Is de aanpassing van de kosten van levensonderhoud (COLA) verplicht?

Een aanpassing van de kosten van levensonderhoud (COLA) is een koopkrachtbeschermingsmechanisme dat wordt geboden aan alle maandelijkse socialezekerheids- en aanvullende zekerheidsinkomensuitkeringen. Hoewel een verhoging van de kosten van levensonderhoud voor ontvangers van de sociale zekerheid technisch “verplicht” is, betekent dit niet dat er elk jaar een daadwerkelijke verhoging zal zijn: 2016 was bijvoorbeeld een jaar waarin er geen verhoging was.

Volgens de wet moet de socialezekerheidsadministratie zorgen voor een verhoging van de kosten van levensonderhoud die evenredig is met de procentuele stijging van de consumentenprijsindex voor stadslonen en administratief personeel (CPI-W). De CPI-W wordt berekend door het Amerikaanse Bureau of Labor Statistics, dat opereert binnen het Department of Labor. Degenen die een socialezekerheids- en aanvullend zekerheidsinkomen ontvangen, hoeven geen COLA-voordelen aan te vragen of aan te vragen om deze te ontvangen.

Geschiedenis van de aanpassing van de kosten van levensonderhoud

Hoewel de sociale zekerheid in 1935 werd ingevoerd, werden er pas in 1950 aanpassingen gedaan voor de inflatie, toen het Congres de uitkeringen voor de huidige ontvangers herberekende. Een tweede herberekening vond plaats in 1952, en tegen die tijd was het voordeel dat beschikbaar was voor de ontvangers effectief verdubbeld. Daarna volgden stijgingen in 1954, 1959, 1965, 1968 en elk jaar van 1970 tot 1972.

Begunstigden van de sociale zekerheid begonnen COLA’s te ontvangen in 1972 toen het Amerikaanse congres de socialezekerheidswijzigingen goedkeurde. Pas drie jaar later werd een automatisch jaarlijks COLA-mechanisme ingesteld. Deze automatische verhogingen gingen gepaard met automatische verhogingen van de inkomsten onderworpen aan socialezekerheidsbelastingen.

In 1977 was de socialezekerheidsadministratie van mening dat de verhogingen te groot waren en dat het programma tegen de huidige tarieven met een financieringstekort zou worden geconfronteerd. Het congres nam datzelfde jaar aanvullende amendementen aan om de voordelen te verminderen. Begunstigden ontvingen hun stijgingen in de kosten van levensonderhoud in juli tot 1982, toen de wet veranderde zodat de COLA voor sociale zekerheid in december moest worden betaald en in januari werd ontvangen.3  Wanneer de kosten van levensonderhoud dalen, kunnen ontvangers het volgende jaar geen COLA-verhoging verwachten, zoals in 2016 gebeurde;dit gebeurde ook in 2010 en 2011. De COLA voor 2020 was 1,6% en de COLA voor 2021 was 1,3%.

Berekening van de aanpassing van de kosten van levensonderhoud

De CPI-W is gebaseerd op de uitgaven van huishoudens die vallen onder de definitie van “Urban Wage Earners” of “Clerical Workers”, die vanaf november 2019 ongeveer 29% van de Amerikaanse bevolking vertegenwoordigen.  Wanneer de consumentenprijsindex wordt gerapporteerd, is dit waarschijnlijk een verwijzing naar de CPI-U, of consumentenprijsindex voor alle stedelijke consumenten, en niet naar de CPI-W. De CPI-U bevat de CPI-W maar is uiteindelijk een andere maat.

Over het algemeen wordt de CPI-W zwaarder gewogen naar goederen en diensten zoals voedsel, transport, kleding en andere dagelijkse uitgaven. Zaken als huisvesting, medische zorg en amusement krijgen minder gewicht.  Als de prijzen voor de goederen en diensten die deel uitmaken van de CPI-W een stijging van 2,5% zien ten opzichte van het voorgaande jaar, ziet de volgende COLA voor socialezekerheidsuitkeringen een overeenkomstige stijging van 2,5%. Als de CPI-W echter met minder dan 0,05% stijgt, of daalt, ook wel deflatie genoemd, omvatten de socialezekerheidsuitkeringen geen verhoging van de kosten van levensonderhoud.