Financieel analist: carrièrepad en kwalificaties
Financiële analisten produceren financiële plannen, projecties en analytische rapporten voor gebruik bij investeringsbeslissingen door bedrijven, publieke en private organisaties en individuen. Afhankelijk van het type analistenbaan kunnen de taken nogal variëren.
Sommige geldbeheermaatschappijen en andere organisaties. Deze financiële analisten ontwikkelen doorgaans expertise in een beperkte categorie aandelen of obligaties, zoals bijvoorbeeld Canadese bedrijfsobligaties of technologieaandelen.
Andere financiële analisten werken voor grote bedrijven, analyseren interne financiële gegevens en produceren financiële plannen, inkomsten- en uitgavenprognoses en aanbevelingen om budget- en investeringsbeslissingen door bedrijfsleiders te onderbouwen. Non-profitorganisaties en overheidsinstanties hebben ook financiële analisten in dienst voor dit soort werk. (Zie ‘ Een dag uit het leven van een financiële analist ‘ voor gerelateerde literatuur )
Belangrijkste leerpunten
- Een financieel analist verzamelt gegevens om bedrijven te helpen zakelijke beslissingen te nemen of investeerders te helpen actie te ondernemen, zoals het kopen of verkopen van aandelen of andere effecten.
- Ze wegen macro-economische en micro-economische kwesties, en bedrijfsfundamentals af om voorspellingen te doen over bedrijven, sectoren en industrieën.
- Een bachelordiploma in iets wiskundig of financieel gerelateerd is een gegeven en door naar het hogere niveau te gaan, betekent het behalen van certificeringen en / of een MBA.
- Een recent afgestudeerde kan verwachten te beginnen op het junior niveau, onder toezicht van een meer senior analist.
- Iemand met een paar jaar ervaring, verschillende belangrijke certificeringen en een MBA van een prestigieuze universiteit kan doorstromen naar een hogere functie.
Carrièrepaden
Een recent afgestudeerde bachelor die financieel analist wil worden, kan verwachten te beginnen in een juniorpositie onder begeleiding van een senior analist. Na een aantal jaren ervaring overwegen veel junior financiële analisten om terug te keren naar de graduate school voor geavanceerde diploma’s. Hoewel junior analisten niet uitgesloten zijn van vooruitgang, vereist voortdurende doorgroeimogelijkheden naar functies met een grotere verantwoordelijkheid meestal een terugkeer naar school. Een afgestudeerde met een masterdiploma kan verwachten te beginnen met werken als senior financieel analist of zeer snel naar de positie te stijgen.
Met meer ervaring en expertise kan een senior financieel analist doorgaan in een toezichthoudende functie. Een senior analist in de effectensector schuift vaak op tot portefeuillemanager of fondsmanager die toezicht houdt op een team van senior analisten. Er kan ook een mogelijkheid zijn om een senior managementrol te bekleden. In de bedrijfswereld kunnen senior analisten treasurymanagers worden die toezicht houden op werkgroepen binnen hun afdelingen. Een opvallende artiest kan door de gelederen stijgen om een chief financial officer (CFO) of chief investment officer (CIO) te worden die verantwoordelijk is voor alle financiële activiteiten van het bedrijf.
Een gevorderde positie als financieel analist vereist over het algemeen een MBA diploma met een passend onderwerp of een masterdiploma in financiën.
Onderwijsvereisten
Hoewel een bachelordiploma de minimumvereiste is voor een financiële analistenpositie op instapniveau, blijkt uit gegevens verzameld door het Amerikaanse Bureau of Labor Statistics (BLS) dat een masterdiploma over het algemeen vereist is voor vaste en gevorderde posities in het veld.
Een verscheidenheid aan niet-gegradueerde vakken wordt algemeen geaccepteerd door werkgevers, inclusief zakelijke gebieden zoals financiën, boekhouding en economie. Vanwege het belang van geavanceerde kwantitatieve vaardigheden op dit gebied, zijn bachelors in statistiek, wiskunde, engineering en natuurkunde niet ongebruikelijk onder financiële analisten. Kandidaten met deze graden kunnen echter profiteren van zakelijke cursussen, vooral op het gebied van boekhouding en financiën.
$ 85.660
Het gemiddelde jaarinkomen voor financiële analisten van alle ervaringsniveaus, volgens gegevens van mei 2018 van het Amerikaanse Bureau of Labor Statistics (BLS).
Andere kwalificaties en vaardigheden
Sommige financiële analisten moeten een passende vergunning krijgen van de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), die verantwoordelijk is voor het schrijven en handhaven van regels voor effectenfirma’s en makelaars die actief zijn in de Verenigde Staten. Licentieverlening vereist over het algemeen sponsoring van het bedrijf dat in dienst is, dus de meeste financiële analisten verkrijgen pas een licentie nadat ze aan een baan zijn begonnen. Een langdurig dienstverband kan echter afhankelijk zijn van een succesvolle licentieverlening.
Veel werkgevers verwachten dat financiële analisten certificering in het veld nastreven. De meest vooraanstaande certificering in het veld is de aanduiding Chartered Financial Analyst (CFA) toegekend door het CFA Institute. Het is beschikbaar voor financiële analisten met ten minste vier volledige jaren kwalificerende werkervaring. Het wordt dus over het algemeen beschouwd als een kwalificatie voor doorstroom naar hogere financiële analistenposities. In aanmerking komen voor de aanwijzing vereist ook een bachelordiploma en een voldoende score voor een reeks van drie examens die worden afgenomen door het CFA Institute.
De aanwerving van financiële analisten zal naar verwachting met 11% groeien tussen 2016-2026, een sneller tempo dan het gemiddelde voor alle beroepen, volgens de meest recente informatie van het Bureau of Labor Statistics.
Van financiële analisten wordt vaak verwacht dat ze hun werk presenteren en uitleggen aan klanten en leidinggevenden, dus sterke communicatie- en presentatievaardigheden zijn cruciaal. Analytische en kritische denkvaardigheden zijn essentieel bij het evalueren van alternatieven en het nemen van een definitieve aanbeveling.
Naast kennis van statistiek, wiskunde en financiën, is ervaring met het gebruik van softwaretools die bij deze disciplines horen, waardevol. Hoewel het niet ongebruikelijk is dat werkgevers zeer gespecialiseerde technologie en eigen tools gebruiken die niet buiten het bedrijf beschikbaar zijn, biedt het leren van en vertrouwen op gecompliceerde kwantitatieve software vaardigheden die goed kunnen worden vertaald naar andere systemen. (Zie ‘ Financieel analist versus investeringsbankier ‘ voor gerelateerde informatie )