Investeringsbankieren versus bedrijfsfinanciering: wat is het verschil?

Investeringsbankieren versus bedrijfsfinanciering: een overzicht

Een algemeen aanvaard onderscheid tussen corporate finance-functies en investment banking-functies is dat een corporate finance-professional zich bezighoudt met de dagelijkse financiële operaties en zakelijke doelstellingen op korte en lange termijn behartigt, terwijl een investeringsbankier zich richt op het aantrekken van kapitaal. Een investeringsbankier kan ook onderhandse plaatsingen uitvoeren en fusies en overnames (M & A-deals) uitvoeren.

Je zou ook kunnen zeggen dat de rol van investeringsbankieren de taak heeft om een ​​bedrijf te laten groeien, terwijl de bedrijfsfinanciënsector wordt ingezet om een ​​bedrijf te leiden.

Investeringsbankieren

Investeringsbanken halen kapitaal op voor andere bedrijven via effectentransacties op de schuld- en aandelenmarkten. Investeringsbanken helpen ook bij het coördineren en uitvoeren van fusies en overnames (M&A). Ze bieden adviesdiensten aan grote klanten en voeren complexe financiële analyses uit.

Investeringsbankieren wordt beschouwd als een van de belangrijkste velden in de financiële sector. Er zijn twee standaardpaden voor een carrière in investment banking: ga naar een bekende niet-gegradueerde universiteit en ga op de begane grond als analist, of ga naar een business school, behaal een Master of Business Administration (MBA) -diploma en doorbraak als een medewerker. In hun niet-gegradueerde studies moeten die personen die geïnteresseerd zijn om investeringsbankier te worden, zich concentreren op graden in financiën, economie, bankieren of investeringsanalyse. De meeste mensen accepteren stages of nemen lage posities bij grote banken om ervaring op te doen, en velen werken als analist voordat ze hun MBA behalen.

Grote investeringsbanken, vooral in New York en Londen, richten hun wervingsinspanningen op de best presterende vooruitzichten van Ivy League-scholen – hoewel het niet ongehoord is voor uitzonderlijk analytische vooruitzichten met diploma’s in uitdagende onderwerpen zoals biofarmaceutica of andere medische gebieden om hun weg in de industrie.

Volgens gegevens van Wall Street Oasis kunnen zelfs junior investment banking-analisten een vergoeding van $ 70.000 tot $ 150.000 per jaar verwachten als er bonussen en prestatiegebaseerde bonussen worden meegerekend. 

Bedrijfsfinanciën

Bedrijfsfinanciering is een allesomvattende aanduiding voor elke bedrijfsdivisie die financiële activiteiten voor een bedrijf afhandelt. In sommige gevallen kan het moeilijk zijn om de functies van corporate finance te onderscheiden van die van investment banking omdat. Een investeringsbankbedrijf kan bijvoorbeeld een afdeling voor bedrijfsfinanciering hebben.

Er zijn veel verschillende levensvatbare loopbaantrajecten te vinden in bedrijfsfinanciering, omdat er zoveel verschillende soorten banen in het veld zijn. Individuen kunnen hun niches vinden als accountants, adviseurs, accountmanagers, analisten, penningmeesters, bedrijfsanalisten of een aantal andere banen. Er zijn een paar noodzakelijke vaardigheden, zoals inzicht in bedrijfsfinanciering en effectieve communicatieve vaardigheden.

Een financieel analist, technisch betrokken bij investeringsbankieren, zou in 2018 een gemiddeld salaris van $ 85.660 kunnen verwachten, volgens het  Bureau of Labor Statistics  (BLS). Ondertussen genoten een chief financial officer en andere topprofessionals op het gebied van corporate finance in 2019 een gemiddeld salaris van $ 184.460,  volgens de BLS.

Volgens de BLS wordt verwacht dat zowel de posities van financiële analisten als de directiefuncties van corporate finance tussen 2018 en 2028 met 6% zullen groeien.

Speciale overwegingen

Velen kiezen ervoor om na een paar jaar weg te lopen uit de carrière van investeringsbankieren vanwege een burn-out. Investeringsbanktransacties worden meestal uitgevoerd door kleine teams – drie tot zeven is standaard – met een analist, een of twee medewerkers, een vice-president en een hoofddirecteur. Workflow is van onderop en degenen die het laagst op de sporten staan, zijn verantwoordelijk voor een uitzonderlijke hoeveelheid inspanning. Er zijn veel verhalen over investeringsanalisten en medewerkers die 80 tot 100 uur per week werken. Een werkweek van 80 uur komt neer op vijf dagen van 16 uur of zeven dagen van 11,5 uur.

Degenen die debatteren over een carrière in investment banking versus een carrière in corporate finance, hebben twee doorslaggevende overwegingen: werkdruk en salaris. Het prestige en de beloning van banen in investeringsbankieren zijn voor velen aantrekkelijk, dus intensieve werktijden zijn een kleine hindernis die moet worden genomen.

Banen in bedrijfsfinanciën zijn niet gemakkelijk te krijgen, maar ze zijn talrijker en minder concurrerend dan banen in investeringsbankieren. Corporate Finance biedt nog steeds een uitstekende carrière in bedrijfsanalyse en bedrijfscultuur aan degenen die hun weekenden, vakanties en avonden op prijs stellen.