Kunnen financiële adviseurs een verwijzingsvergoeding betalen?

Een financieel adviseur mag een verwijzingsvergoeding betalen aan een derde partij voor het werven van klanten. De Securities and Exchange Commission (SEC) legt echter verschillende regels op aan deze praktijk. Het is de verantwoordelijkheid van de adviseur om op de hoogte te blijven van en zich te houden aan deze regels.

Hoe verwijzingskosten werken

Voor een financieel adviseur is het vinden van gekwalificeerde klanten een van de meest uitdagende aspecten van de baan. Om deze uitdaging het hoofd te bieden, bieden sommige adviseurs verwijzingsvergoedingen aan derden om voor hen klanten te vinden. De adviseur profiteert door een vergoeding of commissie te verdienen wanneer een nieuwe klant zijn kant op wordt gestuurd, terwijl de verwijzer een vast bedrag ontvangt voor het verzenden van het bedrijf.

Regels voor verwijzingskosten

Volgens de SEC is het betalen van verwijzingsvergoedingen legaal, op voorwaarde dat de adviseur en de derde partij een schriftelijke overeenkomst hebben waarin de aard van hun relatie, de reikwijdte van de activiteiten van de advocaat en de vergoedingsstructuur worden beschreven. In een situatie waarin een adviseur een doorlopende vergoeding ontvangt voor het beheer van het geld van een cliënt, is het voor hem toegestaan ​​om een ​​deel van die vergoeding over te maken aan de externe verwijzer, zolang een dergelijke overeenkomst in de schriftelijke overeenkomst voorkomt.

Hoewel de SEC niet vereist dat de verwijzer zich registreert als beleggingsadviseur, leggen veel staten deze vereiste op. Daarom blijft het de verantwoordelijkheid van de adviseur om de regels te kennen voor de specifieke staat waarin hij zaken doet. Voor adviseurs in staten met registratieverplichtingen voor derden is het raadzaam om de inloggegevens te controleren alvorens een verwijzingsrelatie aan te gaan.