Vereniging voor financiële planning
Wat is de Financial Planning Association?
De Financial Planning Association is een professionele organisatie voor financiële planners. De Financial Planning Organization, gevestigd in Denver, Colorado, promoot onderwijs en beroepsethiek in het veld en helpt potentiële klanten ook om gekwalificeerde financiële planners in hun regio te vinden.
Belangrijkste leerpunten
- De Financial Planning Association is een in de VS gevestigde beroepsvereniging voor financiële planners.
- Het helpt bij het coördineren van educatieve en professionele ontwikkelingsactiviteiten in het veld.
- De organisatie is ontstaan in 2000 als resultaat van een fusie tussen twee andere financiële planningsverenigingen.
Hoe de Financial Planning Association werkt
De Financial Planning Association is in 2000 opgericht door de fusie van het Institute of Certified Financial Planners en de International Association of Financial Planners. Via haar website, evenementen en publicaties helpt de Financial Planning Association het publiek voor te lichten over het belang van financiële planning en de voordelen van het vertrouwen op een professional op het gebied van financiële planning. De Financial Planning Association bevordert ook onderzoek in het veld door de publicatie van het peer-reviewed “Journal of Financial Planning”.
Een van de centrale doelstellingen van de Financial Planning Association is te zorgen voor een hoog niveau van professionele competentie en gedrag onder haar leden. Naast het bevorderen van permanente educatie, publiceert en onderhoudt de Financial Planning Association ook een professionele ethische code. Financiële planners die lid zijn van de vereniging zijn verplicht om zich aan deze code te houden in hun contacten met het publiek. In het bijzonder vereist de ethische code dat financiële planners hun diensten met integriteit, objectiviteit, bekwaamheid, vertrouwelijkheid, eerlijkheid, professionaliteit en toewijding verlenen.
Van bijzonder belang zijn de ethische normen van de Financial Planning Association met betrekking tot werkelijke of vermeende belangenconflicten. Om te helpen bij het navigeren door deze conflicten, moeten memes van de Financial Planning Association onpartijdig en grondig advies geven en potentiële belangenconflicten bekendmaken aan klanten. Ze mogen de informatie van een cliënt niet zonder toestemming vrijgeven, en ze moeten zich altijd gedragen op een manier die goed aansluit bij het beroep van financiële planning.
Voorbeeld uit de echte wereld van de Financial Planning Association
Individuen kunnen voor verschillende behoeften beroepen op financiële planning. Degenen die worstelen om met schulden om te gaan, kunnen bijvoorbeeld profiteren van steun bij het plannen van bijgewerkte begrotingen of het gebruik van technieken zoals estate planning.
Voor degenen die een financieel planner in hun regio willen zoeken, biedt de Financial Planning Association een gratis online zoekhulpmiddel. Via deze tool heeft de gebruiker toegang tot een lijst met gekwalificeerde financiële planners in hun regio, samen met regionale afdelingen van de vereniging die ontmoetingsplaatsen en educatieve programma’s aanbieden.