Netwerk voor handhaving van financiële criminaliteit (FinCEN)
Wat is het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)?
Het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) is een overheidsbureau dat een netwerk onderhoudt met als doel criminelen en criminele netwerken die deelnemen aan het witwassen van geld en andere financiële misdrijven te voorkomen en te bestraffen. FinCEN, beheerd door het Amerikaanse ministerie van Financiën, is zowel nationaal als internationaal actief en bestaat uit drie grote spelers: wetshandhavingsinstanties, de regelgevende gemeenschap en de gemeenschap van financiële diensten.
Belangrijkste leerpunten
- Het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) voorkomt en bestraft het witwassen van geld en aanverwante financiële misdrijven.
- FinCEN volgt verdachte personen en activiteiten door onderzoek te doen naar verplichte openbaarmakingen voor financiële instellingen.
- Het FinCEN krijgt zijn taken van het Congres en de directeur van het bureau wordt benoemd door de minister van Financiën.
FinCEN begrijpen
Door onderzoek te doen naar verplichte openbaarmakingen die aan financiële instellingen worden opgelegd, volgt FinCEN verdachte personen, hun activa en hun activiteiten om er zeker van te zijn dat er geen witwaspraktijken plaatsvinden. FinCEN volgt alles, van zeer gecompliceerde elektronische transacties tot eenvoudige smokkeloperaties waarbij contant geld is betrokken. Omdat witwassen van geld zo’n gecompliceerde misdaad is, probeert FinCEN dit te bestrijden door verschillende partijen bij elkaar te brengen.
FinCEN vertegenwoordigt de VS als een van de meer dan 100 financiële inlichtingeneenheden die de Egmont Group vormen, een internationale organisatie die tot doel heeft informatie te delen en samen te werken tussen haar leden.
Speciale overwegingen
De directeur van FinCEN wordt benoemd door de Secretary of the Treasury en rapporteert aan de Treasury Under Secretary for Terrorism and Financial Intelligence. FinCEN is gemachtigd om regelgevende taken uit te oefenen volgens de Currency and Financial Transactions Reporting Act van 1970, zoals gewijzigd door Titel III van de USA PATRIOT Act van 2001.
Directeur Kenneth A. Blanco kondigde aan dat hij op 2 april 2021 aftrad als directeur. Michael Mosier, voormalig adjunct-directeur van FinCen, wordt waarnemend directeur. AnnaLou Tirol, voormalig Associate Director van FinCen’s Strategic Operations Division, zal dienen als adjunct-directeur.
FinCEN ontving taken en verantwoordelijkheden van het Congres om als centraal verzamelingscentrum te dienen, analyses te verstrekken en gegevens te verspreiden ter ondersteuning van de financiële sector en overheidspartners op lokaal tot internationaal niveau.
Om te voldoen aan zijn plichten om financiële misdrijven op te sporen en af te schrikken, kan FinCEN relevante regelgeving uitvaardigen en interpreteren die wettelijk is toegestaan, naleving van genoemde regelgeving afdwingen en gegevens coördineren en analyseren met betrekking tot complianceonderzoeksfuncties die aan andere toezichthouders zijn gedelegeerd. FinCEN beheert ook het verzamelen, verwerken, verspreiden en beschermen van gegevens die moeten worden gerapporteerd. Toegang tot de gegevens van FinCEN wordt onderhouden voor gebruik door de overheid.
De informatie en diensten van FinCEN worden gebruikt ter ondersteuning van wetshandhavingsonderzoeken en de vervolging van financiële misdrijven. De gegevens die FinCEN verzamelt, worden verwerkt om aanbevelingen te doen over de toewijzing van middelen bij een groot risico op financiële criminaliteit. Het Bureau deelt zijn informatie in samenwerking met buitenlandse financiële inlichtingendiensten voor inspanningen ter bestrijding van witwassen / bestrijden van terrorismefinanciering. Het bureau biedt ook analyses ten behoeve van beleidsmakers, wetshandhavingsinstanties, regelgevende instanties en inlichtingendiensten.