Erkende Asset Management Specialist (AAMS)
Wat is een Accredited Asset Management Specialist (AAMS)?
De Accredited Asset Management Specialist (AAMS ® ) is een professionele aanduiding die door het College voor Financiële Planning wordt toegekend aan financiële professionals die met succes een zelfstudieprogramma hebben afgerond, slagen voor een examen en ermee instemmen zich te houden aan een ethische code.
Succesvolle sollicitanten verdienen het recht om de AAMS ® -aanduiding met hun naam gedurende twee jaar te gebruiken, wat de kansen op werk, professionele reputatie en beloning kan verbeteren.
Belangrijkste leerpunten
- De professionele aanduiding Accredited Asset Management Specialist (AAMS ® ) wordt erkend als een branchebenchmark voor vermogensbeheerreferenties en wordt onderschreven door de beste financiële instellingen.
- Om de AAMS ® te behalen, moeten financiële professionals met succes een rigoureus zelfstudieprogramma afronden, slagen voor een examen en instemmen met het naleven van een ethische code.
- Om de aanwijzing te behouden, moeten AAMS ® -houders om de twee jaar 16 uur permanente educatie volgen en een verlengingsvergoeding van $ 95 betalen.
Inzicht in geaccrediteerde specialisten op het gebied van vermogensbeheer
Het AAMS ® -programma begon in 1994 en wordt nu uitsluitend online gegeven met behulp van het CFP-platform. Het College for Financial Planning (eigendom van Kaplan) is een aanbieder van financiële educatie voor werkende volwassenen in de financiële dienstverlening.
De AAMS ® programma bestaat uit 10 modules, te beginnen met een herziening van de asset management -proces, en vervolgens over een breed scala aan onderwerpen, zoals investeringen, verzekeringen, belastingen, pensioen en estate planning kwesties.
Om de aan de aanwijzing verbonden privileges te behouden, moeten AAMS ® -professionals om de twee jaar 16 uur permanente educatie volgen en een vergoeding betalen. Het AAMS ® -programma voor permanente educatie is ontwikkeld in samenwerking met enkele van de beste beleggingsondernemingen van het land. Aanvragers verkennen casestudy’s op basis van praktijkscenario’s, die zijn ontworpen om hen voor te bereiden op effectiviteit in de echte wereld en hen te helpen duurzame relaties met klanten op te bouwen.
Zelfstudie en examen
Het zelfstudieprogramma omvat verschillende onderwerpen, zoals het proces vermogensbeheer; investeerders, beleid en verandering; risico, rendement en beleggingsprestaties; asset allocatie en selectie; investeringsstrategieën; en belastingheffing op beleggingsproducten. Het omvat ook investeringsmogelijkheden voor individuele pensionering; investeringsoverwegingen voor eigenaren van kleine bedrijven; vergoedingen en secundaire arbeidsvoorwaarden van bestuurders; verzekeringsproducten voor beleggingsklanten; vastgoed planning; en regelgevende en ethische kwesties.
Studenten volgen de cursus online en voltooien het programma doorgaans in negen tot elf weken. Om de kwalificatie te behalen, moeten studenten vervolgens slagen voor een eindexamen bij een van de door CFP goedgekeurde testcentra. Het eindexamen voor het AAMS ® -programma bevat 80 vragen. Studenten hebben een volledig jaar vanaf hun inschrijvingsdatum om hun studie af te ronden. Om ervoor te zorgen dat studenten voldoende studievoortgang boeken, is het vereist dat ze ten minste eenmaal per zes maanden testen totdat ze het programma met succes hebben afgerond. Een voldoende score op het AAMS ®- eindexamen is 70 procent of beter.
Personen met de AAMS-aanduiding kunnen werken als financieel adviseurs, geregistreerde beleggingsadviseurs, geregistreerde vertegenwoordigers, klantrelatiebeheerders, financiële adviseurs of beleggingsadviseurs.
Speciale overwegingen
De Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) specificeert dat het geen enkele professionele referentie of aanwijzing goedkeurt of onderschrijft, maar noemt de AAMS ® wel als een van de beschikbare benamingen in de financiële dienstverlening. Volgens het College voor Financial Planning (GVB ® ), sommige organisaties erkennen de AAMS ® aanwijzing als vertegenwoordiger van 28 uren voortgezet onderwijs krediet.
Om het publiek te informeren over de huidige status van door AAMS ® aangewezen personen, houdt het CFP ® een online database bij met de namen van alle leden en de status van hun benoemingen. Na hun afstuderen ontvangen AAMS ® -ontwikkelaars krediet voor de voltooiing van FP511 in ons CFP ® -certificatie-opleidingsprogramma.