Definitie van luchtlening

Wat is een luchtlening?

Een luchtkrediet is een vorm van hypotheekfraude die probeert te profiteren van nietsvermoedende geldschieters. Een hypotheekmakelaar bedenkt zowel een onroerend goed als een lener om valse winsten te verdienen op voltooide leningstransacties. Wanneer de lening onvermijdelijk in gebreke blijft – wat zal gebeuren, aangezien niemand de hypotheek daadwerkelijk betaalt – verliest de leningverstrekkende bank alles omdat het huis dat ze normaal gesproken als onderpand zou hebben en waarop ze zou kunnen worden afgeschermd, niet bestaat. Luchtvaartleningen worden geclassificeerd als fictieve transacties.

Hoe een luchtlening werkt

Een luchtkrediet houdt in dat een slimme en ambitieuze fraudeur een strooiennemer (of stro-koper) opricht. Aangezien de lener niet echt is, moet de makelaar een systeem van valse telefoonnummers en mailboxen opzetten die worden gebruikt om een ​​valse identiteit te “verifiëren” door middel van tewerkstellingsgegevens, huisadres, kredietgeschiedenis, burgerservicenummer, enzovoort. De makelaar moet ook overtuigen met betrekking tot de eigendomsgeschiedenis en taxatiewaarde van het onroerend goed, eigendomsrecords, valse eigendomsdocumenten en andere records fabriceren om aan te geven dat het valse eigendom bestaat.

Daders van vliegtuigleningen kunnen ook valse rekeningen voor betalingen opzetten en bewaringsrekeningen voor escrows aanhouden. Ze kunnen verder een kantoor opzetten met een bank met telefoons, elk gebruikt als nepwerkgever, taxateur, kredietinstantie, enzovoort, om schuldeisers op frauduleuze wijze te misleiden die proberen informatie over kredietaanvragen te verifiëren.