Financieel analist versus onderzoeksanalist: wat is het verschil?
Financieel analist versus onderzoeksanalist: een overzicht
Financiële analisten onderzoeken, verzamelen en interpreteren financiële informatie om bedrijven te helpen bij het nemen van zakelijke beslissingen. Financiële analyse is een overkoepelende term die verschillende functies omvat die financiële analisten kunnen vervullen.
Sommige financiële analisten analyseren trends op de financiële markten om te helpen bij een investeringsbeslissing, terwijl anderen de financiële overzichten van bedrijven onderzoeken om het investeringspotentieel van een specifiek bedrijf vast te stellen.
Een onderzoeksanalist is iemand die doorgaans een onderzoeksanalyse uitvoert, zoals het zoeken naar financiële informatie, het onderzoeken, interpreteren en rapporteren van de verzamelde gegevens.
De rollen van onderzoeksanalisten kunnen variëren, waarbij een analist aandelenanalyses kan uitvoeren voor het beleggen in aandelen, marktonderzoek voor het lanceren van een nieuwe productlijn of obligaties of schuldinstrumenten kan analyseren en beoordelen.
Hieronder onderzoeken we de verschillen tussen een financieel analist en een onderzoeksanalist, evenals de potentiële werkgelegenheid en salarissen.
Belangrijkste leerpunten
- Financiële analisten onderzoeken, verzamelen en interpreteren financiële informatie om bedrijven te helpen bij het nemen van zakelijke beslissingen.
- Financiële analisten analyseren trends op de financiële markten om te helpen bij een investeringsbeslissing, terwijl anderen de financiële overzichten van bedrijven onderzoeken om het potentieel van een investering te identificeren.
- Een onderzoeksanalist voert onderzoeksanalyses uit, waaronder het zoeken naar financiële informatie, het onderzoeken, interpreteren en rapporteren van de verzamelde gegevens.
Financiële analisten
Een veel voorkomende rol van financiële analisten is het analyseren van investeringen en hun marktprestaties. Ze vertrouwen op fundamentele analyse om de waarde van een bedrijf of zijn investeringskans te bepalen. Het gedetailleerde proces kan het analyseren van de winstgevendheid, inkomsten, inkomsten, verkopen en uitstaande schulden van een bedrijf omvatten.
Financiële ratio’s worden gebruikt om de gegevens te interpreteren, waardoor de gegevens van een bedrijf kunnen worden vergeleken met andere bedrijven binnen dezelfde branche. Financiële analyse omvat het intensieve gebruik van boekhouding en vele uren aan het beoordelen en interpreteren van de financiële overzichten van een bedrijf, zoals de balans en resultatenrekening.
Financiële analisten verzamelen en analyseren gegevens, maar altijd binnen de context van een voorafgaand deductief begrip van hoe markten zouden moeten functioneren. Financiële analisten moeten ook economische principes begrijpen en in staat zijn om schriftelijke rapporten van hun interpretaties op te stellen en aanbevelingen te doen. Kortom, financiële analisten zijn meestal experts achter de schermen.
Financiële analisten zijn ook werkzaam buiten de beleggingswereld. Banken verstrekken bijvoorbeeld krediet aan bedrijven die commerciële leningen worden genoemd. Voordat een bank geld aan een bedrijf kan lenen, moeten ze de financiële overzichten van een bedrijf en het vermogen om een lening terug te betalen analyseren. Financiële analisten helpen bij het opsplitsen van de financiële situatie van een bedrijf en brengen daarover verslag uit aan de verzekeraars die de kredietbeslissing nemen. Hoewel de gedachte achter financiële analyse systemisch is, is het ook subjectief.
Onderwijs
Financiële analisten hebben de neiging om een meer gespecialiseerde rol te spelen dan onderzoeksanalisten, maar dat betekent niet dat er ook niet een grote verscheidenheid aan is. Bijna alle financiële analisten beginnen met ten minste een bachelordiploma in financiën, economie, wiskunde of boekhouding. Veel werkgevers geven er de voorkeur aan dat een kandidaat een of andere vorm van professionele certificering heeft, zoals een aanwijzing als een erkend financieel analist (CFA) of een Master of Business Administration (MBA).
Als een financieel analist beleggingsadviesdiensten verleent, zoals het aanbevelen van aandelen, obligaties of verzekeringsproducten, dan zijn de juiste professionele licenties nodig. Deze licenties kunnen de Series 7 of Series 65 examens of staatsexamens voor levensverzekeringen en ziektekostenverzekeringen omvatten.
Als een financieel analist betrokken is bij bedrijfsfinanciering voor een bedrijf of in de banksector, kan er aanvullende training volgen. Commerciële krediettraining is bijvoorbeeld typisch nodig voor FA’s om bedrijven te kunnen analyseren voor kredietgoedkeuring bij een grote bank.
Salaris
De mediane beloning voor financiële analisten in 2018 bedroeg $ 85.660, volgens het Bureau of Labor Statistics of BLS. Top financiële analisten voor grote beleggingsondernemingen kunnen zeker meer verdienen dan het vermelde gemiddelde, terwijl instapanalisten voor kleinere bedrijven $ 45.000 tot $ 50.000 aan compensatie kunnen verwachten.
Beroepsvooruitzichten
De BLS is optimistisch over toekomstige werkvooruitzichten voor financiële analisten. Het voorspelt een groei van 11% in banen voor financiële analisten in de tien jaar vanaf 2016 en 2026 – vergelijkbaar met de financiële sector als geheel en iets sneller dan verwacht voor de bredere economie.
Onderzoeksanalisten
Onderzoeksanalisten zijn over het algemeen meer datacrunchers dan financiële analisten. Onderzoeksanalisten kunnen ook worden gebruikt bij het bepalen van de waardering van een investering of de waarde van een actief. Deze analisten kunnen aan marktonderzoek werken om trends te ontdekken, maar kunnen ook als aandelenanalisten werken om rapporten voor koop- of verkoopaanbevelingen op te stellen.
Onderzoeksanalisten richten zich meer op wiskundige modellen om objectieve antwoorden over historische gegevens te produceren. Een onderzoeksanalist kan een reeks inputs nemen en de meest efficiënte manier berekenen om de output te maximaliseren. Onderzoeksanalisten worden gebruikt om de activiteiten van een bedrijf te helpen verbeteren door middel van geavanceerde wiskundige en analytische methoden. Deze analisten helpen bedrijven bij het onderzoeken en oplossen van complexe problemen, en stellen de bedrijven in staat betere zakelijke beslissingen te nemen.
Een subgroep van onderzoeksanalisten is de marktonderzoeksanalist, die uitsplitst wat consumentengegevens zeggen over een product, dienst of de markt. Marktonderzoeksanalisten onderzoeken vaak de potentiële markt voor het succes van een product. Ze interpreteren klantgegevens en klanttrends met als doel bedrijven te helpen begrijpen wat consumenten kopen, tegen welke prijs en wat ze niet kopen.
Ook zijn marktonderzoeksanalisten werkzaam in de beleggingssector om de algemene trends op de financiële markten voor aandelen- en obligatiemarkten te analyseren. Als gevolg hiervan kan de rol veel statistische kennis, computervaardigheden en een gedegen kennis van economie vereisen.
Onderwijs
Onderzoeksanalisten zijn overal en in elke branche te vinden, niet alleen in de financiële sector. Bijna elke academische achtergrond zou een aanstaande onderzoeker levensvatbaar kunnen dienen, zolang de onderzoeker over de vereiste technische, wiskundige en analytische vaardigheden beschikt.
Salaris
De mediane beloning in 2018 voor analisten op het gebied van bedrijfsonderzoek, wat meer een wiskundige rol is, was $ 83.390 per jaar volgens het Bureau of Labor Statistics of BLS. Het gemiddelde salaris voor marktonderzoeksanalisten, dat meer een product- en verkooprol is, bedroeg in 2018 $ 63.120 per jaar.
Analisten op het gebied van investeringsonderzoek kunnen bij grote banken meer dan $ 100.000 verdienen, maar meer representatieve salarissen voor andere onderzoeksanalisten vallen meestal tussen $ 50.000 en $ 70.000 per jaar.
Beroepsvooruitzichten
Onderzoeksanalisten kunnen verschillende rollen aannemen bij bedrijven, investeringsbanken, hedgefondsen, verzekeringsmaatschappijen en makelaars.
BLS-statistieken voor werkvooruitzichten zijn zelfs rooskleuriger voor onderzoeksanalisten dan voor financiële analisten. Het bureau voorspelde dat de groei van 2016 tot 2026 23% zal zijn voor marktonderzoeksanalisten en 27% voor operationeel onderzoeksanalisten.
Speciale overwegingen: balans tussen werk en privé
Het vinden van een goede balans tussen werk en privé kan in elke branche moeilijk zijn, maar de financiële sector heeft de reputatie ervoor te zorgen dat werknemers tot laat werken en tijd missen voor hun gezin, vooral voor degenen die op Wall Street werken.
Recent onderzoek suggereert dat ongeveer een derde van de financiële analisten aangeeft meer dan 70 uur per week te werken, maar 50 uur per week komt veel vaker voor. Marktonderzoeksanalisten werken vergelijkbare uren, zo niet minder.
Deze banen zijn niet zo veeleisend (en betalen niet zo veel) als banen bij private equity of investment banking. Het is standaard voor een analist om 20 of meer dagen per jaar betaald verlof te ontvangen, ten minste één vrije dag in het weekend en vrije tijd op feestdagen.
Het aantal werkuren neemt toe naarmate het werk van een analist steeds dichter bij New York, Londen of Tokio komt. Investeringsbankiers en andere financiële professionals op hoog niveau vertrouwen voor ondersteuning op analisten.
Hoewel het verwachte groeipercentage voor posities van onderzoeksanalisten hoger lijkt te zijn, beginnen financiële analisten met het verdienen van een hoger gemiddeld salaris en hebben ze mogelijk meer ruimte om vooruit te komen in de financiële wereld. Beide rollen omvatten de analyse en interpretatie van gegevens, trends en een goed begrip van wiskunde en financiën. (Zie voor gerelateerde literatuur ” Financieel analist: carrièrepad en kwalificaties “)