met uw airline miles), waardoor u in totaal $ 3.500 / jaar aan kosten bespaart.
Het komt neer op
Met behulp van deze 5 tips zou u dit jaar wat geld op uw belastingen moeten kunnen besparen. Belastingvoordelen kunnen natuurlijk behoorlijk ingewikkeld worden, dus neem contact op met uw belastingadviseur over deze voordelen. (Zie voor gerelateerde informatie de diavoorstelling: de meest controversiële belastingaftrekposten.)
1:53
Disclaimer: De geuite meningen zijn die van Fit Small Business en kunnen op elk moment worden gewijzigd als gevolg van veranderingen in markt- of economische omstandigheden. De opmerkingen mogen niet worden opgevat als een aanbeveling van individuele bedrijven of marktsectoren. Dit materiaal vormt geen specifiek juridisch, fiscaal of boekhoudkundig advies. Raadpleeg voor dit soort advies gekwalificeerde professionals.
Investopedia en Fit Small Business hebben of hebben mogelijk een advertentierelatie gehad, direct of indirect. Dit bericht wordt niet betaald voor of gesponsord door Fit Small Business en staat los van elk advertentiepartnerschap dat mogelijk bestaat tussen de bedrijven. De opvattingen die hierin worden weergegeven, zijn uitsluitend die van Fit Small Business en hun auteurs.