Chartered Wealth Manager (CWM) - KamilTaylan.blog
24 juni 2021 10:04

Chartered Wealth Manager (CWM)

Wat is de Chartered Wealth Manager (CWM)?

De Chartered Wealth Manager (CWM) is een professionele aanduiding uitgegeven door de Global Academy of Finance and Management (GAFM), formeel de American Academy of Financial Management ( AAFM ). Het is bedoeld om de kennis en vaardigheden van professionals op het gebied van vermogensbeheer te certificeren.

De vereisten voor het CWM-programma zijn drie jaar of meer professionele ervaring in vermogensbeheer en een GAFM-goedgekeurde graad of een ander goedgekeurd programma zoals een masterdiploma op bepaalde gebieden.

Belangrijkste leerpunten

  • De aanduiding Chartered Wealth Manager (CWM) is een professionele certificering die wordt verstrekt aan vermogensbeheerders en wordt aangeboden door de Global Academy of Finance and Management.
  • De CWM certificeert vakbekwaamheid aan werkgevers, collega’s en klanten op het gebied van financiële planning, investeringen, risico, economie, belastingen, pensioen, vermogensplanning en geld & bankieren.
  • Kandidaten moeten beschikken over een masterdiploma in financiën, rechten, economie, wiskunde, vermogensbeheer of een gerelateerd vakgebied en meer dan 5 jaar ervaring. Academische professoren en onderzoekers, houders van PhD’s, CPA’s en advocaten kunnen individuele vrijstellingen van de bovenstaande vereisten aanvragen.

Inzicht in de Chartered Wealth Manager

Het Chartered Wealth Manager-programma richt zich op onderwerpen als relatiebeheer, communicatie, verkoop en financiële planning en vereist 15 uur per jaar aan vereisten voor permanente educatie.

De GAFM is een wereldwijde instelling die kandidaten Chartered Market Analyst (CMA), Accredited Management Consultant (AMC), Chartered Portfolio Manager (CPM) en Master Financial Planner (MFP). De GAFM Board of Standards werd in 1996 opgericht door een fusie tussen de Founders Advisory Committee van de Original Tax and Estate Planning Law Review en de American Academy of Financial Management & Analysts.

CWM-vereisten

Kandidaten die de CWM-aanduiding willen nastreven, moeten voldoen aan minimale academische en werkvereisten. Kandidaten moeten twee van de volgende kenmerken hebben:

  • Een ABA AACSB, ACBSP- of Equis Accredited Financial, Investment, Accounting, Tax of Economics-diploma
  • Drie jaar professionele ervaring
  • Een door de overheid erkend diploma: licenties, diploma, MBA / master of licentiaat in de rechten, Ph. D., CPA, erkende benamingen en specialisatiewerk
  • Een verwant diploma en examens van een AAFM-goedgekeurd en geaccrediteerd universitair programma
  • Voltooiing van online trainingsprogramma’s voor Executive Certification

Om te bewijzen dat aanvragers een masterdiploma hebben behaald, moeten ze het volgende overleggen:

  • AAFM-certificeringstoepassing  met onderwijs van een AAFM-gekwalificeerde onderwijsaanbieder 
  • Bewijs te goeder trouw van aanmelding, inschrijving. en voltooiing van diploma’s en examens van een geaccrediteerd of door de overheid gesanctioneerd programma
  • Bewijs van werkervaring en eventuele diploma’s, licenties, benamingen, certificeringen, overheidswerk / -training, onderwijswerk, onderzoek of andere onderscheidingen

Er is geen CWM-examen vereist. CWM-professionals moeten echter blijk geven van bekwaamheid op de volgende twaalf onderwerpgebieden:

  1. Estate planning en trusts
  2. Vermogensbeheer
  3. Portfoliomanagement
  4. Internationale belastingen
  5. Pensioenrecht
  6. Economie
  7. Investeringen
  8. Geld en bankieren
  9. High Net Worth (HNW) Consulting
  10. Relatiebeheer, naleving en ethiek
  11. Zakelijke entiteiten en organisaties
  12. Risicobeheer en verzekeringen

Houders van een CWM zijn bovendien verplicht om jaarlijks ten minste 15 uur permanente educatie te voltooien.

Taken van een door CWM aangewezen persoon

Een CWM helpt retailbeleggers doorgaans met het volgende:

  • Bouw investeringsstrategieën: Chartered Wealth Managers bouwen strategieën op rond de risicotoleranties van hun klanten, persoonlijke situaties en financiële langetermijndoelen. Een CWM kan bijvoorbeeld een aandelenportefeuille van hoogrentende dividendaandelen opbouwen voor een belegger die op zoek is naar passief inkomen.
  • Geef onafhankelijk advies: een CWM analyseert grote hoeveelheden financieel nieuws en gegevens en biedt klanten een onafhankelijke beoordeling van de informatie. Na het lezen van een prospectus voor een aanstaande beursgang (IPO) kan een CWM zijn cliënt bijvoorbeeld adviseren om niet te beleggen.
  • Luister actief: de omstandigheden van de klant veranderen voortdurend. Een CWM organiseert regelmatig bijeenkomsten met investeerders en bepaalt of een verandering in hun situatie een herziening van de investeringsstrategie vereist. Na een ontmoeting met een klant kan een CWM bijvoorbeeld besluiten om een ​​portfolio opnieuw in evenwicht te brengen nadat hij kennis heeft genomen van een erfenis. Actief luisteren helpt ervoor te zorgen dat CWM’s voldoen aan de Know Your Client (KYC) -regel.
  • Onderwijs: een CWM leidt investeerders actief op over de financiële markten en hoe ze rijkdom kunnen opbouwen. Ze leren hun klanten over fundamentele principes zoals diversificatie, asset allocatie en het belang van discipline. Als een CWM actieve handelscliënten heeft, kunnen zij het belang van kapitaalbehoud en risico / beloning verklaren.
  • Financial Guardian: Chartered vermogensbeheerders monitoren de markten voor klanten en waarschuwen hen voor nieuwe kansen of potentiële risico’s die van invloed kunnen zijn op hun portefeuilles. Een CWM kan een klant bijvoorbeeld informeren over een verrassende winstwaarschuwing die waarschijnlijk een negatieve invloed zal hebben op een portefeuillebelang.

 

Related Posts